Buenas a todos,
Vengo a actualizar el hilo, que hace ya algún tiempo (casi 2 años) que no aparecía por aquí. Durante este tiempo he ido modificando ciertas cosas en la cartera. He realizado una gran parte de inversión en fondos indexados ya que el sistema que tenía me consumía demasiado tiempo y he estado este par de años sin poder dedicarle el tiempo suficiente al seguimiento de empresas.
Pienso que los fondos indexados son una muy buena solución y voy a mantener mi inversión en ellos. Sin embargo, creo que en un mercado lateral-bajista voy a llevar mucho mejor psicológicamente la inversión DGI que una inversión en fondos indexados.
Durante este tiempo han existido varios insights que han marcado la cartera que tengo (estoy construyendo) ahora mismo. Estos son:
- La lectura de los libros de Los dividendos aún no miente de Geraldine Weiss y La mejor inversión de Lowel Miller.
- La proporción de cartera basada en supersectores de 50% Defensivo, 25% Sensitivo y 25% Cíclico.
- La importancia de tener una cartera diversificada, al menos para los que como yo no se valorar empresas y por tanto no me puedo permitir el lujo de tener una cartera concentrada.
- Poder usar un screener rápido que me permita filtrar empresas sin tener que trabajar una a una (uso el de simplysafedividend).
- Contar con brokers con comisiones reducidas como HeyTrade que me permiten hacer Rubicompras y no preocuparme del D6 y D720.
- Me gusta la filosofía del fondo Baelo de Antonio Rico, excepto por el porcentaje asignado a bonos.
Con todas estas premisas decidí revisar mi lista de la compra original y montar una lista de 50 empresas que guardarán la proporción 50-25-25 y donde las compras mensuales deberán siempre tener un yield medio total del 3%.
El listado de empresas, por si a alguien le sirve de interés es el siguiente:
|
|
|
|
|
|
|
|
3,33% |
3,06% |
|
|
Nombre |
Ticker |
Ticker WP |
Sector |
SuperSector |
Market |
Precio |
Dividendo |
Yield |
Yield 5 años |
Diferencia |
%Obj |
Fresenius SE & Co KGaA |
ETR:FRE |
FRE |
Healthcare |
Defensive |
DE / € |
27,55 |
0,92 |
3,34% |
1,71% |
95% |
2% |
Best Buy Co Inc |
BBY |
BBY |
Consumer Cyclical |
Cyclical |
US / $ |
72,47 |
3,52 |
4,86% |
2,51% |
94% |
2% |
Fresenius Medical Care AG & Co. KGaA |
ETR:FME |
FME |
Healthcare |
Defensive |
DE / € |
46,54 |
1,35 |
2,90% |
1,66% |
75% |
2% |
T Rowe Price Group Inc |
TROW |
TROW |
Financials |
Cyclical |
US / $ |
115,38 |
4,8 |
4,16% |
2,60% |
60% |
2% |
Deutsche Post AG |
ETR:DPW |
DPW |
Industrials |
Cyclical |
DE / € |
36,32 |
1,8 |
4,96% |
3,28% |
51% |
2% |
Whirlpool Corporation |
WHR |
WHR |
Consumer Cyclical |
Cyclical |
US / $ |
159,38 |
7 |
4,39% |
3,03% |
45% |
2% |
BlackRock Inc |
BLK |
BLK |
Financials |
Cyclical |
US / $ |
600,37 |
19,52 |
3,25% |
2,31% |
41% |
2% |
Medtronic PLC |
MDT |
MDT |
Healthcare |
Defensive |
US / $ |
89,12 |
2,72 |
3,05% |
2,17% |
41% |
2% |
Lowe`s Companies Inc |
LOW |
LOW |
Consumer Cyclical |
Cyclical |
US / $ |
185 |
4,2 |
2,27% |
1,64% |
38% |
2% |
Franklin Resources, Inc. |
BEN |
BEN |
Financials |
Cyclical |
US / $ |
24,62 |
1,16 |
4,71% |
3,46% |
36% |
2% |
Corning Incorporated |
GLW |
GLW |
Technology |
Sensitive |
US / $ |
33,2 |
1,08 |
3,25% |
2,45% |
33% |
2% |
Comcast Corporation |
CMCSA |
CMCSA |
Communication Services |
Sensitive |
US / $ |
40,9 |
1,08 |
2,64% |
1,99% |
33% |
2% |
UGI Corp |
UGI |
UGI |
Utilities |
Defensive |
US / $ |
40,34 |
1,44 |
3,57% |
2,74% |
30% |
2% |
Air Products & Chemicals, Inc. |
APD |
APD |
Materials |
Cyclical |
US / $ |
225,2 |
6,48 |
2,88% |
2,21% |
30% |
2% |
Cisco Systems Inc |
CSCO |
CSCO |
Technology |
Sensitive |
US / $ |
43,07 |
1,52 |
3,53% |
2,92% |
21% |
2% |
Texas Instruments Incorporated |
TXN |
TXN |
Technology |
Sensitive |
US / $ |
160,54 |
4,6 |
2,87% |
2,42% |
18% |
2% |
Unilever plc |
LON:ULVR |
ULVR |
Consumer Staples |
Defensive |
GB / £ |
3905,5 |
147,61 |
3,78% |
3,24% |
17% |
2% |
Essex Property Trust Inc |
ESS |
ESS |
Real State |
Cyclical |
US / $ |
265,45 |
8,8 |
3,32% |
2,87% |
16% |
2% |
Hormel Foods Corp |
HRL |
HRL |
Consumer Staples |
Defensive |
US / $ |
47,79 |
1,04 |
2,18% |
1,96% |
11% |
2% |
IDACORP Inc |
IDA |
IDA |
Utilities |
Defensive |
US / $ |
105,34 |
3 |
2,85% |
2,63% |
8% |
2% |
L’Air Liqud Soct Ae pr l’Edeetl’EndsPsGe |
EPA:AI |
AI |
Materials |
Cyclical |
FR / € |
127,02 |
2,9 |
2,28% |
2,13% |
7% |
2% |
General Dynamics Corporation |
GD |
GD |
Industrials |
Cyclical |
US / $ |
212,77 |
5,04 |
2,37% |
2,21% |
7% |
2% |
Novartis AG |
SWX:NOVN |
NOVN |
Healthcare |
Defensive |
SWX:NOVN |
82,62 |
3,1 |
3,75% |
3,51% |
7% |
2% |
Kimberly Clark Corp |
KMB |
KMB |
Consumer Staples |
Defensive |
US / $ |
134,68 |
4,64 |
3,45% |
3,24% |
6% |
2% |
Caterpillar Inc. |
CAT |
CAT |
Industrials |
Cyclical |
US / $ |
173,38 |
4,44 |
2,56% |
2,45% |
5% |
2% |
National Retail Properties, Inc. |
NNN |
NNN |
Real State |
Cyclical |
US / $ |
44,34 |
2,12 |
4,78% |
4,60% |
4% |
2% |
J M Smucker Co |
SJM |
SJM |
Consumer Staples |
Defensive |
US / $ |
131,79 |
3,96 |
3,00% |
2,94% |
2% |
2% |
BRITISH AMERICAN TOBACCO PLC ADS Common Stock |
LON:BATS |
BATS |
Consumer Staples |
Defensive |
GB / £ |
3484 |
214,3 |
6,15% |
6,17% |
0% |
2% |
WEC Energy Group Inc |
WEC |
WEC |
Utilities |
Defensive |
US / $ |
100,75 |
2,91 |
2,89% |
2,92% |
-1% |
2% |
Johnson & Johnson |
JNJ |
JNJ |
Healthcare |
Defensive |
US / $ |
178,23 |
4,52 |
2,54% |
2,58% |
-2% |
3% |
Realty Income Corp |
O |
O |
Real State |
Cyclical |
US / $ |
70,31 |
2,96 |
4,21% |
4,31% |
-2% |
2% |
Automatic Data Processing Inc |
ADP |
ADP |
Industrials |
Cyclical |
US / $ |
214,13 |
4,16 |
1,94% |
1,99% |
-2% |
2% |
Bristol-Myers Squibb Co |
BMY |
BMY |
Healthcare |
Defensive |
US / $ |
75,65 |
2,16 |
2,86% |
2,94% |
-3% |
2% |
Merck & Co., Inc. |
MRK |
MRK |
Healthcare |
Defensive |
US / $ |
94,96 |
2,76 |
2,91% |
3,00% |
-3% |
2% |
PepsiCo, Inc. |
PEP |
PEP |
Consumer Staples |
Defensive |
US / $ |
171,12 |
4,6 |
2,69% |
2,83% |
-5% |
2% |
Paychex, Inc. |
PAYX |
PAYX |
Technology |
Sensitive |
US / $ |
115 |
3,16 |
2,75% |
2,94% |
-7% |
2% |
Procter & Gamble Co |
PG |
PG |
Consumer Staples |
Defensive |
US / $ |
145,07 |
3,65 |
2,52% |
2,71% |
-7% |
3% |
Chevron Corporation |
CVX |
CVX |
Energy |
Cyclical |
US / $ |
137,65 |
5,68 |
4,13% |
4,47% |
-8% |
2% |
Koninklijke Ahold Delhaize NV |
AMS:AD |
AD |
Consumer Staples |
Defensive |
NL / € |
25,94 |
0,83 |
3,20% |
3,47% |
-8% |
2% |
TotalEnergies SE |
EPA:TTE |
TTE |
Energy |
Cyclical |
FR / € |
47,54 |
2,64 |
5,55% |
6,08% |
-9% |
2% |
Coca-Cola Co |
KO |
KO |
Consumer Staples |
Defensive |
US / $ |
62,5 |
1,76 |
2,82% |
3,17% |
-11% |
2% |
United Utilities Group PLC |
LON:UU |
UU |
Utilities |
Defensive |
GB / £ |
1027 |
43,24 |
4,21% |
4,74% |
-11% |
2% |
WP Carey Inc |
WPC |
WPC |
Real State |
Cyclical |
US / $ |
83,68 |
4,22 |
5,04% |
5,74% |
-12% |
2% |
Sanofi SA |
EPA:SAN |
SAN |
Healthcare |
Defensive |
FR / € |
100,2 |
3,33 |
3,32% |
3,82% |
-13% |
2% |
Pfizer Inc. |
PFE |
PFE |
Healthcare |
Defensive |
US / $ |
51,75 |
1,6 |
3,09% |
3,64% |
-15% |
2% |
National Grid plc |
LON:NG |
NG |
Utilities |
Defensive |
GB / £ |
1109 |
49,16 |
4,43% |
5,29% |
-16% |
2% |
Wolters Kluwer NV |
AMS:WKL |
WKL |
Communication Services |
Sensitive |
NL / € |
99,38 |
1,43 |
1,44% |
1,72% |
-16% |
2% |
Microsoft Corporation |
MSFT |
MSFT |
Technology |
Sensitive |
US / $ |
256,72 |
2,48 |
0,97% |
1,30% |
-26% |
2% |
Public Storage |
PSA |
PSA |
Real State |
Cyclical |
US / $ |
313,32 |
8 |
2,55% |
3,44% |
-26% |
2% |
La columna diferencia es el % de variación del yield actual respecto al yield medio de 5 años. Se presupone que esas acciones que tienen un % positivo podrían estar infravaloradas. Esto viene explicado en el libro de Weiss, aunque ella hablaba de canales de yield, yo he simplificado esa visión, por como decía simplificar el sistema.
¿Qué filtro tienen estas acciones en el screener?
Mi objetivo, quizás más depurado que el anterior y que he aprendido en el foro, es a exigir ese 3% de rentabilidad media a mi dinero, ya que en fases iniciales, tener muchas acciones como Visa, MSFT, MA, etc aunque el crecimiento puede ser alto, la RPD es demasiado baja para poder “componer”.
Esta es mi cartera preparación para la jubilación :), otra parte la tengo en fondos indexados y para mi hija de momento también un indexado al world, que ella tendrá mucho más tiempo de componer que yo
Os iré actualizando con las rubicompras que haga cada mes, por si a alguno os interesa seguirlas