El de Blackrock tiene muy buena pinta siempre que no te importe pagar una comisión de gestión que ronde el 2%. Se parece a una CEF que tengo con ellos (BME). El que te ofertan tiene algo más exposición fuera de USA.
Yo te aporto mi opinión y forma de hacer por si te sirviera. Ya sabes, es lo que me funciona a mí pero cada persona es un caso distinto.
Por mi experiencia intento huir de la inversión en fondos de bancos tradicionales y prefiero acudir a bancos de inversión.
Actualmente estructuro mi cartera en 3 bloques:
Gestión pasiva: A través de fondos indexados y ETF’s de índices
Fondos o ETF’s en megatendencias
Selección de acciones individuales
Para alguien que está empezando mi opinión es que lo mejor es acudir a la gestión pasiva en plataformas tipo Indexa, Finizens o Investme que con un cuestionario breve te diseñan una cartera de fondos indexados de coste menor que los fondos tradicionales. También puedes hacerlo o complementarlo por tu cuenta comprando unos pocos ETF’s en un broker que cubran un amplio espectro. Incluso esos ETF’s puedes elegirlos de distribución y tener algún tipo de renta vía dividendo.
En la parte de fondos de megatendencias pretendo capturar la evolución de la sociedad y tecnología, yo personalmente invierto en fondos de Robótica, Ciberseguridad, Digitalización, Medio ambiente, Smartcity, Alimentación y Agua.
En estos dos pilares de mi cartera intento hacer pequeñas aportaciones mensualmente y en tiempos como los actuales o aumento el ritmo o hago aportaciones adicionales según se comporte el mercado.
Si, la verdad que me ha parecido el más diversificado por países y a su vez menos concentrado en las 10 primeras posiciones. Y las empresas en las que invierte pues son las típicas de siempre, los otros dos tienen algunas que no he oído en mi vida.
Con MyInvestor está al 1,50%, será alguna clase institucional o algo similar.
¿Sabéis algún fondo basado en el S&P 500 Dividend Aristocrats Index? Quizás también podría ser un ETF.
Estoy dándole vueltas pero no logro encontrar nada.
Tengo posibilidad de usar los tres bancos que muestro abajo aunque siempre puedo abrir cuenta en otro si lo creo oportuno
Me han preguntado por fondos de inversión y yo estoy bastante desconectado del tema fondos de un tiempo a esta parte. Y aunque os leo por aquí de vez en cuando, prefiero preguntaros a los que estáis en el tema. Me pedían dos tipos de fondos, que invirtieran en variable a través de empresas de calidad y bajas rotaciones y para eso me han venido a la cabeza dos que ya habéis citado por aquí en varias ocasiones, el fund Smith y el de Seilern, el Stryx World Growth creo que es. Y me preguntaban también por alguno que siguiera una política de inversión en empresas DGI. Aquí no se me ocurre ninguno en concreto. He visto que habláis de fondos y ETF’s, pero no sabría cual de ellos representaría mejor opción para este caso. Y no sabría decir si tiene que ser acumulación o distribución, desconozco este dato.
Ya que estoy, ¿con qué seguís el MSCI los que replicais con fondos?
Los dos fondos que dices son de las mejores opciones de fondos con baja rotacion de empresas, eso si, el Seilern esta mas enfocado a empresas de crecimiento pero los resultados de ambos los hacen ser de los mejores.
Respecto a ETFs, son mas baratos, pero si en algun momento se quisiera cambiar de ETF habria que pasar por Hacienda y con comisiones de venta y compra, como cualquier accion, esa es la gran ventaja de los fondos, traspasos sin coste fiscal.
Todo depende de las necesidades de cada uno. Desde luego esos dos fondos son para conservarlos mucho tiempo, si no hay cambios en la gestion.
Respecto a algun fondo o ETF que siga estrategia DGI no lo se, tendria que mirarlo, aunque asi, a bote pronto me suena el Baelo Patrimonio, que si no es especifico de DGI, las empresas que tiene son DGI.
.
Microsoft Corp
Philip Morris International Inc
