Como dicen los compis, es bueno tomar ideas, pero lo mejor es ir investigando y creando las hojas según las necesidades de cada uno. Hay gente que gusta de poder disponer de mas datos (le sean estos necesarios o no) por ser mas friki en estos temas y hay otras personas que disponiendo de lo básico para poder llevar un mínimo control del tema y tener disponibles los datos esenciales para el momento de hacer la declaración de Renta le es suficiente. Cada persona es un mundo.
Pero me repito, lo mejor es crear uno mismo su/s propia/s hoja/s de control y seguimiento, porque será así como realmente terminaras encontrándote a gusto y haciéndose más ameno. Porque el usar una plantilla “extraña” y dedicarte a meter números, cifras y datos sin más en ella, aunque te ayude a controlar el tema, termina siendo tedioso. Sobre todo cuando la cartera ya tiene un cierto tamaño y hay numerosos movimientos entre cobro de dividendos, compras, etc.
A este respecto, el de intentar hacer que sea lo más rápido y fácil posible realizar el seguimiento, tras estar dándole muchas vueltas y una vez di forma a la idea mentalmente, y tras estar evitando llevarla a cabo por todo lo que me suponía de trabajo el llevar el diseño a la práctica renunciando a todo lo que había estado haciendo hasta la fecha, hace ya unos años decidí darle una vuelta mas de tuerca al asunto y me puse a ello. Al final lo he llevado todo a una hoja de balance desde la que nutro todo lo demás. Me explico. En esa hoja de balance anoto TODOS los movimientos que acontecen en mi cartera, ya sean dividendos, compras, ventas, reembolsos, aportaciones, etc y desde ella tomo los datos en otras hojas. La de dividendos hace sus llamadas a esa hoja de balance y cada vez que anoto un dividendo en el balance automáticamente se anota en la hoja de dividendos. La hoja de dividendos recoge cada posición de la cartera y los pagos de cada una de ellas en el mes correspondiente. Cuando no se ha efectuado aun un pago de esa posición en un determinado mes en el que realiza pago, la hoja hace una llamada a la hoja de balance y busca el pago de ese mismo mes en el año anterior, de modo que toma el valor de hace un año para hacer esa previsión hasta que se efectúa el pago en año actual y entonces la hoja ya toma ese valor. Si se trata de la hoja de dividendos del año venidero, el siguiente, en este caso 2020, la hoja buscaría el pago del año anterior y si no lo encuentra buscaría el de dos años antes. ¿Por qué? Porque puede darse el caso de que estemos en el mes de Febrero por poner un ejemplo y el pago del mes de marzo de una posición al no haberse hecho el pago del año en curso (recordemos que para la esa hoja de previsión a futuro el año en curso sería 2020) buscaría el de hace un año, es decir 2019, pero estamos Febrero y busca un pago de Marzo, con lo cual no iba a encontrar nada, así que continua en fórmula y busca a menos 2 años, es decir, en 2018. De modo que si esa posición ya había recibido ingreso por dividendos hace dos años tomará ese pago. Evidentemente, si es nueva posición no habrá pagos que tomar en la búsqueda y por lo tanto tendremos que cargar el dato a mano, pero esto será una única vez y solo con las nuevas posiciones. Después, mientras estén en cartera se irán nutriendo de la hoja de balance cada año. Al final, lo que hago, salvo con las nuevas posiciones, es al principio de cada año, duplicar la hoja para el año siguiente antes de anotar ningún movimiento que la afecte en el balance para no tener que tocar nada y cambiarle el año de encabezamiento de la misma que es la referencia que guía la búsqueda entre otras. Cada posición se identifica con el ticker. La hoja está “prediseñada” de modo que con cargar un ticker en ella, si esa posición existe y ha recibido pagos se cargarán en la misma.
Cuando una posición publica la confirmación del pago que de un mes futuro, entro en la fórmula y sustituyo la parte de búsqueda a un año por ese valor, de modo que hasta que no se produzca el pago y la búsqueda tome el valor del pago real que se hace estará tomando el valor que introducí a mano cuando la empresa confirmó ese valor de dividendo. Esto lo hago así porque mientras no publica el valor confirmándolo la hoja toma la de hace un año, pero cuando publica actualización, esa actualización puede diferir (pensemos en DGI) del pagado hace un año, con lo cual de ese modo estoy siempre tomando la previsión mas real posible de los ingresos que hará esa posición.
Cuando pasa el mes en curso y todos los movimientos de pagos de ese mes ya han sido reflejados en la hoja de balance y estos han sido cargados en la de dividendos, los machaco pasando las fórmulas de búsqueda a valores para evitar que algún problema en el balance o cualquier otra incidencia provocara su pérdida. A la hora de calcular los ingresos para la hacer la declaración de Renta, nueva llamada de fórmula a balance y se toman los pagos de ese año, brutos, retenciones en origen, destino, netos, etc y tienes los totales.
Con la hoja de control de cartera más de lo mismo. Esta tiene de “intermedia” otra en la que se anotan los movimientos de compra y venta. Funciona mas o menos igual, se carga un ticker en uno de los cuadros estandar, si ese ticker ha tenido actividad en la hoja de balance se cargarán todos sus datos referidos a esa actividad. Si han sido varias compras, identificando el número de compra en la hoja de balance se cargará cada una de ellas en una línea, de forma independiente y en el encabezamiento de esa posición se calcularán los totales. Número de acciones, precio medio, en divisa y euros, comisiones divisa y euros, fechas, broker, etc. Es de esta intermedia de la que la hoja de cartera se nutre. Cargas el ticker y una vez más hace la búsqueda en la intermedia y carga los datos de esa posición. Así que salvo algún dato o detalle concreto que quieras añadir que no sea propio de la compra no hay que añadirle nada más. La hoja de cartera está igualmente “prediseñada estandar” de modo que con cargar un ticker se pone a hacer las búsquedas en la intermedia, todo reducido a añadir un ticker. Cada vez que haces una compra y la anotas en balance pasa a cartera (y a la hoja de dividendos, actualizando el número de acciones en la posición lógicamente), salvo que sea posición nueva y entonces tienes que meter el ticker antes. Cada vez que se hace compra, en cartera se actualiza todo, precios, número de acciones, rentabilidades, cantidades pagadas en dividendos, etc.
Al final es intentar reducir todo al mínimo esfuerzo y no tener que estar anotando el mismo dato en catorce sitios distintos que es lo que me pasaba antes. He de confesar, como dije antes, que estuve mucho tiempo retrasando la decisión de ponerme a ello por ser consciente del curro que suponía diseñarlo todo desde cero, pero una vez hecho, puedo decir que no hay color. Para mí fue un paso de gigante en la forma de controlar todo y facilitar el seguimiento de la actividad.
Pero una vez más, esto es solo una idea, y habrá gente a la que le parezca útil y pueda plantearse montar algo parecido ( y seguro que lo mejoran), sobre todo aquellos que tenéis mas conocimientos sobre el tema excel y spreadsheet y sin embargo para otros quizás no les compense el esfuerzo y tiempo que tendría que dedicarle a montarlo. También os digo una cosa, hace unos años, no muchos, mas bien pocos, yo NO TENÍA NI IDEA DE SPREADSHEETS, NI GOOGLE DRIVE, NI NADA DE NADA. Cuando digo que no tenía ni idea, es que no tenía NI IDEA, no poca o muy poca, NADA (no es que ahora tenga mucha, pero me defiendo para mis necesidades). Así que a cualquiera que se le haga cuesta arriba el tema por desconocimiento, que no tire la toalla porque preguntando se llega a Roma. Hay gente que sabe mucho y que siempre está dispuesta a echar un cable a los que saben menos, y aquí hay unos cuantos que ya lo han demostrado. Con paciencia, constancia y un poco de ayuda para los momentos y detalles mas dificilillos todo se consigue. A mí hubo quien tuvo la santa paciencia de enseñarme a dar los primeros pasos y siempre le estaré agradecido. Sobre todo por enseñarme a querer saber más, no solo a copiar sin más.
En fin, que si la idea le sirve a alguien para algo, encantado.
Un saludo.
, la variación con respecto al mes anterior y cuanta liquidez poseo y en qué porcentaje, calculando sobre las celdas adecuadas.
Muy buena descripción, gracias.
