No, en este caso era un rebalanceo.
En diciembre de 2024 rebalanceé traspasando del MSCI World a bonos para que volviesen a pesar un 15%. Y el mes pasado con el -20% de la bolsa decidí rebalancear al revés.
Y por eso me sirgía la duda de qué pasaba con la fiscalidad si decidiese vender participaciones en un futuro.
Cada vez que traspasas te llevas atado, la antigüedad y las plusvalías/minusvalías además de tener que aplicar el método FIFO.
Me acaba de llegar esto en myinvestor:
Le informamos de la modificación en las comisiones de la siguiente IIC:
Valor Código ISIN:
AXA TRESOR COURT TERME C ACC EUR FR0000447823
Divisa Gestora
EUR AXA INVESTMENT MANAGERS FR
Comisiones Antigua Nueva
Comisión de gestión 0,0400 % 0,0500 %
Comisión de reembolso 0 PCT
Comisión de éxito 0.00%
El monetario sobre la comisión de gestión un 25% de 0,04% a 0,05%.
Mala señal…
Alternativas? Que otros hay similares?
Gracias
No entiendo muy bien esto, me acabo de hacer un lío tremendo.
Cómo se hace el FIFO con los traspasos?
Ejemplo:
Si vendes el fondo B declaras precio de venta menos precio de compra (100€)
Si vendes 50 participaciones del fondo A declaras el precio de venta menos el de compra (15 participaciones a 10€ y 35 participaciones a 20€, 150€+700€=850€)
De los Fondos Monetarios, el AXA es el que tiene la comisión de gestión mas baja.
El siguiente sería el Groupama Trésorerie IC con un TER del 0,11%
Pero para eso como llevas el registro??
Está claro con le ejemplo pero en la práctica no se y más cuando pasan años…
Lo puedes hacer en papel, hoja de cálculo, etc. No necesitas ningún programa especial.
Lo que tienes que hacer, al realizar un traspaso, es duplicar el apunte en la misma fecha y crear uno para el fondo “nuevo” y dejar el otro apunte para el original con las cantidades modificadas de número de participaciones y total.
Y ojo, en el apunte nuevo del fondo B debes respetar el dinero invertido en su día en el fondo A, cambiar el número de participaciones por las compradas realmente del fondo B y el precio de compra será el de dividir el total entre las participaciones., una cantidad por participación que no vas a tener en ningún documento, pero que va a ser el teórico real de compra para poder tener ese número de participaciones a ese precio inicial.
Avisa si no lo entiendes e intentaré explicarlo con un ejemplo, ahora desde el móvil no puedo.
Título sugerente …
Correr insensatos!
# Inveready compra la otra mitad de True Value y se hace con el control total de la gestora
Ayer viendo el fútbol me llamó la atención el patrocinador de la real sociedad:
https://www.realsociedad.eus/es/noticias/detalle/baghdadi-capital-nuevo-main-sponsor
Y leyendo un poco más me llamó la atención:
Me sorprende que un fondo así pueda patrocinar a toda una real sociedad.
Curioso visto así porque la sharía admite, entre otras cosas, la lapidación por el delito de adulterio o de relaciones homosexuales, o la mutilación de extremidades, etc. Es que así dicho… llama la atención y mucho, seguro que los del fondo están en contra de esos castigos pero yo que sé…
Tenía entendido que la sharia no permite cobrar intereses en los préstamos. Veo mal encaje con la financiación de las empresas…
¿Esto es nuevo?, ¿no?
¿Sin trampa ni cartón?
La coletilla de los Diviendos es mucho o poco? Porque a mí no me queda claro si lo dice para bien o para mal 
Es inevitable, son las retenciones irrecuperables que sufren todos los fondos y ETFs.
A mi me lo ofrecio myinvestor directamente como la opcion mas economica realizando una compra del clase D. Acepte por probar y ahi lo tengo desde la semana pasada. Tambien han sacado la version del emergentes clase S con menores comisiones. A ese le he metido solo 1 euro para confirmar si dejaba comprar y sin problema tambien.
Lo unico raro es que desde Myinvestor no hay opcion a ampliar, tienen el boton para comprar deshabilitado, pero desde inversis parece que no hay problema en ampliar.
Yo la compra mensual la voy a destinar a este clase S a partir de ahora.
He hecho la prueba, por trastear, y curiosamente a mí desde Inversis, a la hora de suscribirlo me ofrece la opciones de la clase D como opción más ventajosa.
Además curiosamente me ha parecido leer que S no es traspasable, como que me ha parecido rarísima.
De igual voy a probar a ver jeje
