Fondos de Dividendos

Buenos días
Estoy semi jubilado a los 59 años y en los últimos meses mis ingresos por trabajo están disminuyendo significativamente por decisión propia. Soy “lurker” en este foro desde hace unos meses y estoy aprendiendo mucho.

El grueso de mis ahorros e inversiones están ahora en fondos, con bastante peso en indexados/gestión pasiva, incluyedo una parte minoritaria en “robo-advisors” como indexa y finanbest.
También estoy experimentando con cantidades mucho menores en plataformas de crowdfunding como october, inversa, grow.ly

Tengo una pequeña parte de ahorros en acciones intendando “cazar dividendos” pero la verdad es que no me siento muy cómodo (por pereza y falta de conocimientos).

Mi pregunta:

Por eso estoy buscando algún fondo que de alguna manera replique las estrategias de los cazadividendos. Mejor todavía si es de distribución para cubrir parte de mis gastos del día a día. Agradecería cualquier sugerencia!

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Bienvenido @rpgd60
Por aquí en el foro tiene bastante aceptación el fondo de Baelo Patrimonio. Si ves la cartera, coincide plenamente con las sospechosas habituales que todos llevamos. Aunque creo que es de acumulación y no de distribución. Seguro que alguien nos puede aclarar eso.
La otra opción, y sin gastos de gestión, es tirar por ETF pasivos. Alguna idea para el caso USA:

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Muchas gracias Juanvi. Voy a estudiar los fondos / ETFs que mencionas.

Me da que esos ETFs no son contratables por normativa para ciudadanos de la zona Euro,

De momento he encontrado uno de los 3 ETF del artículo (SDY) en la herramienta ETF Top de Renta 4:

Spdr Sp Dividend Etf : ETF | STATE STREET -SPDR | Ticker: SDY | US78464A7634

La plataforma de R4 parece permitirme comprarlo, pero me tengo que educar más en ETFs antes de dar el salto.

Por cierto agradecería mucho algún articulo o link de ETFs para torpes.

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Por si alguien se topa con este hilo buscando ETF, pongo aquí un enlace al enciclopédico análisis de ETF Zona Euro de JordiRP. Muchas gracias.

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Hola , alguien lleva algún fondo de reparto dividendos?
Estoy siguiendo estos 2 fondos , que reparten dividendos trimestrales ,son de renta global y con grandes empresas en cartera.

LU0705780269 Robeco QI Global Conservative Equities B EUR. TER 1% aprox. 4% RPD .pago trimestral.

DE000DWS18N0 DWS Top Dividende LDQ TER 1,45% 3,5 %RPD pago trimestral.

Se que la comisión anual penaliza , pero me atrae que se pueden hacer aportaciones periódicas desde poca cantidad ( 1€ ) y lo diversificado que está desde el principio.
Además que cada 3 meses recibo mi dividendo claro.

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Creo que @miguel_angel_sanz lleva o ha llevado este tipo de fondos. Te contestará en cuanto lo vea

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El otro día me topé con este fondo de empresas de dividendo:

Barings Global Dividend Champions Fund

Primeras posiciones

Posiciones Cartera Peso Compra inicial Valor de mercado USD A fecha 28 feb 2022 Cambio Acciones % 1 año R1año PER Morningstar rating (de 1 a 5): Ventaja competitiva ESG Risk Rating Assessment Sector
Nintendo Co Ltd 5,37 30 nov 2018 1.309.763 0,00 2,00 16,72 Servicios de comunicación
Aon PLC Class A 5,05 31 oct 2020 1.232.831 0,00 41,83 25,13 Servicios financieros
Air Liquide SA 4,90 31 dic 2016 1.196.363 0,00 17,46 25,91 Materiales básicos
Unilever PLC 4,82 31 dic 2016 1.176.329 0,00 -8,85 16,16 Consumo defensivo
Stanley Black & Decker Inc 3,97 31 mar 2021 968.390 0,00 -27,97 11,60 Industria
Associated British Foods PLC 3,84 31 dic 2016 937.645 0,00 -30,36 11,99 Consumo defensivo
Nestle SA 3,77 31 dic 2016 920.431 0,00 17,24 25,84 Consumo defensivo
Microsoft Corp 3,71 30 abr 2018 906.050 0,00 30,94 29,15 Tecnología
TJX Companies Inc 3,55 31 dic 2016 866.239 0,00 -4,35 19,27 Consumo cíclico
Visa Inc Class A 3,37 31 oct 2020 822.686
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Buenos días @Carlitos
De reparto de dividendos llevo estos dos:
DWS INVEST TOP DIVIDEND LD - (EUR) LU0507266061
Schroder ISF Eur. Div Max. A Dis QF - (EUR) LU0321371998
El Schroder me dio un 4,5% RPD el año pasado, el DWS un 2,5%
Pero en plusvalías gana el DWS con más de un 16%
No sé si te servirán de algo, pero si quieres echarles un ojo, a mí me gustaban mucho las empresas que llevaban y que no tenía en acciones (NESN, TSM, PEP, BHP, NEE, TRP, AZN, SAP, MSFT, ASM…) tienen una buena combinación.
Un saludo

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Gracias , después de echarles un vistazo , el fondo schroder tiene un buen dividendo , lo malo es que no me gusta su rentabilidad a largo plazo, no tiene crecimiento, una pena .
Para mi lo importante es que además que pague dividendo , es que tenga crecimiento.

Estoy también interesado en este fondo:
LU0714179727 JPM Global Dividend A (div) EUR, tiene un 2,65% RPD y TER 1,81% tiene una cartera global de empresas sólidas muy completa ( KO,MCF , MCD, PEP,APL, PG, ABBV ETC ) , además de un buen crecimiento en su historial.
Que os parece ?

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Mucho TER para las empresas que lleva, ¿No?

Mi cartera en IB me cuesta un 0’10% y ahí incluyo gastos por intereses del margen y demás.

Me parece un robo, la verdad.

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Por lo que se lee en el hilo hay fondos que solo reparten los dividendos que reciben (menos gastos y comisiones), y otros que también venden alguna participación para mejorar la retribución.

¿Como diferenciamos los fondos que solo reparten dividendos sin vender tus participaciones? ¿Alguna web donde encontrarlos? (yo de inglés cero patatero)

En la declaración de la renta, ¿como se declara lo percibido?, ¿como los dividendos de las acciones?

Exactamente igual, como si el importe completo de lo que te ingresan fuera una ganancia. Sale más a cuenta tener un fondo que no reparta dividendos y vender participaciones para que tribute solo la ganancia real, pero entiendo el efecto psicológico que tiene.

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Así es , en los fondos de acumulación es más ventajoso fiscalmente.
Pero en los fondos de distribución a nivel psicológico tienes el dividendo recibido , que puedes reinvertirlo cuando uno quiera y donde quiera, o si se desea , disfrutarlo.

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Este fondo Robeco ,tiene un Ter 1% y un dividendo 4% , de pago trimestral, invierte a nivel global , en empresas sólidas y baja volatilidad , de pago dividendos estables.
Este fondo de distribución es uno de los que más me convence :

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Muchas gracias @alex_broadcast y @Carlitos por vuestra respuesta.
Da gusto este foro

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Hola, son dos buenos fondos, el DWS es uno de los clasicos y el Robeco, yo mismo lo llevo, es un fondo con una volatilidad no demasiado elevada y que usa medios cuantitativos para conformar su cartera, con acciones de calidad y con baja volatilidad.

No es que tenga unos resultados excesivamente brilantes pero esa volatilidad contenida a mi me vale, junto con las empresas que tiene en cartera y un buen reparto de dividendo.

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Del DWS poco que añadir, un buen fondo.

Del Schroder, la gama Dividend Maximiser tenia, no se si lo sigue teniendo, un mandato de RPD objetivo del 6%, pero para poder conseguir esa RPD tan elevada con el tipo de empresas que lleva, con RPDs mas bajitas, Nestle, Astra Zeneca, SAP, RB, utiliza derivados, opciones, para conseguir dar una RPD mas elevada.

Yo estuve llevando el global de esta gama, que daba ese 6%, pero con una rentabilidad a la baja todo el tiempo que lo tuve en cartera. A eso hay que añadir que es un objetivo anual que se establece con el VL de principios de año, con lo cual, cada año va bajando esa RPD, que a mi se llego a convertir en algo menos del 4%.

Si hay que tener cuidado con las RPDs elevadas en acciones, con mucha mas razon en fondos, y mas, como decia, llevando acciones con RPD bajita

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