A ver si alguien me puede ayudar a entender las plusvalías/minusvalías de cara al IRPF. Tengo las siguientes operaciones con las cantidades netas de comisiones indicadas en su correspondiente informe diario:
El caso es que si computo la plusvalía en euros me sale 1071.67-(316.13+312.02)=443.52
Sin embargo, el informe de IB me indica que la plusvalía son €433.10 que, por lo que compruebo, es el resultado de aplicar el cambio del día de cierre de posición a la plusvalía en USD: 1169.29-(350.24+346.5)=$472.55 <-> €433.10
Luego, ¿de que me sirve que IB me indique el equivalente en EUR a cada compra/venta si en el realizado sólo se fija en los USD y el cambio del día de cierre de la posición? ¿Dónde quedan las plusvalías/minusvalías por la variación de las divisas en cada día que he operado?
En resumen, ¿cómo interpreto el informe de IB para trasladar los datos correctamente al IRPF, que sean lo más fieles posibles a la realidad de lo sucedido y no salir ni ganando ni perdiendo por los cambios de divisa?
Hola. Consulta para los expertos en IB. No sé si se ha comentado ya en el hilo. Es tan largo que es difícil de encontrar. La pregunta:
¿Cómo hacéis para rentabilizar las comisiones mensuales de 10$? Se me ocurren varias opciones:
Hacer varias compras muy pequeñas en USA.
Tratar de combinar compras en Europa (más caras) con compras en USA para intentar llega a 10$. Siempre que la europea que quieras esté a buen precio, lógicamente.
No hacer nada especial, porque la calidad del broker (plataforma, servicios, informes, etc) compensa con creces esta comisión mensual.
Tengo 100.000€ y me la suda.
Todas estas opciones supongo que se pueden combinar con el alquiler de acciones para reducir la comisión, aunque desconozco las condiciones bajo las que se puede hacer esto.
“desgraciadamente” las comisiones son tan pequeñas que yo no puedo basar mi estrategia en optimizar esos 10$ al mes… asi que hago como si no existieran me temo…
Parece ser que ahora IB cuando se efectúan los pagos de los dividendos de los MLP’s ya recoge directamente los abonos “in lieu” sin tener que esperar a los ajustes posteriores. Al menos es lo que acabo de ver en los últimos pagos que me ha registrado. Registran el pago de una parte de dividendo normal con su retención al 37% y otra parte con el concepto “in lieu” con una retención inferior (30%).
¿Podéis confirmar que os aparecen así los últimos pagos de MLP’s aquellos que los lleváis?
El 12 de Febrero me abonaron el dividendo de EPD con una retención del 37%.
¿A qué te refieres con el concepto “in lieu”? ¿Acciones que estaban en préstamo?
Hasta donde yo sé no tengo nada en préstamo. No obstante, lo miraré por si hubiera algo de eso sin ser consciente de ello … A lo que yo me estaba refiriendo es que entendía que la parte del dividendo que abonan bajo el concepto “in lieu” era parte del dividendo ya ajustada. Como cuando realizan los ajustes al final del año fiscal, salvo que en esta ocasión yo estaba entendiendo que el ajuste lo estaban haciendo en directamente ya en el momento del pago. La parte de pago normal le aplican el 37% habitual, mientras que a la que se abona bajo el concepto “in lieu” le han aplicado un 30% de retención solamente.
No obstante, el hecho de que me digas que te han abonado un pago de MLP el pasado 12 y que te han aplicado el 37% de rigor sin más me pone a pensar, porque aunque subo el pantallazo del día 14, el día 12 también me hicieron a mí ese abono que comentas e hicieron exactamente lo mismo que este que subo. Una parte normal al 37% y otra “in lieu” al 30%.
Voy a ver si puedo consultar con IB a ver que me dicen. Y revisaré ese tema que mencionas del préstamo de acciones: Creo que no tengo nada en préstamo, no obstante es el primer año que me muevo en margen y voy a revisarlo de nuevo. De todos modos, no entiendo de que modo el hecho de unas acciones pudieran estar en préstamo podría repercutir en el % de redención en origen aplicado a las mismas.
Echa un vistazo al informe de día que coincida con la fecha “ex-dividend” de esos valores. Ahí podrás consultar si tenías en préstamo algún paquete de acciones.
Tiene toda la pinta de ser eso. Con acciones normales la retención del dividendo y del payment-in-lieu es similar (15%) pero seguro que las MLPs tienen alguna característica que las hace únicas y de ahí ese 30%.
Voy a repasarlo. Pero estaba (y estoy) en la creencia de que no tenía las acciones puestas en alquiler. ¿Me confirmas la ruta para poder asegurarme por favor?. Porque se que lo miré en su día, pero como es un detalle que nunca había mirado hasta que pasé a margen no lo tengo muy por la mano aun. Si no estoy en un error, Gestión de cuenta>configuración>Programa de optimización del rendimiento de acciones
Y según eso no estaría suscrito al mismo. No se, realmente me tiene descolocado ahora mismo … .
No obstante, cuando quieres ver si una determinada posición ha sido tomada en préstamo ¿dónde puedes verlo?
Yo casi, casi juraría que los pagos en lieu se corresponden siempre a acciones prestadas. Pero es cierto que los MLPs pueden tener casuísticas raras que desconozco.
En principio creo recordar que por el mero hecho de tener una cuenta Margen estás dando tu consentimiento para que IB pueda prestar tus acciones. Hay un apartado de los informes donde puedes ver las acciones que están prestadas, si no lo véis claro puedo mirar de buscarlo.
El pertenecer o no al programa de “Yield enhancement” lo que hace es que puedas cobrar por ello, aunque me parece que no cobras si tu cuenta no tiene un determinado valor.
A mí me suena que si no das el consentimiento no pueden prestar tus acciones
Clients may enroll in the Program in Account Management. Activation generally takes place overnight. Eligible accounts include any IB LLC, IB Hong Kong, IB Canada, and IB-UK margin accounts, IB LLC, IB Canada, IB-UK or IB Hong Kong cash accounts with equity in excess of USD 50,000 are also eligible.
Efectivamente, ahí se llega con la ruta que puse antes. Yo no tengo marcada la casilla, luego entendí en su día que no entraba en el programa de préstamo de acciones.
Cuando estuve sopesando la posibilidad de migrar a una cuenta de margen esa era una de las dudas que me asaltaban y terminé entendiendo lo mismo que tú @ruindog, que salvo que se diera el consentimiento expreso no se entraba a formar parte del programa de préstamo de acciones. En fin, a ver si no tardan mucho en contestar vía ticket y arrojamos algo de luz a este “misterio”.
Cita
Customer consents to IB LLC and its Affiliates undertaking, or otherwise engaging in, stocklending activity and the lending of Customer collateral, securities or other property (including,but not limited to, safe custody investments) including, but not limited to, using Customercollateral, securities or other property for their own accounts or for the accounts of otherCustomers, and lending, either to themselves, to their Affiliates, or to others, any Customercollateral, securities and other property held by IB LLC in Customer’s accounts.
