Bienvenido al foro! Seguro que conforme vayas leyendo más y más, aprendes un montón de cosas.
Hola de nuevo, tengo una pregunta para vosotros, ¿en una cartera de dividendos tipo de las que soleis utilizar cual es el rendimiento medio bruto esperado por dividendo en porcentaje?, no hablo de subida o bajada del valor de la acción, sólo del rendimiento estimado medio que se puede esperar.
Es para tener una idea aproximada del valor de la cartera que se necesita para generar 30.000 euros brutos anuales.
Un saludo,
Palmas
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Yo suelo calcular con una media de RPD de 5%. Es más, de mis 20 y tantas acciones, mi media actualmente es 5.06%.
De todas formas depende tanto del futuro que es muy difícil hacer cálculos medio certeros. Si hubiera elegido bien mis empresas y no las tocara ni añadiera más. Igual esa RPD de 5% pasa al 13% en 20 años (asumiento un incremento de dividendo medio anual del 5%). A lo que voy es, las acciones que compres ahora, igual para cuando quieras dejar de trabajar han incrementado muuuucho su RPD o ha quebrado la empresa si hemos elegido mal.
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Hola Aeroee,
Tu dato coincide con el que tenía en mente, un 5% bruto, así que se necesita una cartera de 600.000 euros.
Lo de subir y bajar las acciones como dices ya lo asumo, pero siendo realista al menos las acciones deberían ir subiendo el IPC en su conjunto ya que puedes ir rotando de vez en cuando.
Saludos
Yo soy algo más conservador y hago los cálculos con un 4%. Para los 30k sería una cartera de 750K.
Lo que dice @aeroe es vital. No significa tener que ahorrar e invertir 750K. Si son acciones DGI que se comportan como esperamos, esa rpd media se mantendrá y a la larga empujará el valor de la cartera al alza. O visto como él comenta, tu YoC será más alto y habrás conseguido los 30k con un coste base menor.
No queremos tener en cuenta la revalorización, pero de forma implícita es fundamental.
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Me parece muy interesante lo que planteas. ¿Hay algún estudio o simulación que permita calcular el importe que habría que poner efectivamente y qué parte viene dada por la revalorización y/o subida de dividendos?
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Igual te puede valer esta hoja de Excel
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Muy chula la calculadora. Gracias por compartirla.
Por cierto , ya he escrito en el post de la quedada para Barcelona, a ver si me apunto y me ayudais a ir por el buen camino
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Hola de nuevo,
He estado dándole vueltas a que debería hacer y, después de mi última aventura con pérdidas en futuros y que mis fondos value no hay maner que levanten la cabeza, me he puesto a releer artículos del blog y creo que lo mejor y más seguro/rentable es seguir la estrategia de cazadividendos. Lo que he hecho es coger la lista de empresas sugeridas y empezar a filtrar para quedarme con unas 30/40 empresas.
Lo primero que he hecho es, por temas de fiscalidad/papeleo, quedarme con empresas españolas, inglesas (he leido que no retienen nada) y americanas (tendré la cartera en ING y ellos rellenan el formulario para que me devuelvan lo retenido evitando la doble imposición)
Después he filtrado por empresas que paguen dividendo superior al 5% y he quitado algunas españolas de las que no me fío en relación al dividendo (Telefónica y Santander).
Al final me quedan 34 empresas, que he ordenado según la puntuación que le da Cazadividendos y que miraré si sus datos actualizados las siguen haciendo atractivas.
Una vez con las empresas ya escogidas, la cuestión es saber si empiezo desde ya o espero a una pequeña corrección o a una gran corrección. Probablemente espere a una corrección. Mientrás, estaré atento por si alguna de la lista corrige mucho para entrar.
Adjunto la lista que me sale:
Altria
Vodafone
AT&T
British American Tobacco
ExxonMobil
IBM
WPP
Imperial Brands
Philip Morris
SSE
BP
Helmerich&Payne
Kraft Heinz
Meredith Corp
Abbvie
Enagas
OHI
Simon Property Group
REE
BT Group
Standard Life Aberdeen
Iberdrola
Legal&General
Aviva
Royal Mail Group
Main Street Capital Corporation
Playtech PLC
L Brands
National Grid
Compass Minerals
Mapfre
Repsol
CaixaBank
BBVA
Me sería de gran ayuda conocer vuestra opinión sobre mi estrategia.
Aprovecho para agradecer a Cazadividendos toda la información que ofrece en el blog y a todos los que también aportais contenido al mismo.
Un saludo,
Palmas
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Yo personalmente pido a las empresas un mínimo de años de incremento de dividendo, lo que excluye a las que lo han cortado recientemente como en tu lista VOD o LB. También evito las que tienen un dividendo inseguro (una buena fuente es Simple Safe Dividends). Por ejemplo, CMP tiene un valor de 13 sobre 100.
Quizá sean todas historias de recuperación y buenas compras, lo ignoro porque no las sigo. Solo te digo lo que miro yo tratando sobre todo de asegurar la calidad. En su día llevé LB, OHI, CMP, HP, BT y me las quité por la inseguridad del dividendo. Con LB evité el corte, luego creo que fue acertado.
Sobre si empezar ahora o esperar a una corrección, hay tantas opiniones como inversores. Yo he tirado por la calle de enmedio y voy haciendo DCA con el dinero nuevo y guardo parte de los ahorros esperando caídas.
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Gracias Juanvi, estoy mirando las empresas, empezando por arriba (las que tienen mejor puntuación) y veo que la mayoría han perdido muchísimo valor en los últimos años. La verdad es que me están entrando dudas.
Tendré que ver las carteras que cuelgan los foreros. Juanvi, ¿tu la has compartido en el foro?
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Una opinión muy pero que muy personal y que no significa que muchas de las empresas que has mencionado más arriba no tengan un dividendo sostenible o no vayan a ofrecer excelentes retornos en el futuro: “Invertir únicamente en empresas con yields superiores al 5% es una receta para el desastre”
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Sí, te paso la última actualización de mi hilo.
Tampoco se trata de comprar lo que todos compramos. Pero es cierto que si se prima la calidad es fácil acabar en las sospechosas habituales.
creo q al principio todos miramos la rentabilidad por dividendo, despues vamos pasando al payout para ver si es sostenible, yo particularmente cribo mas por el incremento del dividendo más q por el dividendo actual, si lo hubiera echo desde el principio no tendría bme y hubiera comprado antes altria por poner un ejemplo…
no se cual será mi siguiente evolución… …
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cambiamos altria por Inditex para q se entienda mejor…
bme mayor rentabilidad pero pérdida de cotización y dividendo menguante
Inditex aumento del dividendo y aumento de precio accion
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Lo que me ha sorprendido es que varias de las empresas de la lista, especialmente las tabaqueras han tenido grandes descensos y están en permanente caida, así que lo que ganas por un lado lo pierdes aumentado por el otro. La cosa no parece tan sencilla…
Hola de nuevo,
He reducido la tabla de empresas en as que invertir para mi cartera de dividendos, basicamente he quitado las tabaqueras porque no creo en el futuro del negocio y alguna otra en la que tampoco creo.
La tabla quedaría así:
Vodafone
AT&T
ExxonMobil
IBM
WPP
SSE
BP
Abbvie
Enagas
OHI
Simon Property Group
REE
Standard Life Aberdeen
Legal&General
Aviva
Main Street Capital Corporation
Playtech PLC
National Grid
Compass Minerals
Mapfre
Repsol
BBVA
¿quitaríais alguna de las que he dejado?
A esa lista pienso añadir empresas en las que crea que tiene un gran futuro por su posición de dominio en areas tecnológicas, alguna la conozco porque he vendido sus soluciones, tendré que esperar a una corrección porque están muy arriba.
Salesforce
SAP
Alphabet
Microsoft
Airbus
Boeing
¿Cómo lo veis?
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La única que quitaría es BBVA. Creo q a ese sector le va a costar obtener beneficios en los próximos años y veo perfectamente posible que sean competencia Google, Apple, FB… yo no tengo ningún banco en mi cartera
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Hola Juanjoo, pienso lo mismo, por eso quité otros bancos como Santander y Caixa, dejé BBVA porque ya tengo acciones y están muy bajas así que me las quedo.