Cuidado con las medias que son muy injustas, mejor medianas o percentiles
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El 29 de Julio 2020 fue la última vez que puse por aquí mi cartera y es que el tiempo da para lo que da.
Cualquiera que tenga hijos lo entenderá, desde que empezó a caminar mi hija, ni intimidad ni tiempo para hacer cosas.
La economía familiar ni le interesa a mi hija, ella está todavía con las primeras palabras, y mucho menos a mi mujer por lo que a uno le interesa más leer el trajineo que hay por el foro que ponerse a escribir un tocho que solo le interese a uno mismo.
Pues bueno voy con ese tocho, quedas avisado.
La hoja de cálculo donde llevo un poco la gestión de la cartera se ha hecho muy grande, y cuesta tiempo gestinarla, precisamente algo que ahora no tengo mucho, por lo que estoy simplificando operativa y todo lo que puedo.
Antes de entrar en materia vamos con la cartera. Lleva retraso así que muestro la cartera a 1 de enero de 2021. Espero poder mostrar la cartera actualizada pronto.
Resumen de Cartera
| Cartera Actual a 1 de Enero de 2021: | % |
|---|---|
| Billete de Lotería (111€ - 197,14285 Coins): | -65,34% |
| TWR30: | 0,28% |
| TWR90: | 9,98% |
| TWR180: | 9,45% |
| TWR1yr | -2,09% |
| Rentabilidad Anual esperada por dividendos: | 2,62% |
| IPC Español | Mes: 0,2% y Año: -0,5% |
| Rentabilidad año 2020 | -2,09% |
| Distribución de Activos | Objetivo | Actual |
|---|---|---|
| Dinero - CASH | 7% | 12,08% |
| Renta Variable | 87,2% | 87,09% |
| Renta Fija | 4% | 0,83% |
| Oro | 1,8% | 0% |
| Producto | Porcentaje |
|---|---|
| PANDORA A/S | 7,09% |
| Unilever plc | 5,63% |
| AMUNDI INDEX MSCI EUROPE AE CAP | 4,08% |
| Koninklijke Ahold Delhaize NV | 2,97% |
| Repsol SA | 2,86% |
| AEGON N.V. | 2,84% |
| Teva Pharmaceutical Industries Ltd | 2,68% |
| QUALCOMM, Inc. | 2,36% |
| Exxon Mobil Corporation | 2,15% |
| Texhong Textile Group Ltd. | 2,12% |
| Imperial Brands PLC | 1,92% |
| General Mills, Inc. | 1,86% |
| Royal Dutch Shell Plc | 1,83% |
| Broadcom Inc | 1,67% |
| Williams-Sonoma, Inc. | 1,59% |
| Vodafone Group plc | 1,56% |
| AT&T Inc. | 1,46% |
| Enbridge Inc | 1,41% |
| Renault SA | 1,36% |
| BRITISH AMERICAN TOBACCO PLC ADS Common Stock | 1,27% |
| Kraft Heinz Co | 1,26% |
| Intel Corporation | 1,26% |
| SSE PLC | 1,25% |
| Telstra Corporation Ltd | 1,21% |
| Gazprom PAO (EDR) | 1,15% |
| Enagas SA | 1,13% |
| Cia de Distribn Integral Logista Hldg SA | 1,12% |
| Archer-Daniels-Midland Co | 1,11% |
| FAES Farma SA | 1,04% |
| Altria Group Inc | 1,03% |
| Microsoft Corporation | 0,91% |
| Amadeus It Group SA | 0,9% |
| SEEK Limited | 0,9% |
| General Dynamics Corporation | 0,88% |
| Amundi Fds Cash USD AU-C | 0,83% |
| United Utilities Group PLC | 0,8% |
| Intesa Sanpaolo SpA | 0,8% |
| Amgen, Inc. | 0,79% |
| Virtus Health Ltd | 0,79% |
| Beijing Enterprises Water Group Limited | 0,77% |
| CVS | 0,73% |
| Walgreens Boots Alliance Inc | 0,72% |
| Tecnicas Reunidas SA | 0,69% |
| Cisco Systems, Inc. | 0,69% |
| Schnitzer Steel Industries, Inc. | 0,68% |
| Fingerprint Cards AB | 0,66% |
| Playtech PLC | 0,66% |
| AbbVie Inc | 0,65% |
| Zhejiang Expressway Co., Ltd. | 0,59% |
| Naturgy Energy Group SA | 0,58% |
| Johnson & Johnson | 0,58% |
| China Everbright Environment Group Ltd | 0,56% |
| CK Infrastructure Holdings Ltd | 0,55% |
| Fevertree Drinks PLC | 0,54% |
| Molson Coors Beverage Co Class B | 0,52% |
| Philip Morris International Inc. | 0,51% |
| Mapfre SA | 0,51% |
| Dominion Energy Inc | 0,48% |
| Victrex plc | 0,45% |
| MSC Industrial Direct Co Inc | 0,44% |
| Axa SA | 0,4% |
| Legal & General Group Plc | 0,4% |
| EVS Broadcast Equipment SA | 0,4% |
| RLJ Lodging Trust | 0,38% |
| BHP Group PLC | 0,38% |
| The GEO Group Inc | 0,37% |
| Nichols plc | 0,37% |
| Kimberly Clark Corp | 0,35% |
| Bristol-Myers Squibb Co | 0,34% |
| Pfizer Inc. | 0,33% |
| Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF | 0,32% |
| Teekay Corporation | 0,29% |
| Aviva plc | 0,28% |
| Diversified Healthcare Trust | 0,18% |
| Amsterdam Commodities N.V. | 0,17% |
| Simon Property Group Inc | 0,17% |
| Ashford Hospitality Trust, Inc. | 0,13% |
| Corning Incorporated | 0,08% |
| Lucas Bols Amsterdam BV | 0,08% |
| Preferred Apartment Communities Inc. | 0,07% |
Este es el resultado a la fecha que he puesto con algunos matices, los datos como siempre de rentabilidad pueden tener errores, y a la rentabilidad total hay que restarle la rentabilidad por dividendos. También incluyo el IPC mensual y el anual para tenerlos en cuenta a la hora de ver la rentabilidad total de la cartera.
Resumen del Mes
¿Qué ha pasado estos meses?
Como viene siendo habitual, escribir de manera recurrente no es fácil y con una niña pequeña y danzando por casa peor aún. Al final esto se está conviertiendo en un resumen de varios meses. En este caso casi se va a convertir en un resumen anual.
Invierto el último viernes de cada més y estoy poco a poco reduciendo posiciones pequeñas y céntrándome en invertir en pocas posiciones, por ahora voy despacio.
El resumen del 2020 con mezcla de mis opiniones lo haré al final, tratar de simplificar la cartera y la operativa ya me consume tiempo que ahora se me ha esfumado.
Degiro ya ha aplicado el cambio a cuentas flatex y aplica un interés negativo si te pasas de una cantidad, supongo que si no vemos inflacción pronto lo veremos en las cuentas de los bancos, o simplemente aplicarán mayores comisiones.
Ingreso pasivo de este mes
Y los ingresos van acompañando, en la realidad todavía no se notan de manera importante porque están en varias monedas y diferentes brokers, pero poco a poco va sumando.
¿Qué he aprendido este mes?
Más que hablar de este més voy a hablar de que he aprendido en 2020.
¿Qué he desaprendido este mes?
Desaprender creo que es más complejo que aprender y lo tienes que tener muy presente sino te arrastran tus emociones.
Reflexiones y opiniones de 2020
y un poquito de 2021.
Es una CHAPA, mejor no leer quedas avisado.
DISCLAIMER: Estas son mis opiniones si no te gustan tengo otras.
Empezamos 2020 con buenas perspectivas del año, todo parecía que iba viento en popa y que sería otro año extraordinario, así que con la pequeña caida que hubo en febrero por un virus chino, pues hice algunas compras que luego han sido un desastre como IAG.
También empezó a protestar el campo, vamos los agricultores, y aunque nadie lo decía ni quería entrar en el tema, esto era debido a la subida del salario mínimo. Tengo propiedades heredadas de mi abuelo, y el campo no es rentable debido a que no se ha invertido ni automatizado, las ayudas han servido para mantener el status quo.
Pensé que el salario mínimo afectaría algo más, pero luego entendí que la mayoría de trabajadores cobran por encima. Ahora con el covid veremos si no es otra losa.
Y llegó el covid, al principo no era nada, luego era como la gripe, y por último el apocalipsis zombie. Estar encerrado, sin poder aliviar tensión, con una niña correteando por casa y no pudiendo hacer nada, hacen que tus nervios crezcan hasta el cielo. Todo esto es el coctel perfecto para tomar decisiones equivocadas.
También se junta que ves que la situación económica no va a ir bien y te visualizas en esa situación. Pensé que todo esto sería rápido, pero como siempre me equivoqué, y ahora es cuando estoy notando las estrecheces económicas. Lo que veo que viene encima en mi entorno no me gusta nada.
Así que decisiones que he tomado han sido dejar de ver las noticias de cualquier medio, pasarme a youtube, y leer cazadividendos. Otra importante es exponerme a ideas diferentes para crear las mias propias y aplicarlas a mi contexto. Si noto que lo que veo está muy en sintonía con lo que opino, entonces no voy por buen camino.
Obtener ideas es leer opiniones de otra persona, pero esto es MUY importante, no todo el mundo está preparado para dar opiniones ni todas las opiniones me valen, igual para ti.
En general la mayoría de la gente no quiere dar su opinión, quiere discutir, y lo hace para tener razón. Para imponer su criterio. No lo hace para aprender o para entender al otro.
Si vas a debatir, pregúntate porqué lo haces. Piensa en ello la próxima vez que vayas a discutir. En este caso dar opinones no sirve de nada.
Este es el gran desaprendizaje que he tenido, apreder a callarme, repito aprender a callarme.
Recuerda que cada opinión es hija de sus circustancias. Criticarla o incluso tratar de rebatirla es inútil, y si las circunstancias de esa persona fueran las tuyas probablemente pensarías igual. Solo cuando cambian las circunstancias que ha generado esa opinión es cuando está abierto a escuchar.
Es imposible conocer todas las circunstancias que llevan a alguien a opinar de una forma. Lo único seguro es que son suyas y únicas.
Al principio creía que el problema era de los políticos, luego que era de la política, posteriormente que era de quienes votaban a esos políticos, luego que era de los impuestos, luego fuí dando vueltas por todos lados, hasta que me dí cuenta de que el problema real es el sistema.
Este sistema ha crecido mucho y hay demasiada gente decidiendo. Los culos que hay que alimentar ya no se van a reducir. Hablé con una persona sobre esto y decía que llamar al Estado = mafía era llamar al pueblo mafia, ya que el estado somos todos. También decía que estaba orgulloso de pagar impuestos (yo no, que me quiten algo sin mi permiso y luego lo gasten sin que yo pueda decidir no me parece un buen trato) y que todo era por vivir en comunidad. Aquí apliqué la técnica aprendida de callarme. Echaba la culpa a los políticos y no veía más allá, me recordó tiempos de juventud. Cada vez soy más anarcocapitalista, y siempre tendremos el san benito de egoistas, pero creo que cuando uno tiene sus necesidades cubiertas en general se ayuda mucho al prójimo.
Un ejemplo que me hace gracia es el siguiente, votamos a gente que pinta una raya azul en la calle para cobrarte por aparcar en la calle, y todos lo vemos normal. Como si no cobrasen por tener un coche, por la gasolina, … Y no ocurre ninguna rebelión al respecto.
Luego tenemos a hacienda, que básicamente es parte del aparato del estado y está a su servicio no al del ciudadano, así que no esperemos que nos trate bien.
Solo hay una rebelión posible y es la personal.
Ve allí donde mejor te traten.
No elegimos paises por patriotismo, vemos los Estados como lo que son: enormes empresas que ofrecen sus servicios"
Una frase que tengo grabada de @wikthor es que cuando se acabe el dinero irán allá donde esté.
Después de la chapa pasamos a lo importante, en la caída vendí el ETF VIG porque pensaba que tendríamos otra caída, pero como hemos visto tomé una mala decisión.
Lo bueno es que vi que el petroleo caería y era buena inversión por lo que compré petroleo y para compensar el VIG añadí a la cartera JNJ y MSFT.
En general he ido aumentando posiciones que ya tenía y estaban devaluadas, y he seguido con mi estrategia, que ha costado no desviarse de ella.
Lo que si gestioné mal fue el rolar una put de renault y a los pocos días sube como la espuma. Lección aprendida, ahora estoy tratando de utilizar el movil para hacer las operaciones ya que me resulta mucho más fácil que poder ponerme en el ordenador tranquilo.
La semana pasada compré más acciones de Logista, y la tasa tobin rondaba los 3€ para una operación de 1600€, así que España queda descartada como inversión. Al final no te meten un impuesto gordo que te hagan plantearte irte, sino que ponen muchos pequeños impuestos que afectan a diferentes personas y tu sigues con tu vida.
Por lo demás decir que todas las cagadas que hice de empresas “promesa” se han paliado en parte con Pandora que era hasta hace poco otra “promesa”. Está en la casilla de salida más pronto que tarde.
También hice cambio de los fondos de inversión de Selfbank a Myinvestor, y crearé una cartera complementaria para aquellas regiones que no tenga cubiertas.
Este 2021 la cartera se ha puesto en verde y es algo que viendo como está la situación a uno le sorprende pero son los mercados.
Esto es todo amigos!!!
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Frase
Todo el mundo quiere vivir a expensas del Estado, pero olvidan que el Estado vive a expensas de todo el mundo. Fredéric Bastiat
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Tremendo resumen @luismiaprendiz, por una vez no quiero añadir nada a todo lo que se me pasa por la cabeza tras leerte.
Descansa, disfruta de tu pareja, de tu niña… Se feliz.
Estamos aqui, podemos contarlo. El resto son negocios amigo.
Un abrazo.
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Y recuerda, los niños crecen y te dejan mas tiempo. Eso mejora 
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Poco que comentar, un resumen muy bueno, pero mejor todavia tus reflexiones.
Entrando en detalle, tan solo una pregunta, cuando hablas de simplificar la cartera entiendo que te refieres a reducir el numero de posiciones y concentrar, al menos es lo que estoy haciendo yo, tienes toda la razon, yo tengo una niña pequeña y casi el unico tiempo que me deja para mi es cuando se va a dormir.
Y en cuanto a fondos, gestion activa o pasiva.
Saludos
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En ti pensé yo también.
Dios con lo obsesivo que soy en cada Q me imagino leyendo los 10K de la cartera y me entran sudores fríos 
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Pues imaginate, a mi ya me dan y eso que no me miro ni los 10K ni ninguna cuenta.
Un dia entre en una 10K y sali huyendo 
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No puedo estar más de acuerdo con esta frase.
Yo que entré en la carrera siendo todo un revolucionario, me acabé dando cuenta de eso mismo, y de que si quería que mi futuro fuera mejor que el que me ofrecía “el sistema”, dependía de mí, aunque hasta ahora no había encontrado una frase que lo definiera tan bien.
Muchas veces mis amigos se sorprenden de mis expectativas y proyectos en temas económicos (¿inviertes en bolsa? pero como haces eso, que he visto el lobo de wall street) yo siempre contesto lo mismo: “Ojalá la realidad fuera otra, pero yo tengo que jugar con las cartas que me tocan.”
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Buena reflexión. Me ha recordado esta otra:
"Todo lo que una persona recibe sin haber trabajado para obtenerlo, otra persona deberá haber trabajado para ello, pero sin recibirlo. El gobierno no puede entregar nada a alguien, si antes no se lo ha quitado a alguna otra persona. Cuando la mitad de las personas llegan a la conclusión de que ellas no tienen que trabajar porque la otra mitad está obligada a hacerse cargo de ellas, y cuando esta otra mitad se convence de que no vale la pena trabajar porque alguien les quitará lo que han logrado con su esfuerzo, eso mi querido amigo, es el fin de cualquier nación. No se puede multiplicar la riqueza dividiéndola"
Adrian Rogers
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Me sorprende que Pandora sea la que más pesa en tu cartera. Yo también soy accionista. Tanta confianza tienes en la empresa?
¿Eso incluye los dividendos?
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Que bien lo explicas!!! Yo le llamo ahora ser más tolerante/sabia, antes pensaba que se podía cambiar la opinión de la gente; que suprema estupidez 
; sólo se convence quién ya es proclive o partidario de ello, sea en temas financieros, de ahorro, politicos o familiares, aunque haya pruebas racionales, el ser humano es tremendamente emocional y esto no es malo ni bueno, simplemente hay que asumirlo, y buscar crecer en plantearse argumentos de opiniones diferentes/contrarias.
Me ha encantado tu “CHAPA”. :
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Eso dicen
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Correcto.
Reducir empresas y concentrar posiciones en acciones, aunque no me gusta mucho vender.
Y sobre fondos pues estoy con la duda de si gestión pasiva solamente o añadir algo de picante.
Esto es por ahora, que no significa que mañana cambie de opinión.
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Digamos que justo hice la foto cuando estaba tocando máximos el 1 de enero.
Realmente no es que confíe en la empresa, es que en mi época de creerme el más listo de la clase la ponderé mucho y pesa sobre un 3 y algo en la cartera, pero como ha casi duplicado mi precio de compra pues ahí la tienes.
Lleva casi tres años en barbecho y casi la daba por perdida, pero me ha dado una alegría.
Cuando suba un poco más seguro que la vendo.
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