Chowder

[miguel_angel_sanz]

@kapandji

Si alguien lo sigue y compra mensualmente aquellas acciones que se quedan rezagadas en la cartera, por escalones, como plantea él,

Es complicado porque al menos en mi cartera las mas rezagadas lo estan por haber hecho una o dos entradas y haberse escapado, con lo cual las compras son mas complicadas.

Al final se trata de valorar si quieres esa empresa en cartera.

El ultimo ejemplo de mi cartera, compradas las primeras sobre 115 y viendo que tras mucho tiempo ni se acercaban, acabe haciendo una entrada sobre los 180, mas de un 50% por encima.

Me peso mucho mas la empresa y querer tenerla en cartera con un peso mayor que el precio.

[miguel_angel_sanz]

@ifrobertocarlos

Lo decía por los que dicen, “me falta medía posición de x valor, pero quiero comprarla a x€”

Yo eso tampoco lo veo, para la inversion no es un traje a medida del que no te puedes escapar.

Encorsetar una cartera, por posiciones, por tamaño, etc, creo que es dejar escapar oportunidades.

El mercado al final te lleva por donde quiere. En estos ultimos tiempos es facil que alguna empresa tabaquera o farmaceutica se nos haya ido de ponderacion. Eso el tiempo lo corregira.

Para mi el unico limite, y no siempre lo cumplo, es el limite del 5% de la cartera como maximo para una posicion. Es un limite pero no inflexible

@ifrobertocarlos

La mayoría de mis valores, fueron comprados de una sola vez

Uf, yo no, siempre entradas pequeñas de 2-4.000€. Con lo cual es facil que pase lo que decis, que una empresa se escape y se quede con una ponderacion ridicula

[ifrobertocarlos]

@miguel_angel_sanz

Uf, yo no, siempre entradas pequeñas de 2-4.000€

Ya, pero creo que has reconocido que lo estás dejando.

Si quieres, a ti también te acompaño a IBA ( Incontinentes Bursátiles Anónimos)

[miguel_angel_sanz]

@ifrobertocarlos

Ya, pero creo que has reconocido que lo estás dejando

Pero cuesta, y mucho, vaya enganche

[luisg]

DIVIDEND GROWTH MODEL

The purpose of this portfolio is to show how to combine high yield + high dividend growth without the use of CEF’s, BDC’s or Preferred Stock.

This portfolio has a yield of 3.22% and a dividend growth rate of 10.40%. The Beta in case anyone is interested is 0.79.

Company – % of Portfolio

ABBV … 5.2%
TXN … 5.2%
AMGN … 4.9%
HD … 3.7%
LII … 3.6%
LOW … 3.6%
FAST … 3.6%
AVGO … 3.6%
NEE … 3.6%
SJM … 3.5%
UNP … 3.5%
TU … 3.5%
WEC … 3.4%
UNH … 3.4%
TD … 3.4%
SNA … 3.4%
LMT … 3.4%
AEP … 3.3%
MO … 3.3%
SRE … 3.3%
LEG … 3.3%
LYB … 3.3%
NEP … 3.3%
LHX … 3.2%
O … 3.2%
CM … 3.1%
TROW . 3.1%
ENB … 3.1%

This portfolio, on price appreciation alone is up 19.9% year to date. If one adds in the reinvestment of those dividends, this portfolio is ahead of the market.

Personally, it’s not price appreciation that has my focus it’s the combination of yield + dividend growth. I have reviewed many, many portfolios and none have come close to matching on yield + dividend growth.

[ruindog]

@luisg

This portfolio, on price appreciation alone is up 19.9% year to date. If one adds in the reinvestment of those dividends, this portfolio is ahead of the market

El S&P500 ha terminado el año con un 28.7%

[Rubifen]

Esa cartera la publico en noviembre’21 creo recordar

[luisg]

Creo se refiere a que con un DGR del 10,4%, si se lo sumas a 19,9% = 30,3%.

[luisg]

YOUNG FOLK PORTFOLIO … UPDATED 12/31/21.

This Portfolio, formally known as Project $3 Million went public in 2009 with $42,205.

Portfolio Objective: $3 Million
Income Objective: $120k/year
Time To Retirement: 40 years
$500/mo. contribution.

Has been raised to $600 monthly.

This portfolio ended its 12th year and here are the latest numbers:

TO STAY ON SCHEDULE - Year End 2021 Results Needed To Be:

Portfolio Value - $261,952.15
2021 Result - $345,497.99

Dividend Cash Flow - $3,226.73
2021 Result - $7.005.33

Both Portfolio Value and Dividend Cash Flow objectives are ahead of schedule.

---

WHERE THE PORTFOLIO STANDS::

Portfolio balance … $345,497.99
Annual dividends … $7,740 (forward 12 mos.)
Portfolio yield … 2.25%
Dividend Growth 5 years … 7.3%
Chowder Number … 9.55
Holdings … 78
Beta … 0.78

TAXABLE ACCOUNT:

Company … % Gain/Loss

Automatic Data Processing (ADP) … +315.68%
Deere & Co. (DE) … +220.10%
Dollar General (DG) … +219.21%
Target (TGT) … +213.05%

McDonald’s (MCD) … +170.07%
Nike (NKE) … +160.38%
Abbott Laboratories (ABT) … +150.34%
Sysco Corp. (SYY) … +147.48%
Home Depot (HD) … +144.84%
Norfolk Southern (NSC) … +129.87%
Master Card (MA) … +129.64%
Johnson & Johnson (JNJ) … +118.01%
NextEra Energy (NEE) … +111.99%
PepsiCo (PEP) … +101.70%
Starbucks (SBUX) … +100.95%

Coca-Cola (KO) … +99.97%
Lockheed Martin (LMT) … +96.72%
Colgate-Palmolive (CL) … +87.07%
General Mills (GIS) … +60.66%
Southern Corp (SO) … +56.36%
Kimberly-Clark (KMB) … +54.14%

Iron Mountain (IRM) … +44.14%
Crown Castle (CCI) … +34.98%
Digital Realty (DLR) … +34.31%
Procter & Gamble (PG) … +26.59%
Anthem (ANTM) … +21.04%
United Health (UNH) … +20.35%
Pool Corp (POOL) … +20.12%
Lennox International (LII) … +7.63%
Apple (AAPL) … +5.58%

Microsoft (MSFT) … -0.45%
Black Rock Science (BST) … -0.81%
PIMCO Income (PTY) … -2.07%
Virtus Allianz AI & Tech. (AIO) … -9.62%

All holdings in the taxable account are set up on dividend reinvestment.

================

Roth IRA:

Costco (COST) … +217.11%
Lowe’s (LOW) … +195.95%
Union Pacific (UNP) … +141.38%
Caterpillar (CAT) … +110.34%

American Water Works (AWK) … +73.84%
Tesla (TSLA) … +63.13%
Realty Income (O) … +53.69%
McCormick (MCK) … +51.97%
Broadcom (AVGO) … +34.94%
NIVIDIA (NVDA) … +31.02%
Sherwin Williams (SHW) … +23.98%
D. R. Horton (DHI) … +23.42%
Duke Energy (DUK) … +21.16%
AbbVie (ABBV) … +21.04%

American States Water (AWR) … +17.04%
STERIS plc (STE) … +14.89%
Life Storage (LSI) … +14.16%
Cintas (CTAS) … +12.66%
Graco Inc (GGG) … +12.55%
Brookfield Infrastructure (BIP) … +10.83%
Calamos Strategic (CSQ) … +10.44%

The Hershey Co (HSY) … +8.56%
S&P Global (SPGI) … +8.35%
Parker-Hannifan (PH) … +7.39%
Badger Meter (BMI) … +7.29%
Celanese Corp (CE) … +6.10%
Reaves Utility Fund (UTG) … +6.04%
Eli Lilly (LLY) … +5.71%
Amgen (AMGN) … +5.07%
Prudential (PRU) … +5.05%
Ball Corp (BLL) … +4.38%
Thermo Fisher (TMO) … +3.04%
Tractor Supply (TSCO) … +2.61%
Air Products & Chem. (APD) … +2.16%
LyondellBassell (LYB) … +1.21%
Telus Corp (TU) … +0.99%
Toro Co (TTC) … +0.98%
Liberty All-Star (ASG) … +0.45%
Stryker Corp (SYK) … +0.02%

Snap-On (SNA) … -0.32%
Texas Instruments (TXN) … -0.36%
Morgan Stanley (MS) … -2.16%
Williams-Sonoma (WSM) … -7.01%
T. Rowe Price (TROW) … -8.45%

In the Roth IRA, the following assets are on dividend reinvestment, all others collected in cash.

ABBV - ASG - COST - CSQ - DUK - LOW - LYB - O - PRU - SHW - TMO - TU - UTG.

==================

DIVERSIFICATION (not counting CEF’s):

Consumer Discretionary - 26%
Consumer Staples - 17%
Industrials - 14%
Healthcare - 12%
Information Technology - 11%
Utilities - 9%
Real Estate - 5%
Materials - 3%
Financials - 2%
Communications - 1%
Energy - 0%

---

TOP 5 GROWTH (will be allowed to grow, no position size limit)

MSFT - LOW - COST - SHW - TMO

TOP 5 CORE:

JNJ - O - PG - PEP - LMT

======================

DECEMBER HIGHLIGHTS:

AIO raised distribution 20%
LLY raised dividend 15%
AVGO raised dividend 14%
TTC raised dividend 14%
GGG raised dividend 12%
AMGN raised dividend 10%
SYK raised dividend 10%
UNP raised dividend 10%
ABT raised dividend 4.4%
O raised dividend 0.20% (4th raise this year)

[luisg]

Young Folk Portfolio … Buys & Sells.

These moves were made in the Taxable Account.

I sold several underperforming companies today that were overweight positions. I didn’t sell them last year because I had already accumulated too much realized capital gains, so I had to wait until the new year started before selling.

The four positions I trimmed are: CL … GIS … KMB … KO. - A Full Position in this portfolio is $4K.

CL is up 84.17%. I trimmed it back to a 1/2 sized position.

GIS is up 58.62%. I trimmed it to a 1/2 sized position.

KMB is up 52.19%. I trimmed it back to a 1/2 sized position.

KO is up 98.21% thus it was 2 times a full position. I trimmed it back to a 1/2 sized position, so on day 1 of the first trading day of the year I have realized as much in capital gains as I did in all of 2021.

The following positions that were added to are: AAPL … ANTM … MSFT … UNH.

All of these holdings were small positions and I brought them all up to a 2/3 sized position.

I have cash left over from the sale of the consumer staple assets and am holding on to the cash until earnings season starts where I will be adding to companies that beat and raise earnings expectations.

There won’t be any new cash hitting this account until the end of the year after the Roth contributions have been maxed out, therefore all holdings in the Taxable Account are set up on dividend reinvestment.

[hagarus]

@luisg

Chowder te lo deja claro: si compras ahora, el precio medio se te va a 80$. Muchos matarían por poder entrar ahora a ese precio…

Esa es la clave para invertir cuando la cartera está madura, me parece a mí. Cuando las acciones verdean inténsamente muchas veces pensamos que ójala hubieramos comprado más al principio, leches, pues compra más ahora que se te va a quedar un precio medio envidiable en una compañía que ha demostrado (o el mercado cree) que lo sabe hacer bien.

[bcartera]

Beta es la volatilidad ? Tiene alguna cartera publicada con una volatilidad mínima? Un 3,2% con incrementos del 10 esta de lujo

[waits]

El tema es que la Beta no deja de estar basada en datos pasados. Y volatilidades pasadas no garantizan volatilidades futuras.

Al igual que el Dividend Growth. Por ejemplo, en esa cartera tenemos ABBV y TXN como principales posiciones y parece difícil que ambas mantengan el Dividend Growth Rate de los últimos años, no esta grabado en piedra solo porque en los últimos 5 años lo hayan incrementado a doble dígito medio-alto.

[ruindog]

Del creador del Young & Older Folk Portfolios ahora nos llega el Middle Age Portfolio:

Young and Older Folk Portfolio Message Board - Msg: 33707959

[ciguatanejo]

@ruindog

Del creador del Young & Older Folk Portfolios ahora nos llega el Middle Age Portfolio:

My goal is to try to present a balance between high dividend cash flows, dividend growth, and capital gain potential, so there will be a mix of assets.

Esto huele a alquimia del oro, a piedra filosofal, a elixir de la vida eterna, al mito del Santo Grial hecho cartera … sin leer nada más que la premisa inicial deberíamos echarnos en sus brazos y abandonarnos a su/nuestra suerte…

Joe, una cartera así, y que pite, porque si no no tiene gracia, creo que es uno de los sueños húmedos de cualquier maldito especulador de los que por aquí pululan.

Me tienes a cero coma de engancharme a leerle ladrón

Un saludo.

[ciguatanejo]

Leyendo toi …

Portfolio Balance: $572,602

Empieza en modo poca broma … Todo aquello que proporciona una buena solución suele tener un alto precio.

Lo demás es hacerse trampas al solitario tipo me apaño con menos y tal y tal.

Por cierto, es de las pocas veces que no me quedo en una o ninguna coincidencia en la selección que hace… a ver si no le leo y resulta que me estoy chowderizando sin ni siquiera yo ser consciente de ello

En serio, solo le he pegado una “leída” de través y en cinco minutos desde el móvil, pero me parece un modelo muy potable para un gran % del inversor tipo medio.

Un saludo.

[vash]

@ciguatanejo

es de las pocas veces que no me quedo en una o ninguna coincidencia en la selección que hace… a ver si no le leo y resulta que me estoy chowderizando sin ni siquiera yo ser consciente de ello

Lo que estas es entrando en la mediana edad esa

[ciguatanejo]

No jodas, ¿Qué rango dice el Chowder este que ocupa la Middle Age esa?

[espoo]

No lleva JNJ. Hereje!!!

[miguel_angel_sanz]

No esta mal, unas cuantas de las mias pululan en su cartera