Gracias por los comentarios, la verdad es que anima ver que los que lleváis más tiempo penséis que la cosa tiene sentido.
KHZ es mi última adquisición del viernes. Con WBA y BAY no he tenido tanta suerte, las compré justo antes de las bajadas, y en BAY en concreto he ampliado para reducir pérdidas ya que creo que a medio plazo corregirá el revés recibido por el resultado del juicio.
Mi objetivo es meter unos 1500$ al mes, y sinceramente últimamente me está costando encontrar todos los meses una nueva, por eso pedía las recomendaciones de lectura.
Coincido aunque, de todas maneras, el número de empresas en cartera es siempre motivo de debate. Aquí un artículo bastante interesante, sobre todo la sección de comentarios:
Asi es, aunque tampoco es cuestion de obsesionarse con un numero concreto de empresas o de sectores.
Yo al principio si q me obsesione, que si 50 con lo cual reduces el riesgo de quiebra de una de tus posiciones a un 2% del total de la cartera pero ver que cobras 1000 o 2000€ al mes en forma de pequeños dividendos tampoco motiva demasiado, incluso llegue a cerca de 80 con lo cual minimizaba todavia mas el riesgo de problemas con una empresa, pero con dividendos de 20 o 30€ se hace un mundo.
Al final sigo la estrategia del acordeon, que el mercado baja, compro los valores que me gustan, que se ponen a tiro, que llego a 80 valores, vale, a 100, vale.
Si el mercado sube, empiezo a vender los valores no core con buenas revalorizaciones, que llego a 50 empresas como ahora, no importa.
Al final lo importante no es el numero de valores, es la cartera en su total, y no su valor si no los dividendos que te pagan. Si consigues la IF cubriendote todos los gastos, ¿qué mas da con cuantos valores y si tienes un sector sobreponderado o infraponderado?
La bolsa no es una ciencia exacta, es un bastante de filosofia y un mucho de psicologia-
Yo para la cartera final deseada sí que me he marcardo unas directrices:
Un 20% máximo por sector
Que el supersector defensivo tienda al 50%
Esto me determina a que número de acciones se corresponderían las posiciones actuales (reales y en la lista de la compra)
Luego, claro, en esta fase de acumulación voy dejando que el punto del ciclo determine que sectores sobrecompro en cada momento y tengo unas posiciones al 15% de esa cantidad final y otras como el tabaco al 90%. Pero sí que tengo más o menos identificada una posible foto final (abierta a todas las variaciones posibles) que me sirve para evitar tener en una posición mucho más del 100%.
De momento ya tengo mis posiciones para los próximos meses creadas, aunque 3M me está tentando…
Ahora llega el momento de organizar los brokers, ya que como lo hice rápido, preferí comprar donde era fácil sin fijarme en comisiones, y ahora debo organizarlo. Esto me ha permitido tener un rendimiento del 10% sin dividendo.
Os cuento:
ING: Tengo 11 posiciones de USA Y 3 de U.K.
Selfbank: Tengo 3 posiciones españolas y 1 francesa
IB: A día de hoy 3 posiciones USA
Creo que lo mejor es consolidar el máximo en IB, entiendo que principalmente USA, o vosotros también tenéis europeas?
Que haríais con el resto? Todo a Selfbank?
Respecto a mover las posiciones a IB, que es mejor traspasarlas, o compensar pérdidas y ganancias vendiendo en ING y comprando en IB. Así empiezo limpio… el problema es que el traspaso son unos 80€ de comisiones frente a 220 de vender y comprar (considero que en IB voy a pagarla de todas todas.
Adicionalmente, no voy a pasar de los 100K de momento en IB así que seguiré pagando comisiones…
Respecto a los documentos que hay que rellenar para hacienda, 720 etc, cuantas veces hay que hacerlo al año?
Aprovecho las vacaciones para actualizaros de cómo va mi aventura.
Lo primero de todo, cómo está la cartera
Ticker Google
Sector
Particip
Compra
NYSE:PM
Tabaco
3,76%
69,73
NYSE:MO
Tabaco
4,00%
48,22
NYSE:T
Telco
3,51%
30,79
NYSE:ENB
Infraestr.
3,12%
34,75
LON:VOD
Telco
3,08%
1,51
LON:NG
Infraestr.
3,10%
8,01
LON:WPP
Servicios
3,23%
8,89
NYSE:ABBV
Pharma
5,95%
74,91
NYSE:XOM
Energia
3,09%
71,98
NYSE:GIS
Consumer Def.
3,92%
41,96
NYSE:ITW
Consumer Def.
3,66%
130,60
NASDAQ:INTC
Technology
2,99%
48,83
EPA:CS
Insurance
3,18%
20,47
BME:ITX
Consumer Def.
2,15%
22,25
BME:AENA
Infraestr.
3,76%
139,20
NASDAQ:WBA
Pharma
1,46%
60,91
NASDAQ:KHC
Consumer Def.
1,29%
32,99
NYSE:CVS
Pharma
1,84%
53,34
NYSE:MMM
Consumer Def.
6,67%
175,44
NYSE:D
Infraestr.
1,65%
77,27
NYSE:K
Consumer Def.
1,98%
55,55
NYSE:JNJ
Consumer Def.
1,76%
132,12
NYSE:UBER
Technology
1,86%
43,56
NASDAQ:AMZN
Technology
18,00%
1831,59
NYSE:ADM
Consumer Def.
1,65%
37,51
LON:BATS
Tabaco
1,80%
30,25
NYSE:IRM
Technology
1,70%
30,97
NYSE:PFE
Pharma
2,72%
36,21
EPA:SAN
Infraestr.
3,14%
73,55
Algunas cosas que he aprendido:
Empecé en un buen momento, jeje, no siempre sube, de hecho todas las compras posteriores no han hecho más que reducir el incremento medio del precio de la cartera.
Errores.
** BAY, lo compré caro, me precipité en vender con perdidas y ahora que recupera un poco pues ahí estoy mirando. Compensé las perdidas con Beneficios de QCOM que vendí a 68 con un +20%
** KHZ, Aunque haya sido una gran empresa, tiene pinta que las va a pasar canutas un tiempo, compré después de las caidas, pero ya lleva otro -20%. Strong companies on Weakness??
** UBER, estoy ha sido una pequeña apuesta, he metido algo esperando que los resultados del Q2 fuesen mejores, ERROR!! Está fuera de mi estrategia de dividendos, ha sido puro vicio…
Cosas buenas:
He incrementado mi cartera bastante rápido, finalmente empecé con 50K y estoy metiendo 1,5K al mes. Aunque no soy constante en las compras, esto es algo a mejorar.
Me he dedicado mucho a USA y ahora la moneda está cara. Debería poner más foco en EU, alguna recomendación?
Me gustaría también meter algún index, o algún otro grupo, ETF, Fondo… Estoy empezando a investigar, Alguna recomendación.
Respecto a AMZN, es una acción que va a seguir creciendo en mi cartera en los próximos años por temas laborales, no cumple con el objetivo de la cartera, pero prefiero quedarmela que venderla, confío mucho en su división de cloud y advertising y el retail cada vez va mejor.
¿Cómo lo véis? yo la verdad estoy bastante orgulloso para llevar 8 meses aquí.
Menudo carterón, compañero. Solo queda felicitarte.
EPA:SAN es Sanofi, ¿no? Como pone infraestructuras me has hecho dudar, pero imagino que es una errata.
a tu cartera, excelente. Excelente también la pimienta que añades en forma de posiciones heterodoxas como Amazon o Uber. En mi humilde opinión tienden a mejorar el comportamiento de la cartera metiendo un poco de volatilidad descorrelacionada.
Te sugiero que uses fondos o ETFs indexados de mercados a los que no puedes llegar; mercados emergentes, Asia Pacífico ex-japon, Japón, small-cap.
También puedes añadir ETFs de sectores que te produzcan respeto y en los que la diversificación es un seguro importante como automovilísticas, tecnológicas,…
También puedes incluir ETFs/fondos indexados para llevar el peso de los países/regiones a la proporción que te interese.
Siguiendo con mi formación financiera, madre mía lo que me queda por aprender, me gustaría empezar a enterarme sobre cómo funcionan las opciones. Estoy buscando algún vídeo/podcast que me pueda ayudar.
Conocéis algún recurso de este estilo? Como lo habéis hecho vosotros?
He visto un post de estrategia sobre opciones, pero creo que me faltan los conceptos básicos como para poder entenderlo todo.
