Buenas a todos,
Aprovecho para actualizar mis reflexiones por aquí sobre mi plan de inversión y empresas en cartera. Esta reflexión es de Julio:
Mi plan de inversión sigue evolucionando y me gustaría exponerlo por aquí. Esta selección de empresas la tengo prácticamente realizada, me he mirado muchas empresas, muchos sí y muchos noes, mirando los principales números y decidiendo los pesos de ambas empresas, diversificación geográfica, tempral y de productos.
Mi diversificación en productos será de un 75% ACCIONES. 25% FONDOS (1/2 fondos indexados con aportaciones periódicas llueve o haga sol y 1/2 en fondos value elegídos por mí). Me siento agusto en esta diversificación total.
Para la cartera la idea es tener 75 acciones, así los porcentajes me salen redondos. Mi idea es tener 100 activos funcionando simultáneamente que a medio plazo (Fecha en la que cumpla los 40 pueda decir dejar de trabajar si quiero). Es un plan ambicioso que tengo que desarrollar en poco menos de 7 años.
Vayamos con la selección de la cartera ideal. Tengo varios pesos definidos.
2% para posición que considero core
1,5% para posiciones semicore, empresas parecidas (Tipo AT&T y Verizon) y posiciones menos importantes.
1% todo lo demás más posiciones value o empresas complementarías, algunas pueden salir y otras no.
MI CARTERA IDEAL
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Infraestructuras y servicios ESP: ACS, Ferrovial y AENA. Cada una 1,5%
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Tabaco: Altria y Phillips Morris en USA e Imperial Brands en UK. Cada una 1,5%
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Grandes tecnológicas: Apple le gana la partida a Alphabet por su fidelidad de sus productos y por el dividendo. La tendré en varios fondos así que estará en menor medida en mi cartera 1%
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Bebidas alcohólicas: Anheuser y Diageo. 1,5% cada una.
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Telecos: 2 en USA (AT&T y Verizon) 1,5% cada una y dos en Europa (Vodafone y Telefónica) 1% cada una.
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Aseguradoras: Mapfre y Axa 1% cada una.
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Química: BASF 1%.
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Salud: Bayer, CVS, WBA, Gilead y Sanofi 1% cada una.
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Automóvil: BMW y Daimler por su imágen de marca y de lujo. 1% cada una.
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Bebidas no alcohólicas: Pepsi y Coca Colsa. 1,5% cada una.
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Productos higiénicos y día a día: Colgate y RB en UK 1,5 cada una. J&J y P&G 2% cada una.
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Fertilizantes: Compass 1%
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Publicidad: WPP 1%
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Audiovisual: Disney 1%
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Alimentación España: Ebro y Viscofan 1,5% cada una
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Alimentación Global: Unilever, Heinz, General Mills y Nestle. 1,5% cada una
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Utilities España: Enagas, REE y Iberdrola 2% cada una.
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Utilities Global: Engie, Veolia 1% cada una National Grid y una en USA (Posiblemente Dominion Energy) 1,5 cada una.
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Energía: Exxom y Shell 1,5% cada una
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Tecnología: IBM e Intel 1,5% cada una y Qualcomm 1%
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Textil: Inditex 2% y VFC 1,5%
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Lujo: LVMH 1%
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Restauración y servicios: MCD, Starbucks 1,5% cada una. Whitebread 1%
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Industrial: MMM 2%
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REIT:OHI, Unibail 1% cada una. Realty Income 2%
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Banca: BBVA, Santander y Wells Fargo 1% cada una.
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Financiero y medios pago: BME 1,5%Paycheck, T Rowe Price y AMEX 1% cada una
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Minoristas: Target 2%
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Ingeniería y máquinas: Técnicas Reunidas, Zardoya y Air Liquide 1% cada una
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Deporte y Ropa: Adidas y Nike 1% cada una
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Transporte: UPS
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Apuestas deportivas y juegos: Playtech 1%
Hay algunas que tengo que decidir el peso exacto, posiblemente reduzca el peso de algunas utilities o no incorpore Dominion al tener National Grid. Las posiciones últimas que he incorporado a la lista y que por tanto tengo que confirmar son Air Liquide, Adidas y Sanofi. De algunas de ellas me echa para atrás las retenciones como en Francia y en Alemania pero pienso que desaparecerá con el paso del tiempo. No estoy dispuesto a dejar pasar empresas como Nestle o como Bayer, BMW por la alta retención, dificilmente existen en otro sitio.
Aqui os pongo mi Precios Medios de mi cartera actual empezada en FEB de 2017 (Indico símbolo, sin comisiones y en moneda local).
REE: 17,10
ENG: 22,77
VIS: 48,58
VEOLIA: 16,30
ENGIE: 11,25
CTT: 3,97 (A medio plazo a rotar)
VOD: 1,93
VZ:47,94
XOM: 81,05
TGT: 60,75
GIS: 59,95
CMP: 67
O: 54,5
QCOM: 50,77
IBM: 154,65
TEVA 27,82 (A medio plazo a rotar)
OHI: 29,37
NTH 4,32 (A medio plazo a rotar)
GILD: 64
TEF: 8,05
WSM: 45 (A medio plazo a rotar)
GE: 25,86 (A medio plazo a rotar)
T: 32,70
SSE: 13,78 (A medio plazo a rotar)
BME: 30
TRE: 26 (Posiblemente la rota, lo estoy dudando)
Pandora: 78,79 (A medio plazo a rotar)
CVS: 75,97
NG: 8,03
IMB: 27,81
URW: 188
MAP: 2,62
AXA: 23
SAN: 4,33
KHC: 59,7
PM: 85,5
LB: 34,32 (A medio plazo a rotar)
ABI: 79,99
DAI: 57,41
PTEC: 5,39
WPP: 11,70
BBVA: 5,95
AENA: 153,5
EBRO: 18,01
Sigue avanzando el plan, en este mes de Agosto he realizado las siguientes compras:
EBRO a 18
AENA a 153,55
En este mes vigilo sobre todo BAYER en Alemania, y de forma secundaria a BASF y BMW
Aquí en España también un ojo sobre BME, MAPFRE, ACS e INDITEX. Especialmente esta última al presentar resultados, veremos si sigue la extrema volatilidad y puedo pescar algo.
En USA tengo tres candidatas principales para este Septiembre GIS, SBUX e IBM
En UK se ha puesto especialmente PTEC para ampliar pero ha pegado un rebote grande y me ha pillado sin libras. VOD también está a punto de caramelo.
Tengo un extra de liquidez pero viendo como está el mercado no sé si haré más de 1/2 compras. La idea es hacer una cada mes con el ahorro y bajar el número de operaciones. Con las rotaciones de DEGIRO también podría hacer alguna más. Todo dependerá de los
precios y de las oportunidades que vea.
A medio plazo empezare la rotación ordenada para deshacer posiciones en DEGIRO, creo que no merecen pagar las excesivas comisiones de traspaso así que iré rotando. De hecho ya tengo Vodafone en GPM también así que lo venda en una lo incremento en el broker destino.
Agosto ha sido bastante bueno en dividendos (NG, VOD y AT&T como ejemplos destacados). Seguimos el plan