Has enlazado la versión USA del ETF (SPHD) que no es operable en España y tiene reparto mensual de dividendos. La versión europea que cumple la normativa UCITS es HDLV que es lo mismo pero con reparto trimestral de dividendos, los cuales te llegan reducidos en un 15%.
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Hola a todos. Últimamente he estado invirtiendo más y más en ETFs. Al principio un poco a lo loco, guiado por altos retornos de dividendos, y ahora mirando un poco más qué es lo que incluye cada ETF y cuales han sido sus retornos pasados. Mi tipo de inversión está centrada en un retorno principalmente via dividendos, pero no a cualquier precio. Es decir, intento que la empresa o el ETF tenga un cierto crecimiento. Para los ETFs, he creado mis propios parámetros de inversión para descartar o incluir posibles candidatos. Son muy simples:
- ETF de distribución.
- Crecimiento total anualizado de al menos el 7%. Esto es en retorno total, es decir, incluye el dividendo. Esto se tiene que cumplir en un retorno de 3, 5 y 10 años.
Por ejemplo, si un ETF ha aumentado su cotización únicamente un 2% a lo largo del año, pero tiene un yield del 5%, pasa el filtro y se convierte en candidato a compra. O si ha aumentado su valor un 5% y tiene un yield de 2%, también pasaría mi filtro.
No todos los ETFs tienen una “vida” de más de 10 años, así que el retorno de +7% a veces sólo es de 3, 4 años…el periodo que ha pasado desde la creación del ETF.
En general, prefiero que tengan un yield mayor de 2.5%, pero ahí influyen otros factores (que el ETF sea de “calidad”, que los dividendos sean crecientes…).
He creado una mini-tabla con algunos ETFs que llevo ya en cartera, y otros posibles candidatos. Por si alguien le ayuda, ahi va:
Tiene un poco de trampa, porque el retorno a diferentes años es hasta Febrero, hasta las grandes caídas pánico-covid. Lo he hecho así para comparar diferentes ETFs en la “época buena” a igualdad de condiciones. Los REITS por ejemplo cayeron más en Marzo, y si tomara como límite temporal el presente, ninguno pasaría mi límite del 7% anual.
Con el tiempo, añadiré también otros parámetros y más ETFs que vayan interesándome.
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Un pequeño comentario a la tabla que colgué ayer. En el ETF con mejor retorno no hay sorpresas. El SPDR S&P US Dividend Aristocrats. Dividendo creciente cada año y cotización igualmente creciente. Lo que me sorprendió un poco es el tema de los ETF Property / Reits. Lo hacen mejor los ETF Property específicos, ya sean centrados en Europa, US o Asia, que los globales. Vamos, que es mejor comprar los tres separadamente, que el global que agrupa a todos.
Una duda que tengo que seguramente me sabrán ayudar, tengo posicion en EUN2 (iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR) y hoy me ha caído el dividendo en la cuenta del broker ($0.08/share, estoy rico 
) pero me dá que me han cargado el valor bruto (sin retención). Entiendo que es por ser domiciliado en Irlanda, que no hacen retención en origen, por lo que luego en la declaración de renta no me olvidaré de declararlo y que se me lleven los 19%… o estoy viendo mal la cosa?
En este enlace de +D tratan el tema que comentas
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Proposito para 2021, idea sacada del post de las aventuras de chowder y del post de empresas disruptivas, empezar a meter unos euros cada trimestre/cuatrimeste en ARKK, ARKW y ARKQ.
Lo malo es que Degiro no trabaja con ark no?
Está en interactive brokers?
Alguien sabe si hay algún ETF de los King of dividends?
He encontrado de los Aristócratas pero solo de los king no hay nada…
Yo para los ARK tiraré de selfbank.
Cagüen, me las veía muy felices al ver que salía en el buscador de ETFs, pensaba que habían limpiado los que nos se pueden suscribir.
Vamos al plan B y voy a investigar un poco estos
WISDOMTREE CLOUD COMPUT UCITS ETF USD A IE00BJGWQN72
Allianz Global Artificial Intelligence Fondo LU1548497699
iShares Automation & Robotics UCITS ETF USD (Acc) RBOT IE00BYZK4552
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En principio no dejan invertir a europeos por culpa de Mifid 2, si puedes entrar en ellos ya nos dirás dónde y cómo, son ETFs interesantes para tener exposición a sectores innovadores
seguiré atento a esas alternativas a los ARK
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Cuanto más miro la composición de este ETF más tengo la sensación de que mi cartera nunca será tan buena 
| All Fund Holdings as of 12/21/2020 | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Number | Holding | Ticker | Shares | Market Value | % of net assets |
| 1 | Baidu Inc | BIDU US | 2,428 | $468,798.00 | 2.71% |
| 2 | Corteva Inc | CTVA US | 10,053 | $397,596.00 | 2.30% |
| 3 | Nabtesco Corp | 6268 JP | 9,143 | $393,105.00 | 2.28% |
| 4 | Guidewire Software Inc | GWRE US | 2,857 | $358,354.00 | 2.08% |
| 5 | Emerson Electric Co | EMR US | 4,428 | $356,764.00 | 2.07% |
| 6 | Julius Baer Group Ltd | BAER SW | 6,36 | $351,860.00 | 2.04% |
| 7 | Toronto-Dominion Bank/The | TD CN | 6,27 | $348,360.00 | 2.02% |
| 8 | Medtronic Plc | MDT US | 3,022 | $345,868.00 | 2.00% |
| 9 | Cerner Corp | CERN US | 4,508 | $345,268.00 | 2.00% |
| 10 | Zimmer Biomet Holdings Inc | ZBH US | 2,312 | $343,563.00 | 1.99% |
| 11 | Tencent Holdings Ltd | 700 HK | 4,641 | $342,416.00 | 1.98% |
| 12 | Philip Morris International Inc | PM US | 4,055 | $341,309.00 | 1.98% |
| 13 | Alphabet Inc | GOOGL US | 196 | $339,974.00 | 1.97% |
| 14 | Microsoft Corp | MSFT US | 1,527 | $339,895.00 | 1.97% |
| 15 | Compass Minerals International Inc | CMP US | 5,521 | $339,542.00 | 1.97% |
| 16 | Royal Bank Of Canada | RY CN | 4,187 | $337,459.00 | 1.95% |
| 17 | Yum China Holdings Inc | YUMC US | 5,823 | $335,463.00 | 1.94% |
| 18 | Veeva Systems Inc | VEEV US | 1,235 | $334,475.00 | 1.94% |
| 19 | Mcdonald’s Corp | MCD US | 1,579 | $334,227.00 | 1.94% |
| 20 | Berkshire Hathaway Inc | BRK/B US | 1,495 | $334,118.00 | 1.93% |
| 21 | Gea Group Ag | G1A GR | 9,405 | $333,549.00 | 1.93% |
| 22 | Bristol-Myers Squibb Co | BMY US | 5,377 | $333,428.00 | 1.93% |
| 23 | Brambles Ltd | BXB AU | 40,348 | $329,368.00 | 1.91% |
| 24 | Roche Holding Ag | ROG SW | 960 | $327,644.00 | 1.90% |
| 25 | Unilever Plc | UNA NA | 5,649 | $323,245.00 | 1.87% |
| 26 | Facebook Inc | FB US | 1,169 | $318,892.00 | 1.85% |
| 27 | Sanofi | SAN FP | 3,334 | $314,331.00 | 1.82% |
| 28 | Pfizer Inc | PFE US | 8,375 | $313,058.00 | 1.81% |
| 29 | Reckitt Benckiser Group Plc | RB/ LN | 3,583 | $311,732.00 | 1.81% |
| 30 | Kellogg Co | K US | 5,047 | $310,542.00 | 1.80% |
| 31 | Salesforce.Com Inc | CRM US | 1,371 | $310,490.00 | 1.80% |
| 32 | Lam Research Corp | LRCX US | 479 | $231,467.00 | 1.34% |
| 33 | Applied Materials Inc | AMAT US | 2,614 | $225,876.00 | 1.31% |
| 34 | Yaskawa Electric Corp | 6506 JP | 4,468 | $208,938.00 | 1.21% |
| 35 | Walt Disney Co/The | DIS US | 1,221 | $208,412.00 | 1.21% |
| 36 | Microchip Technology Inc | MCHP US | 1,468 | $202,584.00 | 1.17% |
| 37 | Hoshizaki Corp | 6465 JP | 2,116 | $196,676.00 | 1.14% |
| 38 | Blackrock Inc | BLK US | 271 | $189,383.00 | 1.10% |
| 39 | Servicenow Inc | NOW US | 334 | $183,974.00 | 1.07% |
| 40 | Polaris Inc | PII US | 1,813 | $179,070.00 | 1.04% |
| 41 | Masco Corp | MAS US | 3,184 | $177,572.00 | 1.03% |
| 42 | Cie Financiere Richemont Sa | CFR SW | 2,021 | $177,210.00 | 1.03% |
| 43 | Constellation Brands Inc | STZ US | 826 | $177,144.00 | 1.03% |
| 44 | Amazon.Com Inc | AMZN US | 55 | $176,340.00 | 1.02% |
| 45 | Novo Nordisk A/S | NOVOB DC | 2,455 | $176,167.00 | 1.02% |
| 46 | Australia & New Zealand Banking Group L | ANZ AU | 9,902 | $174,462.00 | 1.01% |
| 47 | National Australia Bank Ltd | NAB AU | 9,843 | $173,348.00 | 1.00% |
| 48 | Roper Technologies Inc | ROP US | 410 | $173,176.00 | 1.00% |
| 49 | Coca-Cola Co/The | KO US | 3,27 | $172,689.00 | 1.00% |
| 50 | Aspen Technology Inc | AZPN US | 1,318 | $172,671.00 | 1.00% |
| 51 | Dominion Energy Inc | D US | 2,317 | $172,663.00 | 1.00% |
| 52 | 3m Co | MMM US | 982 | $172,498.00 | 1.00% |
| 53 | Tiffany & Co | TIF US | 1,311 | $171,911.00 | 1.00% |
| 54 | Elekta Ab | EKTAB SS | 13,451 | $171,788.00 | 0.99% |
| 55 | Deutsche Boerse Ag | DB1 GR | 1,037 | $171,602.00 | 0.99% |
| 56 | British American Tobacco Plc | BATS LN | 4,75 | $171,392.00 | 0.99% |
| 57 | Comcast Corp | CMCSA US | 3,358 | $169,142.00 | 0.98% |
| 58 | Pepsico Inc | PEP US | 1,15 | $167,210.00 | 0.97% |
| 59 | Alibaba Group Holding Ltd | 9988 HK | 5,097 | $164,362.00 | 0.95% |
| 60 | Enbridge Inc | ENB CN | 5,029 | $162,371.00 | 0.94% |
| 61 | Kao Corp | 4452 JP | 2,137 | $161,855.00 | 0.94% |
| 62 | Astrazeneca Plc | AZN LN | 1,604 | $158,952.00 | 0.92% |
| 63 | Altria Group Inc | MO US | 3,662 | $157,246.00 | 0.91% |
| 64 | Western Union Co/The | WU US | 6,827 | $150,535.00 | 0.87% |
| 65 | Merck & Co Inc | MRK US | 1,889 | $149,779.00 | 0.87% |
| 66 | Intel Corp | INTC US | 3,161 | $146,544.00 | 0.85% |
| 67 | Glaxosmithkline Plc | GSK LN | 8,171 | $145,881.00 | 0.84% |
| 68 | Gilead Sciences Inc | GILD US | 2,413 | $141,257.00 | 0.82% |
| 69 | Biogen Inc | BIIB US | 560 | $139,059.00 | 0.81% |
| 70 | Other/Cash | 0 | $31,556.00 | 0.18% |
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A mí también me gusta y estoy tranquilo en él. Tengo claro que quiero que sea una parte importante de la cartera. Estoy por doblar ya la posición que aunque ha subido algo como el euro está fuerte aún no se ha disparado.
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Acabo de ver el ETF Lyxor MSCI Disruptive Technology ESG Filtered (DR) UCITS ETF Acc | UNIC LU2023678282 que enlazaba @jgr23 en el hilo de empresas disruptivas, creo que es el que más se asimila al estilo ARK Innovation
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Viendo el panorama que hay en commodoties en general, me he decidido a incorporar a la cartera un ETF de commodities:
He visto este de iShares que parece tener buena pinta, pero os suena alguno mas disponible para europeos?
Supongo que sí quieres alguna commodity en concreto, si que tendrías más opciones.
Por ejemplo yo hace poco hice una pequeña operación en el WTI con este ETC:
Cotizando en el mercado británico pero en dólar, disponible en IB.
Saludos.
No, busco una cesta diversificada, un ETF indexado al índice de Bloomberg o similar. Doy por hecho que como la mayoría de las posiciones van por futuros que hay que renovar a vencimiento, algo de tracking error va a ser inevitable, pero encuentro pocas alternativas válidas. En fondos sólo he encontrado uno (disponible en MyInvestor) y me parece malísimo, así que mi esperanza está en los ETFs
Buenas!
Me han hecho una pregunta a la que no sé contestar, así que os la transmito:
Una persona que empieza en el mundo de la inversión, y pretende comprar un ETF de acumulación (tipo Ishares Msci World), e ir aportando pequeñas cantidades mensualmente, qué broker español le resultaría más apropiado?
Mis brokers no son españoles (IB, Degiro), así que no sé cuales en España tienen Etfs, tienen bajos costes de compra y mantenimiento…etc
Alguna sugerencia?
Gracias
Yo trabajo con Selfbank y la gama de ETFs es muy amplia pero los 15€ por operación no te los quita nadie, así que si las compras son pequeñas no creo que le salga a cuenta el menor TER de un ETF frente a un fondo indexado
Para esa operativa, mucho mejor el iShares Developed World Index Fund (IE) con un TER de 0,12% o el Vanguard Global Stock Index con un TER de 0,18%. Ambos son contratables en MyInvestor sin mínimo de aportación inicial y sucesivas (o un mínimo ridículo)
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