Hola, aprovechando la malaria y preparándome para afrontar los costes de universidad de mis hij@s (7, 4, 1) presento mi cartera UNIs.
Mi objetivo es que con el patrimonio generado y los dividendos que van entrando, se pueda cubrir un mínimo del 70% de los gastos de universidad de mis 2 niños y mi niña pequeña.
Para esto he buscado empresas que estén baratas y que o bien den un dividendo con seguridad, o bien sean maquinas de incrementar dividendos. A esto le agrega la empresa en la que trabajo que me ofrece hacer compras semestrales con descuento y libres de impuestos (no paga IRPF si mantengo mas de 3 años).
Empresa
Ticker
% Cartera
Agilent Technologies
NYSE:A
20
Microsoft
NASDAQ:MSFT
20
Intel
NASDAQ:INTC
16
Plains GP Holdings
NASDAQ:PAGP
16
Adidas
ETR:ADS
16
BMW
ETR:BMW
16
Iberdrola
BME:IBE
16
La idea es hacer compras trimestrales y volver a balancear cada año con compras (en lo posible ajustar comprando).
Ire describiendo mis tesis de inversion de cada una de estas empresas.
Ademas dejo una lista de otras empresas que voy mirando y están en mi radar, pero por ahora no han bajado o todavía no tuve tiempo de investigar. Quizás me den alguna idea?
Visto que PAGP sigue subiendo y no me da margen de entrada, creo que la quitare de la cartera. En su lugar entra Berkshire Hathaway NYSE:BRK.B. Aunque no pague dividendos, ya la llevo en mi cartera personal y ellos mismos llevan Chevron, Oxi y tienen montado BRK Energy. En el rango entre USD 260 y 280 creo que es buena compra.
La cartera quedaria asi:
Empresa
Ticker
% Cartera
Agilent Technologies
NYSE:A
20
Microsoft
NASDAQ:MSFT
20
Intel
NASDAQ:INTC
16
Berkshire Hathaway
NYSE:BRK.B
16
Adidas
ETR:ADS
16
BMW
ETR:BMW
16
Iberdrola
BME:IBE
16
Me gustaría quizás entrar en alguna de productos básicos de consumo europea, ideas para investigar? Tengo en mente Unilever LON:ULVR o Coca-Cola Europacific Partner NASDAQ:CCEP.
Bueno voy a ir poniendo las compras que hice y quiero hacer, con precios medios de compra y precio objetivo de la próxima compra.
Dado que considero que seguimos en un mercado bajista, al menos por los próximos 3 meses (revisare estrategia en Febrero 2023) tendré objetivos a la baja.
Luego hay capital inicial con el que quiero entrar y desembolsar en los próximos 18 meses y ya luego haré DCA trimestral o algo así. De ahi que me imponga precios de entrada.
Si la inversión es para pagar la universidad de las criaturas, el horizonte de inversión es menor de 18 años con una expectativa de que a los 26 años quede a 0€. Una estrategia de ingresos (DGI) y sin renta fija se me hace muy rara.
Igual lo de la uni es la excusa para montar una cartera personal para el futuro, no lo sé.
Gracias por el comentario. Creo que es algo personal el riesgo que uno esta dispuesto a tomar y la capacidad de ahorro actual vs futuro que cada uno tiene.
Yo lo veo así:
con renta fija no llego a mi objetivo con el capital que tengo disponible.
con renta variable (sin dividendos o solo “growers”, e.g. DGI), lo veo bastante arriesgado
en cambio combinando un poco empresas que si pagan dividendos recurrentes con empresas que veo “seguras” y/o con relativa revalorización, es un pco de ambos.
Mirar ahora mismo, todas las empresas tradicionales de pago de dividendos no han caído tango como el resto.
Igual me tengo que mirar más la selección que hice, ya que no es muy representativa de lo que estoy intentando hacer, porque aparte de BMW o Iberdrola las demás son de growth.