Hola a todos,
Gracias a Luis por invitarme a abrir el hilo. Lo digo de entrada para que nadie tenga que averiguarlo a mitad del mensaje: vengo a presentar una herramienta que he construido yo. Podéis entrar y probarla sin pagar nada. Lo que me interesa de verdad de este hilo es vuestro criterio, porque este foro tiene una vara de medir los datos que no he encontrado en otro sitio.
Se llama Celsmar (https://celsmar.com) y es una terminal financiera.
Por qué acabé construyéndola
Llevaba la cartera en una hoja de cálculo, como casi todos. El problema nunca fue la hoja. Era de dónde salían los datos.
Las cotizaciones de los valores europeos se me quedaban colgadas cada dos por tres. Los fundamentales de las empresas del IBEX no aparecían por ningún lado más allá de tres o cuatro años hacia atrás. Y cada vez que quería saber cuánto había cobrado realmente de un valor que había comprado en cinco momentos distintos, acababa haciéndolo a mano.
Empecé a resolverlo para mí y terminó siendo esto. Lleva funcionando desde julio.
1. Los dividendos se atribuyen lote a lote, no por posición
Cartera de ejemplo, no es la mía. Las cifras salen de los repartos reales de cada valor.
Si compraste un valor en 2019, ampliaste en 2022 y volviste a ampliar el mes pasado, un reparto solo lo cobran las participaciones que ya tenías cuando tocaba. Parece obvio, pero casi todo lo que he probado multiplica la posición actual por el dividendo anual y llama a eso “lo que has cobrado”.
Aquí cada cobro va atado a la compra que le da derecho: se suman los repartos con fecha ex-dividendo posterior a cada compra, y solo con las acciones de esa compra. De ahí salen el calendario de los próximos doce meses, el yield on cost de verdad y la columna de cobrado.
A la derecha va la salud de cada dividendo: años consecutivos subiéndolo, crecimiento compuesto a 3 y 5 años, payout y frecuencia.
2. Los fundamentales llegan hasta donde llega el histórico, no hasta donde llega la API
El resultado es que de una empresa del IBEX se ven veinte ejercicios en vez de los tres o cuatro de costumbre. Cubre IBEX 35, DAX 40 y STOXX Europe 600, además de los índices estadounidenses, cripto y ETFs.
3. La vista general
Cotización, gráfico, márgenes, balance, próximo resultado y consenso en una sola pantalla, con el mismo criterio para una empresa de Madrid que para una de Nueva York.
Si veis algo que no cuadra, decídnoslo
Ninguna herramienta tiene los datos perfectos, y la nuestra tampoco. Si abrís un valor y veis una cifra que no os encaja, o se os ocurre algo que deberíamos hacer mejor, escribidnos y lo miramos. Nos podéis contar aquí en el hilo o por privado, como prefiráis:
- Correo: help@celsmar.com
- Teléfono: +34 694 237 122
- X: Celsmar (@CelsmarAI) / X
- LinkedIn: Celsmar | LinkedIn
De verdad que agradecemos esos avisos. Los mejores arreglos que hemos hecho salieron de que alguien se quedó mirando un número raro.
Voy a estar por aquí respondiendo.
Un saludo y gracias por leer hasta aquí.
Aviso habitual: no soy asesor financiero y Celsmar no presta asesoramiento de inversión. Es una herramienta de consulta de datos y análisis. Las decisiones son vuestras.