Yo aquí discrepo. Mi objetivo principal como inversor y por eso empece a invertir, es generar unas rentas recurrentes y crecientes de las que algún día pueda vivir.
Es posible que bata o no al mercado, pero cuando tomo decisiones de donde invertir no las tomo pensando en eso, las tomo pensando en si la empresa en la que pongo mi dinero es de confianza, y si tiene un dividendo estable, sostenible y creciente.
Tenemos el mismo objetivo.
Pero si la renta media de la renta variable pongamos que es un 7%, y la inflación real media pongamos que es un 3%. Y de los dividendos pongamos que te quitan un 21% de impuestos sin contar comisiones ni dobles retenciones que pueden tener los dividendos de algunos paises.
Sumando dividendos mas la revalorización de la acción seguramente ya estarás por encima de este 7% por las buenas empresas que eliges, ya que si sumando dividendos mas revalorización de las acciones estàs por debajo del 3% estás perdiendo dinero.
Hablando siempre de media anualizada en un período largo.
Y empresas de este perfil con mas de un 3% solo de rentabilidad por dividendo sin contar la revalorización hay unas cuantas.
Si, me has entendido bien, mi prioridad son los dividendos.
Lo que pase con la rentabilidad sera producto de mis inversiones, y si hay tanto inversor que no bate al mercado, con mas conocimientos que yo, como voy a pretender batirlo yo.
Para mi, batir al mercado es compararte con el resto de inversores.
Yo no invierto para compararme con nada ni con nadie.
Invierto para mejorar mi vida y la de mi familia, poder hacer con mi tiempo lo que me apetezca. Es mi decision y mi camino.
Habra inversores que valoraran otras cosas, esa rentabilidad, mas de lo que la valoro yo ( que no quiere decir que no la tenga en cuenta, es muy diferente ).
Para los objetivos que yo tenia cuando comence a invertir, los dividendos cumplen perfectamente su funcion, me han dado lo que buscaba.
Nadie podra decirme que estoy equivocado. La inversion, su estrategia, los resultados esperados son fruto de un analisis de cual es la situacion de inicio y cual es el objetivo a conseguir.
En inversion, no hay dos inversores iguales, es un proceso muy personal.
Que se pueda llegar al objetivo de cada uno por caminos distintos? Por supuesto, pero ninguno es mejor que otro de forma absoluta, depende de para quien.
Comparto completamente tu punto de vista y lo que comentas. Lo suscribo todo. No se trata de ser el mejor de la clase, y todo el mundo invierte para uno mismo y no tiene que rendir cuentas a nadie.
Sólo me refería que de un valor no sirve mirar solo el dividendo por muy alto que sea este. Que hay otros factores muy importantes a mirar en la inversión en dividendo, que no te sirve de nada si este se va descontando de la capitalización del valor y no lo recupera y va bajando año tras año por mala gestión de la empresa y mas en tiempos de alta inflación.
Comparto este video que me ha gustado bastante:
Un resumen:
DIVIDEND TIP 1: I Focus On Dividend Income (NOT Aggregate Portfolio Value)
I measure my success as a dividend investor based on my stream of dividend income.
2022 is the year that underscores the importance of dividend income (vs. share price).
DIVIDEND TIP 2: I Reinvest Dividends As Long As Humanely Possible
KEY THOUGHT: I like to own stocks where I feel comfortable reinvesting (back into the stock that paid the dividend) at any price. This tells me I own the right stocks!
Dividend reinvestment fuels huge yield-on-cost (the dividend snowball)
DIVIDEND TIP 3: I Try To Focus (Almost Exclusively) On Core Stocks
I AM HEAVILY-WEIGHTED ON MY TOP CORE STOCKS: My top 10 stocks make up 49.6% of my portfolio, my top 20 dividend stocks make up 75.3%. JNJ is 8.5% of my portfolio.
It’s easy to get distracted and buy too many positions!
DIVIDEND TIP 4: I Target Low Starting Yields With High Dividend Growth Rates
Dividend investing is not only about covering living expenses, but it’s about adding a layer of stability in my life.
If I just wait enough years (reinvest my dividends enough years), I will get a high yield on cost.
DIVIDEND TIP 5: I Ignore The News (and Use The News Cycle To My Advantage)
Unions at Starbucks were all the talk about 1 month ago. Now, the news cycle has shifted.
DIVIDEND TIP 6: I Use Dividends To Get Through Difficult Times In Life
I use dividends to get back on track. I can control my dividend portfolio.
I look at the dividend strategy as a small business that can’t fail, that almost anyone can build, but it just takes time.
DIVIDEND TIP 7: I Use My Investing Mistakes As Fuel (Learning Lessons)
There are no shortcuts!
Even Warren Buffet made some mistakes in recent years. (Kraft-Heinz and airline stocks.)
Because of mistakes, I’m so focused on core dividend stocks right now.
DIVIDEND TIP 8: I Try To Avoid Selling At All Costs
It takes decades for dividend investing to really work. It’s important to hold on and avoid selling stocks!
Dividend stocks require nothing from me. Almost everything else requires maintenance!
DIVIDEND TIP 9: Keep The Faith
Dividend stock investing takes decades. It can feel like it’s taking too long.
DIVIDEND TIP 10: Avoid Buying Stuff That Requires Maintenance
Dividend-based FIRE is the ultimate luxury in life.
SWK, ahora tan denostada… y es que 130 años no son nada…
Pago de dividendos: las empresas de energía dominan las acciones de mayor rendimiento
Lofty Dividends
Here are the 10 stocks with the highest yields in the S&P 500.
| Company / Ticker | Recent Price | Dividend Yield | 2022E P/E |
|---|---|---|---|
| Pioneer Natural Resources / PXD | $242.00 | 14.1% | 7.3 |
| Diamondback Energy / FANG | 130.39 | 9.4 | 5.0 |
| Devon Energy / DVN | 68.51 | 9.1 | 7.4 |
| Lumen Technologies / LUMN | 11.06 | 9.0 | 6.9 |
| Coterra Energy / CTRA | 30.30 | 8.6 | 6.1 |
| Altria Group / MO | 45.47 | 7.9 | 9.4 |
| Vornado Realty Trust / VNO | 28.90 | 7.3 | 9.4* |
| Simon Property Group / SPG | 111.01 | 6.3 | 9.5* |
| AT&T / T | 18.43 | 6.0 | 7.3 |
| Kinder Morgan / KMI | 18.72 | 5.9 | 15.7 |
Notes: As of Friday’s market close; *Price to FFO, or funds from operations, a common measure of value for REITs; E=estimate.
Source: Bloomberg.
Dividendos en Polonia:
https://twitter.com/Namajapa/status/1562333168371470336?s=20&t=ZJmk1P5mQ4kIH51NNtPvNQ
Hola, planteo aquí una duda que llevo tiempo queriendo resolver. Si no es el lugar adecuado, por favor decidme y muevo el post.
Quiero calcular la rentabilidad de los dividendos sobre lo invertido (YoC lo llaman) y por año. Si sólo hicera 1 compra, pues es bien fácil, los dividendos de cada año entre lo invertido. Pero, ¿y si tengo varias compras de acciones en el año? He hecho algo así:
Ahora, mi pregunta es: con estos datos, ¿cuál sería mi YoC de 2021 y 2022? La de 2022 está clara, 2.8% (49 eur de dividendos sobre una inversión de 1750) , pero la de 2021?
El drama es invertir sólo en acciones españolas.
@JohnLewis, llevo 4 días en esto y seguramente otros participantes de este foro podrán darte (darnos) una respuesta más acertada. Dicho esto, cuando me toque a mi hacer ese cálculo usaré el precio promedio de compra (ponderado), y listo.
Si la pregunta no va por ahí, sino como anualizar periodos de inversión inferiores a un año, lo extrapolaría hasta cierto punto (en función también de cuántas veces repartan dividendos al año esas acciones).
No sé si he sido muy fino en la respuesta…estoy por borrarlo todo y meter la cabeza bajo tierra…
Un saludo.
Creo también que estaría mas claro poniendo el precio medio de compra por acción y los dividendos por acción.
Pero en el ejemplo que presentas para 2021 sería 64,3 (dividendos 2021) / 1.750 = 3,674%. Para 2022 hasta fecha actual sería 49 (dividendos 2022) / 1.750 = 2,8%
Ojo cómo va el etf de aristócratas del dividendo de USA comparado con el S&P 500.
Este es el gráfico comparando los ETF de SPDR para ambos índices en euros y con los dividendos incluidos en el último año. (En verde el S&P 500)
Si miramos a 5 años se da la vuelta a la tortilla.
