joder, te deja taaaaan cerca
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Hacen falta más noticias en los medios criticando el ahorro y el intentar ser financieramente independiente no vaya a ser que a la masa le de por ahí
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Finalmente, cinco años después y con 200.000 dólares ahorrados -su objetivo final era mucho más para retirarse joven- encontró un trabajo en el que sí sintió que quería desarrollar una dilatada carrera como informática, por lo que su perspectiva de la vida cambió y decidió empezar a gastar algo más en su ocio, sus amistades, su vida.
Vamos, que dio el salto salarial al cambiar de curro y ya puede ahorrar sus 40k sin privaciones. Y de paso ya sí le gusta el trabajo.
Por cierto, 60k recién salida de la universidad. No está mal.
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Y ojo a esto también
Evitaré reabrir el melón comparando países pero …
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Según su perfil de Linkedin se graduó en Network Technologies IT en la universidad pública de Western Illinois con una “full-ride academic scholarship”. Terminó los estudios universitarios “debt-free” y los compaginó con un trabajo en las fuerzas aéreas. En el 2013 se incorporó a Deere como IT Analyst/Support Specialist. Desde el 2019 trabaja como IT Risk Specialist en el Banco de la Reserva Federal de St. Louis.
Cuando empezó a trabajar en Deere vivía en Johnston, Iowa
¿El siguiente nivel por debajo de lonchafinista cuál es?
For housing, I bought a single-family home that had been converted into a triplex. So my monthly spend on that was $700 all in for my taxes, the mortgage payment, everything.
I lived in a studio unit, and then I rented out the other two. There was a two-bedroom unit that went for $600 a month, and a one-bedroom apartment that went for $400 or $450 a month. So I was bringing in over $1,000 a month and not having any housing payment.
I was living in a tiny studio. I had about three inches of counter space total between the sink and the stove, so I had to cram a kitchen island in there to have somewhere to put something or prep my food.
Me ha dado por mirar el salario bruto en mi primer trabajo en USA en 1999 (sin experiencia laboral y recién terminada la mili). Una cuarta parte se me iba en el alquiler de un estudio (800$/mes) y ya me parecía el robo del siglo.
La prestación social “fantasma” sí que molaba 
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Lo de la casa es brutal 
Está tía es una crack de las finanzas
Moraleja: ni colegios privados ni carteras de fondos para vuestros hijos. Die with zero.
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Más de 5 millones de euros
It’s very difficult todo esto
Si pones países más pobres será más motivante para los que andamos por aquí. ¿Estaremos en el 1% más rico de los Mozambiqueños? 
Pues a mí no, a mi me motiva leer lo de arriba. Los más ricos.
Pregunta para los IFs del foro: ¿Sois Lean, Barista o Fat? 
Lean FIRE means your investments can only cover your basic necessities like food, transportation and rent. You don’t have much wiggle room for luxuries. Further, it’s much harder to have children or live in a major city if you are Lean FIRE.
People who are Lean FIRE often have to supplement their retirement with extra active income sources. This active income sources could be consulting, working a part-time job, selling stuff online, blogging, free-lance writing, and more.
Barista FIRE is essentially in between Fat FIRE and Lean FIRE. The typical Barista FIRE person or couple might have the following attributes:
- Lives in a middle-to-lower cost city
- Has a working spouse (a lot of prideful men Barista FIRE by saying they retired, but are really stay at home husbands)
- Can only afford to send their kids to public grade school, and their children will likely have to work during college or take on student debt
- Has no kids, a very common phenomenon for those who are Barista FIRE since kids are very expensive. For some families, it’s almost impossible to retire early with kids.
- Works as a freelancer online or does part-time work offline
Fat FIRE is being able to live it up in retirement without having to sacrifice your spending.
If you are Fat FIRE, you can easily survive without a job because your investment income more than covers your best life’s living expenses.
You don’t need to work part-time or do anything to supplement your life. Further, if you are Fat FIRE, you can live in some of the world’s greatest cities without worrying about costs.
No son IFs.
Si a tu esposa le pasa algo o la echan de su trabajo, ¿tendrías que volver a trabajar? Si la respuesta es si, no son IFs.
Si la respuesta es no, pues vale, si.
No son IFs.
Mira, estos si son IFs.
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Los guiris son la leche
En vez de decir que vives del sueldo de tu mujer dices que eres “Barista FIRE” y quedas como el puto amo
Y además se inventan cada vez más terminos pero en realidad saben que “lo que no son cuentas son cuentos”
La única IF real y verdadera. Y para poner cuentas en lugar de cuentos el umbral está en 25 veces el total compensation bruto.
Si ganas 50K => 1.250.000 €
Si ganas 100K => 2.500.000 €
Y así sucesivamente
O a partir de 33 veces si eres amarrategui y quieres aplicar la regla del 3%
En caso contrario tu IF será inferior a trabajar porque aunque te llegue para cubrir gastos no te llegará para cubrir gastos más lo que ahorrabas trabajando
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