Interactive Brokers

Efectivamente, es tal y como lo cuentas. Aplican la retención del 15% únicamente sobre la parte del “Taxable Ordinary Dividend”. Me ha sorprendido enormemente que consideren que se pagó un dividendo de 6.17$ a fecha de 31/10/2016 que es justo cuando se produjo el spinoff de QCP.

Por cierto esta tarde he recibido respuesta del Helpdesk de IB. Es de traca :wink:

“Thank you for contacting Interactive Brokers’ client services team.
There was a systems issue that impacted a large number of accounts. The issue was fixed yesterday’s overnight but it may take a couple days for the refund (if required) to occur.
If you have any further questions, please feel free to respond to this ticket so that I may further assist”

Y en estos links está la misma información (2016 Dividend Tax Treatment) para otros REITs:

OHI:
http://www.omegahealthcare.com/investor-relations/stock-information/dividend-taxation
VTR:
https://www.ventasreit.com/investor-relations/dividend-information

Recuerdo haber tenido la misma incidencia en el 2015 cuando tenía acciones de OHI con Degiro y nunca supieron explicarme el motivo. También tuve acciones de HCP con ING Direct algún tiempo y no recuerdo que jamás realizasen este ajuste.

En fin Mr. Slow, muchas gracias. Difícilmente hubiera llegado al meollo del asunto sin tu ayuda.

Lo he comprobado con WPC y encaja todo:
http://ir.wpcarey.com/tax-information/Index?KeyGenPage=407903

Gracias Slow, por despejarnos la duda.

Ruindog, lo de los agentes de atencion es de traca, que miedo da.

Me alegro de haber sido de ayuda.

En mi opinión IB es un gran broker (para mí, el mejor). Y como suscita algunas suspicacias, me gusta aclarar que no es complicado de usar, ni te van a cobrar algo que no toque, etc.

Saludos.

Hola,

Ahora el que pregunta soy yo, ¿como declaráis esos ajustes de las retenciones en los dividendos? Porque se realizan ahora en 2017, pero corresponden a pagos efectuados en 2016. No lo tengo claro …

Un saludo.

La solución más simple que se me ocurre es reflejar las nuevas retenciones en origen (inferiores al 15%) en la declaración de renta (casilla 528)

A estas alturas también he trabajado con un puñado de ellos (ING Direct, Degiro, Selfbank…) y a nivel de operativa/comisiones IB les da sopas con hondas a todos los demás. Es algo parecido a comprarse un Ferrari “low cost”.
Otro tema distinto es que haya gente que duerma mejor teniendo una oficina física del broker a 100 metros de casa donde poder ir a despotricar si surgen problemas.

Vale, aceptamos pulpo porque en eso coincidimos, pero la chicha del asunto es que son movimientos que se han efectuado en el 2017 pero que corresponden al ejercicio 2016, por eso decía que no lo tengo claro. ¿En que ejercicio se deberían de computar, en el que se han ejecutado o en el que corresponden por naturaleza? En esas estoy …

Un saludo.

Sinceramente, la forma correcta de computar esos ajustes se escapa a mi conocimiento

El servicio de atención al cliente de IB ha reculado y parece haberle dedicado más atención al ticket que abrí:

It appears that those REITs sent us their final income classification figures and we updated the withholding accordingly.
Please kindly note that the withholding adjustments related to REITs (and other collective investment vehicles) occur as part of an industry-standard process and we process the data on an automated basis as it becomes available. We generally do not send client alerts or other notification for these automatic adjustments.
If you have any further questions, please feel free to respond to this ticket so that I may further assist.

Sigo con el alta (el dinero llego al dia siguienete, un 10 a ING por esa politica).
Me pidieron tambien la antiguedad en mi trabajo, fuente de los ingresos y los cargos que ocupo, el dia 27.
Les conteste y es verdad que no deje claro si ocupaba un puesto “head of any department”, imagino que seran peculiaridades que les pide el alta segun tu
vas rellenando los formularios.
En principio hoy deberia estar todo ok…

Hoy a la mañana me llego el mensaje de activacion.

Peeeero al entrar se me trabo algo en el proceso de activacion, por chat me dijeron que a la tarde deberia estar, a lo sumo mañana.

Un11!la atencion al cliente, por chat (supongo en horas razonables) la atencion inmediata. Entiendoe sto como contratienpos que surjen (me jood… que tengo ahi mis REP para recomprar via puts y estan hot, hot jajaja)

A las 10:50 ya funcionando.
Asi que inicie el proceso el 25, el dinero llego el 26, pero esa solicitud extra de info el finde creo que retraso algo el proceso.
De momento muy satisfecho.

Vale, pues hecha la consulta en la agencia tributaria, me han confirmado que se han de declarar en el año 2016 por ser movimientos que corresponden a ese año fiscal y no al 2017 que es cuando el broker ha efectuado el ajuste en nuestra cuenta. El que el broker (IB) haya efectuado el ajuste en 2017 simplemente se debe a un “retraso” entre la confirmación por parte de la empresa que efectúa el pago del dividendo y los ajustes en el % del mismo que debe ir sujeto a carga impositiva y el ajuste que lleva a cabo el broker en base a esa información. Información que como mas arriba se comentó la empresa origina a finales del año natural impositivo, en este caso 2016.

Seguro que no son cifras escandalosas las que nos afectarán por este hecho, pero es bueno tener claros los conceptos desde un principio.

Luego, ya yendo un poco más allá, entramos en el terreno de las mentes pensantes que en un momento de debilidad podrían verse atrapadas por el gen de la picaresca que en menor o mayor medida habita en todos nosotros y llegar a la conclusión de que dado que IB no informa de nada a la hacienda española y los datos a registrar son los que el propio contribuyente aporta en su 720 y llegado el caso aportando extractos de IB, como dicho movimiento no aparecería en ningún extracto 2016 podrían obviarse dichos ajustes. ¿Con que fin? Pues con dichos ajustes se reduce la retención en origen sufrida y si en cartera ya se posee alguna empresa 80/20 (tipo PM) o empresas UK podría darse el caso de que el conjunto de las retenciones en origen terminaran siendo menores a las que deberían ser y eso el sistema lo iba a detectar y obrar en consecuencia. Sin llegar a ese extremo, simplemente al ser menores las retenciones en origen, tb podrían ser menores las cantidades a recuperar caso de que se tuvieran retenciones previas con las que llegar a efectuar las compensaciones.

En fin, como dije, de mentes pensantes …

Un saludo.

Pues me das una alegría al confirmarme que lo estoy haciendo correctamente aunque sea de pura casualidad.
Me da mucha curiosidad saber si otros brokers también realizan este ajuste. Como comenté anteriormente en su día tuve acciones de HCP con ING Direct y nunca ví algo parecido

Hola:

Quería hacer unas preguntas sencillas sobre el funcionamiento de IB, ya que me he abierto cuenta pero no se hacer ciertas cosas. La cuenta que me he abierto es una cuenta en efectivo, sin márgen, y está en euros.

  • Si quiero pasar una cantidad determinada a otra moneda simplemente, como conversión de divisa pero sin ser una posición abierta de FX y sin generar ajustes de FX, cómo lo hago? Vamos, que si por ejemplo quiero pasar 1000 € a $ con el cambio a 1,08 me den 1080$ y punto. Y, por otro lado, si una vez he hecho la conversión quiero comprar acciones en esa moneda tengo que seleccionar algo en concreto o me selecciona automáticamente “mi parte en dólares (por seguir con el ejemplo)”?

Además, qué cambio se aplica, el que haya en ese momento más la comisión de 2$? Luego a la hora de declarar una posible venta si no recuerdo mal tengo que tomar el cambio del BCE para ese día, que puede diferir con el cambio aplicado en la operación en concreto, no?

  • Siguiendo la excelente explicación de Ciguatenejo, al tener una cuenta en efectivo para comprar acciones en una moneda que no sean € tengo que haber hecho la conversión antes y no puedo realizarla simultáneamente a la compra de las acciones, no?

Muchas gracias!

Un saludo

Para cambiar de Euros a Dólares con IB tienes que seguir los siguientes pasos:
1.Pinchas en Forex.
2.En Action: pones SELL
3.Quantity: 1000 o lo que euros quieras cambiar
4.Symbol: pones EUR y das a “go” se abrirá un desplegable y la última opción pone EUR.USD, seleccionas esa.
5.Limit Price: Si quieres hacer el cambio instantáneo no pongas ninguno.
6.Order Type: seleccionas MKT, es decir orden al mercado para hacer el cambio automático.
7.El resto lo dejas tal como esta. Ya puedes lanzar la orden tal y como si fuesen acciones
En el informe del día podrás ver el cambio que se ha aplicado (difiere del de BCE aunque no por mucho) y la comisión de 2$. A posteriori cuando vayas a realizar una compra de acciones en USA automáticamente se hará uso de esos dólares.

También existe la posibilidad de realizar simultáneamente la conversión a la compra de acciones (aunque yo nunca he hecho uso de ella). En el Trade Workstation justo antes de ejecutar la orden pincha en Advanced-> Hedge -> FXORDER -> ADVANCED -> FXCONV.

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Hola Espoo y Ruindog,

A ver, por partes, Ruindog ¿Tu estás describiendo desde la web Trader verdad?

Si te estás refiriendo a hacerlo desde la TWS lo hacemos de muy diferente manera creo.

Mi consejo si se va a operar desde la TWS es complicarte la vida lo menos posible y hacerlo de la manera mas sencilla y rápida posible.

Espoo te comento como lo hago yo y ya tu decides, porque en esto como en los colores, cada uno tiene su gusto y tan válido es lo uno como lo otro, ya tan solo depende de como se encuentre uno mas cómodo.

En la TWS tienes una serie de líneas por defecto en las que puedes tener cargadas las acciones o activos que tú quieres seguir en cada momento. Por defecto creo recordar (te estoy hablando de memoria ahora mismo) te salen tres pestañas en la pantalla de la TWS, una para tu cartera, otra para mercado (markets) y otra con las ordenes pendientes.

Bien, en la pestaña de mercado(Markets) puedes como te digo tener cargados los valores o activos que quieras tener en seguimento, uno de ellos puede ser el par €/$ de modo que lo tendrás siempre en pantalla y cada vez que desees hacer una operación de conversión con situar el ratón sobre el precio de venta del par automáticamente te aparecerá en pantalla le enlace para lanzar una orden de venta representado directamente por la palabra “Sell” (si quisieras hacer lo contrario, compar el par, te situarías sobre el precio de compra del par y sería la palabra “Buy” la que te aparecería para lanzar la orden compra). Una vez pinchas sobre el enlace “Sell” te lanza directamente como te digo la orden de venta precargada con los valores prefijados en ajustes, ya tan solo tienes que ajustar tú esos valores a las cantidades que tu quieras hacer. Deberás poner la cantidad de € que quieres cambiar y en la parte de “descripción de orden” deberás marcar en el tipo de orden como bien te ha indicado Ruindog la opción “MKT” para que te la lance a mercado y se haga en el momento. Puedes ponerla LMT si quieres hacerla a un pecio fijo que tu determines, pero ya tendrás que esperar a que se te haga a ese precio y mi consejo es hacer como te dijo Ruindog, a mercado. La diferencia no va a ser tan grande, pues las horquillas no son disparatadas en el par. Además para el tipo de operativa que buscas y que seguimos en estas estrategias no va ser ese detalle el que marque la diferencia precisamente me parece a mí. En la pestaña “Destino” siguiendo dentro del apartado “Descripción de orden” deberías seleccionar la opción “FXCONV”. De ese modo haces que sea interpretada por el sistema como una conversión de divisa y que como te comenté en su día no provoque ajustes de FX en los activos de la cuenta. Puedes seleccionar también el tiempo de vigencia, pero en este caso te saldrá por defecto “Day” que te vale tal cual, pues al lanzarla a mercado se te ejecutará en el momento.

Desde ese momento ya tendrás los $ disponibles para operar y como te comenta Ruindog podrás ver los extractos el precio al que se te ha ejecutado y la comisión.

Cuando efectúes una venta podrás ver el tipo de cambio fijado para ese día en los extractos de ese día, en la parte inferior de un extracto tipo por defecto te aparecerá “tipo de cambio de divisa” o “Cambio de divisa base” no recuerdo ahora mismo el nombre exacto del apartado en cuestión. Pero vamos, que en ese apartado te vienen todos los tipos de cambio para cada uno de los pares de divisa con los que puedes trabajar desde IB y entre ellos lógicamente el €/$. No te van a diferir prácticamente en nada con el tipo de cambio oficial BCE. No obstante eso ya puedes hacer tú las comprobaciones.

Y efectivamente, desde una cuenta de efectivo no puedes adjuntar una orden de divisa a tu orden de compra de acciones.

Weno, disculpa si en algún detalle no coincide pero como te dije voy de memoria y puede que algún detalle no sea exacto.

Un saludo.

P.D.: En la descripción de la orden he obviado el punto final de lanzarla actuando sobre la opción “transmitir” pero vamos que creo que huelga decir ese detalle, no obstante lo comento ahora.

Cambio EUR a USD (u otra moneda) desde TWS es como dice Ciguatanejo lo más simple. Resumiendo (con la interfaz en inglés):

  1. En la ventana de Órdenes donde se hacen las compras y ventas (Orden Entry), se escribe en la selección de ticker (el cuadro en blanco donde pones lo que quieres comprar/vender) EUR.USD (o EUR.GBP si se quieren libras)

  2. Seleccionas SELL y en QTY el número de EUROS que quieres convertir a la otra moneda (por ejemplo 5.000)

  3. Puedes elegir el límite a lo que los quieres cambiar pero lo más normal es cambiar a MKT que te los cambia al precio que esté en ese momento el EUR/USD.

  4. En donde pone advanced+ seleccionas en Destination FXCONV para que no te lo mantenga abierto como una orden FOREX en tus cuentas sino simplemente como una conversión de moneda.

  5. SUBMIT y te sale un cuadro con el resumen de la operación para aceptar.

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Este punto es el más importante. Aquí uno que se equivocó (yo) y puso IDEALPRO en vez de FXCONV. El resultado fue abrir una posición FOREX, posición que mantuve durante unos cuantos meses porque es un broker con el que opero poco. En mi caso no lo hice con IB sino con ActivoTrade, pero la plataforma es la misma…

Sí, la operativa que he descrito es para el Web Trader.

Curiosamente en el TWS sí que te permite seleccionar la opción “FXCONV” mientras que en Web Trader no es posible. ¿Conoces el motivo? En mi caso tengo una cuenta CASH.