Hola, mi nombre es Roger y tras una breve presentación en el hilo de presentaciones, voy a presentarme debidamente, actualizar la cartera y así también tener más puntos de vista.
- Quienes somos?
Somos Roger y Anna (también Kaila, nuestra dogo argentina). Por ahora no tenemos hijos, aunque tenemos en proyecto ponernos en ello el próximo año.
Vivimos en el centro de Catalunya, muy cerca de la meca de la llonganissa y el fuet.
Tengo 37 años, estudie Empresariales y ADE. Desde hace unos 10-11 años soy autónomo, en concreto tengo distintas tiendas online y la distribución de un par de marcas.
Anna tiene 33 años, estudio Periodismo y ADE, actualmente trabaja de subdirectora financiera en una multinacional italiana.
- Situación actual
Tenemos un piso comprado el 2016, del cuál nos queda una hipoteca menor a 40k, con una cuota muy llevadera. Una vez sea nuestro, la intención es ponerlo en alquiler y comprarnos una casa con jardín.
Anna tiene su colchón de seguridad, sobre todo una parte en vistas a un próximo cambio de coche.
Personalmente yo no tengo colchón de seguridad, con la dinámica del negocio, puedo comprar más o comprar menos material y jugar un poco con ello. Actualmente en almacén tengo algo más de 100k en material, por lo que no veo necesario tener un colchón de seguridad cómo tal.
Somos dos personas con mentalidad ahorradora, no tenemos grandes lujos a nivel personal, coches siempre de segunda mano, cenas las justas, etc.
Nuestro único capricho actual es que nos estamos construyendo los fines de semana una furgoneta camper de gran volumen.
Debido a mi situación laboral, no tenemos un ahorro asignado en concreto. Hay meses que puedo invertir más y meses en los que puedo invertir menos.
- Mis inicios
Empecé a invertir a los 18 años, por razones de emprender (tiendas online y distribución), lo tuve que ir dejando de lado paulatinamente sobre el 2010 - 2011 con 25 años al necesitar cash para invertir en el negocio.
Como comente en el hilo de presentaciones, aún recuerdo mis últimas ventas, DELL, HOG, PFE y JNJ… ojalá las hubiera guardado sin tocar. 
Aún tengo el registro en el excel, para poner un ejemplo, no quiero ni ver que tenía en cartera JNJ creo que eran 64$ y además compradas con un tipo de cambio muy bueno.
Para ello y en vistas ya a un futuro, hemos decidido junto a mi pareja empezar de nuevo, nunca es tarde.
- Inversión
Lamentablemente Anna debido a su trabajo no va a “ayudarme” mucho.
Muy mal ya que trabaja en un departamento financiero y me podría ayudar mucho en el análisis contable. Dice que ya tiene suficiente en su trabajo como para hacerlo fuera.
Por mi parte tengo un perfil más de comercial y marketing, así que aunque tengo algo de estudios en contabilidad, costes, etc. eran una de las asignaturas que menos me gustaban.
Si tengo alguna duda contable se lo puedo comentar sin problema, pero tengo mucho menos ojo que ella.
- Broker
Tenemos una cuenta conjunta en IB y yo una cuenta personal en DG para mi cartera personal. También tengo una cuenta personal en Kraken para una muy pequeña parte cripto y de wallet utilizo Bitbox02.
- Forma de invertir
La cartera conjunta es a largo plazo, inicialmente con una RPD más alta de lo habitual, cálculo entre el 4 - 5,5% sobre todo al principio para seguir inyectando e acelerar el proceso, para pasar más adelante más al crecimiento de dividendos.
La cartera personal podemos decir que va a ser un mix entre medio plazo para unas empresas y otras también a largo plazo. En esta cartera van a estar las empresas sin dividendo o con una RPD muy muy baja.
- Herramientas
Fast Graphs, cuentas anuales y trimestrales, ProRealTime y Favoritos en DG.
- Forma de operar
Debido al tiempo disponible utilizo FAST Graphs para un primer vistazo general. Realmente me gusta la herramienta para sacar unas primeras conclusiones.
Para el seguimiento tengo las empresas separadas por distintos filtros, sectores, DGI, Growth, Core, etc. todo ello duplicado de la misma forma en ProRealTime y los favoritos de DG. En concreto tengo actualmente sobre unas 450 en seguimiento. Voy con un ejemplo:
Gracias a FAST Graphs me permite realizar un primer filtro por colores en ProRealTime a modo de seguimiento, para ello utilizo distintos colores para las DGI y las Growth.
En segundo lugar si pasa el filtro llega el momento de leer por encima los reportes en la web de la empresa y sacar los números básicos.
Finalmente llega la decisión de comprar o no y el punto de entrada.
Para ello me ayudo del ProRealTime, sí, también hago un poco de técnico para intentar mejorar al máximo el punto de entrada.
