Cuenta atrás de Leo: 10 años para la IF

Hola a todos,

Soy Leo, reciente padre de mellizos (niño y niña) de 34 años de edad e inversor desde 2013. Soy uno de los discípulos de Gregorio Hernández y con su base he ido adaptando mi estrategia con una mezcla de empresas de mayor crecimiento junto a otras de mayor rentabilidad por dividendo.

Cuando empecé en esto no ahorraba ni un céntimo, estaba inmerso (como diría nuestro amigo Kiyosaki) en la carrera de la rata. Poco a poco y con mucho esfuerzo fui construyendo una cartera de inversión modesta.

Recuerdo que en 2013 mi objetivo era invertir entorno a 6.000€ anuales y lo fui incrementando a medida que logré ascensos en mi trabajo hasta llegar a este año en el que invertiré 25.000€.

Actualmente mi cartera comprende 50 valores donde quitando un par de empresas de UK, el resto son mitad España, mitad USA. Mis rentas por dividendos superan por poco los 500€ mensuales y mi objetivo es llegar a superar los 3.000€ netos mensuales en 10 años.

Recuerdo este blog desde sus inicios, incluso estuve siguiendo el foro desde su creación pero, con la dificultad de acceso vía móvil, los acabé abandonando, tanto este como el de Gregorio. No obstante he seguido leyendo todos los posts de Cazadividendos y mi sorpresa ha sido mayúscula al volver a entrar en el foro. Fluido, sencillo, funcional… me ha despertado las ganas de nuevo de seguir un foro. Desde aquí mi más sincera enhorabuena Cazadividendos!

Tengo poco que enseñar pero trataré de aportar mi granito de arena en el foro. De momento, me habéis aportado vosotros el descubrimiento de MO en las que acabo de poner mi primera orden de compra.

Gracias y espero estar a la altura!

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Bienvenido Leo,

Un placer haberte “recuperado” :wink:

Pues qué decir. Tienes las ideas muy claras, una estrategia muy definida y una hoja de ruta perfectamente planificada.

¡10 años no son nada! ¿Tienes pensado qué harás cuando alcances ese objetivo?

Pues no sabes cómo me alegro. La motivación del cambio de foro fue precisamente esa: mejorar el rendimiento en general y la usabilidad en el móvil, que era algo que claramente faltaba. Bueno, eso y que estaba empezando a dar problemas por el volumen de comentarios y el tráfico.

Espero verte por aquí comentando tu evolución y ayudándonos con tu experiencia.

Un abrazo y bienvenido al foro.
Czd

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Bienvenido Leo, a ver esa cartera…:wink:
Muy buena evolución. Ojalá consigas el objetivo.

Un saludo.

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Lo que no tengo 100% claro es si conseguiré aguantar en el trabajo actual esos 10 años. Hoy en día tengo 2 fuentes de ingresos (aparte de los dividendos que los reinvierto en su totalidad):

  • Mi trabajo: multinacional prestigiosa donde llevo 8 años que me aporta el 70% de los ingresos.

  • Start Up: una inversión muy fuerte que hice hace 2 años en una empresa que en este tiempo ha multiplicado su valor por 30 veces y que mi trabajo diario me aporta entorno al 30% de mis ingresos.

Se podría decir que estoy bien posicionado pero en ambos casos hay riesgos y la incertidumbre a 10 años es alta.

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Ahí va! Ordenada por peso en los ingresos por dividendos:

OHI 7,45%
ENG 7,34%
BME 6,88%
MAP 6,19%
T 5,76%
REE 5,71%
NTGY 4,78%
SAN 4,72%
ELE 4,01%
IBE 3,91%
VZ 3,57%
NG 3,46%
BBVA 3,00%
TEF 2,84%
JNJ 2,34%
IBM 2,30%
AAPL 2,17%
HCP 1,98%
BATS 1,88%
O 1,53%
WPC 1,33%
ITX 1,25%
MMM 1,23%
PG 1,18%
VIS 1,09%
KO 1,04%
MCD 1,03%
DIS 0,99%
MO 0,86%
ACS 0,78%
COST 0,70%
ORI 0,68%
VUSA 0,67%
ACN 0,62%
ED 0,61%
ADM 0,53%
FCC 0,52%
BA 0,48%
MSFT 0,47%
UTX 0,47%
WFC 0,44%
SBUX 0,41%
NKE 0,37%
AENA 0,33%
V 0,09%
ATVI 0,02%
GE 0,00%
AMZN 0,00%
CRON 0,00%
RYAAY 0,00%

Uno de los grandes problemas de mi carrera es lo poco equilibrada que está a nivel de dividendos pero tened en cuenta que vengo de un histórico en el que tenía a ABE pesando cerca del 20%!

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Buenas @Leo, veo que estás bastante metido en el mundillo de los eSports, comentábamos el otro día en el hilo de Compounders sobre empresas de videojuegos, veo que llevas Activision Blizzard, nos podrías dar tu opinión de insider de estas compañías?

Un saludo y ánimo con la cuenta atrás!

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Entré aprovechando la caída tan fuerte que tuvo en Noviembre de 2018 y con un peso en mi cartera muy bajo. El sector es muy interesante para el largo plazo, personalmente creo que no dejará de crecer a tasas altas durante décadas.

Es como apostar por las tecnológicas, sabes que el sector crecerá pero es difícil saber qué empresas son las que aprovecharán esa tendencia.

Si tuviera que apostar por alguna os diría que Tencent sería la primera de largo pero en ING no puedo comprarla :frowning:

Después de Tencent iría a por Activision que posee videojuegos muy asentados con universos conocidos que permiten la creación de nuevos videojuegos. Además parece que apuestan firmemente por los esports (que creo que en 2-3 décadas serán el fútbol de hoy) con modelos de franquicias al estilo NBA.

Espero que mis comentarios te ayuden y si necesitas más info no dudes en preguntar!

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Muchas gracias! Precisamente ese era mi radar de momento, Tencent y Activision

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Aprovecho para actualizar mi hilo con las novedades de estos últimos 7 meses:

Me dan la vida y me la quitan a la vez jaja

Gracias a este foro descubrí Simply Safe Dividends y a su vez lo comenté con varios amigos. Ahora pagamos entre varios la suscripción anual y con esta joya he conseguido descubrir muchas empresas nuevas, ya voy por 70 empresas en mi cartera. Las 20 nuevas son USA y los dividendos brutos mensuales han crecido hasta los 680€.

Mi cartera, ordenada por peso de los dividendos de cada empresa sobre el total dividendos de la cartera quedaría así:

ENG 6,07%
OHI 5,91%
BME 5,34%
MAP 4,82%
T 4,59%
REE 4,43%
NTGY 3,81%
ELE 3,21%
SAN 3,18%
IBE 3,10%
GEO 3,07%
VZ 2,85%
NG 2,87%
BBVA 2,42%
TEF 2,20%
MO 2,00%
JNJ 1,93%
IRM 1,89%
IBM 1,86%
ARCC 1,85%
XOM 1,76%
AAPL 1,70%
GSBD 1,67%
UNM 1,66%
PEAK 1,55%
BATS 1,53%
EPD 1,31%
O 1,23%
WPC 1,05%
MCD 0,99%
MSM 0,99%
ITX 0,97%
MMM 0,96%
SJM 0,93%
PG 0,92%
VIS 0,85%
KO 0,81%
MAIN 0,81%
DIS 0,78%
UPS 0,68%
ACS 0,60%
PEP 0,55%
COST 0,54%
ORI 0,53%
VUSA 0,52%
ED 0,51%
BEN 0,50%
ACN 0,48%
MSFT 0,45%
WFC 0,45%
ITW 0,42%
ADM 0,44%
FCC 0,40%
BA 0,38%
UTX 0,37%
SBUX 0,36%
UGI 0,35%
NKE 0,32%
LMT 0,32%
BLK 0,32%
AENA 0,25%
AOS 0,24%
V 0,11%
ATVI 0,02%
GE 0,00%
AMZN 0,00%
BABA 0,00%
CRON 0,00%
RYAAY 0,00%

He conseguido reducir el peso de la empresa que más dividendos reparte de 7,4% a 6% y el objetivo aquí a largo plazo es que ninguna esté por encima del 2-3%!

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Hace un mes y medio tuve unos ingresos extra de 50k€ que he aprovechado a invertir en la fuerte caída de las semanas anteriores.

Con esto, y gracias a Simply Safe Dividends, he pasado de 70 empresas a 108 en mi cartera. Mis ingresos por dividendos ascienden ya a 800€ brutos al mes y poco a poco se va notando el efecto bola de nieve.

Por otro lado, mi mujer y yo hemos decidido contratar a una mujer que cuidará de los mellizos y se encargará de la limpieza y cocina de la casa. Es un paso atrás en la cantidad que puedo invertir anualmente en bolsa (~17k/año de coste) pero nos está dando una calidad de vida que necesitábamos.

Si todo va bien en un tiempo tendré un ingreso extraordinario que me permitirá acelerar mucho la inversión en bolsa. Os actualizaré sobre las cantidades cuando las sepa. Por ahora, solo deseo que ese ingreso llegue lo antes posible para poder aprovechar a invertirlo durante esta crisis!

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Estaría genial conocer tu cartera actual
:wink:

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Ordenada por el peso de los dividendos de cada empresa:

ENG 4,91%
OHI 4,85%
GEO 4,34%
MAP 3,90%
REE 3,83%
T 3,76%
XOM 3,49%
NTGY 3,08%
IBE 2,97%
ACS 2,65%
ELE 2,60%
MDP 2,39%
VZ 2,34%
CVX 2,29%
NG 2,22%
BBVA 1,96%
JNJ 1,92%
UNM 1,82%
MO 1,64%
IRM 1,55%
IBM 1,52%
ARCC 1,52%
AAPL 1,39%
GSBD 1,37%
SKT 1,30%
PEAK 1,27%
BATS 1,23%
EPD 1,08%
UPS 1,06%
O 1,01%
SYY 0,88%
WPC 0,87%
MMM 0,85%
MCD 0,81%
MSM 0,81%
ITX 0,78%
SJM 0,76%
PG 0,76%
OMC 0,73%
VIS 0,69%
ABBV 0,68%
KO 0,68%
MAIN 0,66%
DIS 0,64%
TD 0,61%
AVGO 0,59%
RY 0,56%
PRU 0,56%
AENA 0,52%
MSFT 0,52%
PFE 0,48%
D 0,48%
MDT 0,47%
ORI 0,46%
PEP 0,45%
COST 0,45%
VUSA 0,42%
ED 0,42%
BEN 0,41%
GIS 0,41%
GPC 0,40%
ACN 0,40%
EMN 0,38%
ORCL 0,38%
QSR 0,38%
WFC 0,37%
ADM 0,36%
NKE 0,36%
PSA 0,36%
ITW 0,35%
CSCO 0,34%
FCC 0,32%
RTX 0,32%
SNA 0,31%
KMB 0,31%
SBUX 0,30%
PAYX 0,29%
UGI 0,29%
HD 0,27%
BLK 0,26%
LMT 0,26%
WEC 0,25%
INTC 0,24%
GD 0,24%
ADP 0,23%
HON 0,23%
DOX 0,20%
NEE 0,20%
AOS 0,20%
LOW 0,20%
WM 0,20%
UNH 0,20%
AMT 0,20%
BR 0,20%
V 0,15%
TJX 0,15%
MA 0,12%
APH 0,10%
ATVI 0,02%
GE 0,00%
SAN 0,00%
AMZN 0,00%
BABA 0,00%
BA 0,00%
OTIS 0,00%
CRON 0,00%
CARR 0,00%
RYAAY 0,00%
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Gracias! Mañana le echo un vistazo tranquilamente

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@Leo dada la alta diversificación de tu cartera, la rentabilidad total no debería ser muy distinta del MSCI World, no?

Lo cierto es que es difícil saberlo al haber incrementado tanto el número de acciones. Por dar algún dato, antes de esta crisis estaba en un retorno anual medio del 13% (precio+dividendos).

Ahora con las caídas ha bajado a un 7% anual. Pese a que no tengo datos comparables perfectos mi sensación es que la rentabilidad de mi cartera está muy por encima del MSCI World.

Acabo de mirar números del MSCI World y desde noviembre 2013 que es cuando empecé hasta ahora ha pasado de 1.647 puntos a 1.971, lo cual significa un CAGR del 2,8% anual (no es 100% comparable pero habría que mirarlo contra mi 7%).

Si tomo datos precrisis llegó a 2.352 puntos que significa un CAGR del 5,7% (que, aunque no es del todo preciso, compararía contra mi 15%).

Un saludo

A mi me sale un CAGR del MSCI World Net Return Eur desde noviembre de 2013 hasta final de 2019 casi del 12%.

Uno de los dos se está equivocando.

Además es que si estuvieras triplicando la rentabilidad del índice sería la leche! Ni Warren Buffet!

:wink:

No sé si hay muchas formas de ver el MSCI World pero aquí está lo que miré:

Caso actual:
(1971-1647)/1647=19,7% en 6,5 años.
1,028^6,5=1,197 (aplicar un CAGR del 2,8% durante 6,5 años es igual a un 19,7%.

El caso precrisis:
(2352-1647)/1647=42,8% en 6,5 años.
1,057^6,5=1,43 (aplicar un CAGR del 5,7% durante 6,5 años es igual a un 43%.

Pido perdón si fallo en algún número que ando haciéndolo con el móvil y con los niños encima jaja

Imagino que tú estás hablando de otro MSCI World pero en cualquier caso la rentabilidad debería ser similar no?

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Respecto a esto, no creo ser un gran inversor. Simplemente empecé a invertir en un período alcista.

No hago análisis técnicos, solo fundamentales y hago las entradas de forma programada cuando cobro. Elijo las que veo que están en mejor momento y diversifico pero nada especial. Diría que de hecho mi proceso para invertir es más simple que el promedio de los foreros.

Lo que deduzco de todo esto es que, si mis cálculos están bien, la rentabilidad del MSCI World es bastante baja (al menos al comparar contra un periodo alcista).

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Hola Leo,

Enhorabuena por tu cartera! Compartimos unas cuantas posiciones.

Me gustaría preguntarte por lo que mencionas de Simply Safe Dividend. ¿Merece la pena la suscripción? Crees que estar registrado en esa web está teniendo un impacto en tu cartera que justifique ese gasto? ¿Qué información te aporta que no puedas conseguir en internet?

Muchas gracias!

Saludos

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