yo estoy usando la lista del top 3 para mini ampliaciones que estoy haciendo. JNJ, LLY, MSFT y ADP.
Me parece muy buena idea el ir midiendo como se comporta una cartera modelo con estos valores. Seguiré el hilo.
un saludo
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A raíz del problema que hubo por no tener en cuenta el split de NEE y la conversación acerca del TWRR e IRR, pongo interesantes enlaces que explican estas dos maneras de medir rentabilidad de nuestra cartera.
Y unas calculadoras que pueden ayudar:
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Sí. El TWRR es la rentabilidad ponderada por tiempo. No tiene en cuenta las entradas o salidas de capital y se necesita saber los retornos diarios (aunque también puede hacerse en cualquier base de tiempo). Es una medida para saber lo bueno que es el gestor o el porfolio.
A nivel particular creo que es mejor la rentabilidad ponderada por dinero. Sólo necesitas saber el valor inicial y el final de la cartera y los aportes y retiradas de capital en su día correspondiente. Que mi porfolio haya ido mejor o peor me da lo mismo. Lo que me importa es saber como ha ido mi dinero, por lo que incluso con un porfolio malo si he hecho un buen timing puedo obtener una rentabilidad superior a un porfolio bueno.
El IRR nunca me ha gustado demasiado porque asume que todos los flujos de caja se reinvierten inmediatamente a la IRR, lo cuál en general no es cierto. También hay un IRR generalizada que en parte resuelve este problema y otras inconsistencias. En excel la función es TIRM. Aquí está bastante bien explicado:
Además dependiendo del tamaño del periodo que se tome salen valores distintos de la IRR. Por ejemplo si se consideran periodos mensuales la IRR sale sensiblemente mejor que con periodos anuales si la rentabilidad por dividendo (asumiendo pagos trimestrales) es alta.
No me gusta la IRR para calcular la rentabilidad de una cartera. Sí que me gusta para otros poryectos que tienen flujos de caja (un piso o un negocio, por ejemplo).
El TWRR sí que es muy adecuado para saber como ha ido y comparar la Cartera QCSS
Saludos!
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Si hay que comparar la cartera con otros fondos o índices, la TWRR, que si no recuerdo mal es acumulada, habría que anualizarla.
La MWR, como dice el compañero, para saber como ha ido el dinero, es anualizada.
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Vamos a salir todos de aquí con un Máster en Matemática Financiera.
Por si alguien está interesado comparto este breve documento que explica con un sencillo ejemplo la diferencia entre el TWRR y el MWRR
https://ca.rbcwealthmanagement.com/delegate/services/file/1368983/content
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Peor que SP500 pero sigue ganando en el global.
- Mes: 6,33% (SPY 8,16%)
- Desde su creación (17 agosto): 7,87% (SPY 6,04%).
Dividendos:
66$ (junto a 40$ de octubre hacen 106$).
Subidas dividendos:
- ADP 2,2%.
- MRK 6,6%.
- NKE 12%.
Próximos dividendos.
Ex-Dividendos.
- HD (2/12).
- PEP (3/12).
- NKE (4/12).
- ADP (10/12).
- MRK (14/12).
- PSA (14/12).
- TROW (14/12).
- AVB (30/12).
- APD (31/12).
Compras.
Con los $ acumulados, salimos de compras y… 1 acción de MRK a 81,80$.
Dinero restante.
24,20$.
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diciembre 2020
- Mes: -1,9% (SPY -0,44%)
- Desde su creación (17 agosto): 6,92% (SPY 6,58%). Podemos decir que esta cartera mantiene el tipo.
Dividendos:
49,17$ + 24,2 (restantes) =73,37$
Subidas dividendos:
-
ECL 2,1%.
-
WEC 7,1%.
-
AMT 6,1%.
-
MA 10%.
Próximos dividendos.
Ex-Dividendos.
- CMCSA (5/12).
- VZ (7/12).
- T (8/12).
- ACN (13/12).
- PNW (29/12).
Compras.
No hay.
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Enero 2021
- Mes: -3,06% (SPY -0,52%).
- Desde su creación (17 agosto): 4,67% (SPY 7,07%).
Dividendos:
42,77$.
Sumado a 73,37$ = 116,14$.
Subidas dividendos:
-
APD 12%.
-
CMCSA 8,7%.
Próximos dividendos. (serán 65,49$ en feb).
Ex-Dividendos.
- WEC (11/2).
- MSFT (17/2).
- SBUX (17/2).
- PPG (18/2).
- JNJ (22/2).
Compras.
No hay.
La intención es comprar aquellas que vayan mejor o aumenten 10% div, pero no llega el dinero todavía.
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Febrero 2021
- Mes: 0,12% (SPY 0,79%).
- 2021: -1,63% (SPY 1,89%).
- Desde su creación (17 agosto): 6,21% (SPY 9,67%).
Dividendos:
65,49$.
Sumado a 116,14$ = 181,63$.
Subidas dividendos: TROW, HD, NEE, DE. Todas de doble dígito.
Próximos dividendos. (serán 82$ en feb incluyendo la compra de este mes). En la tabla no sale el día 1 que han pagado PNW, V y WEC.
Ex-Dividendos.
- PEP (4/3).
- HD (10/3).
- ADP (11/3).
- MRK (12/3).
- ECL (15/3).
- PSA (15/3)
- TROW (15/3)
- NVO (26/3)
- ABV (30/3)
- DE (30/3)
- APD (31/3)
Compras.
Compramos 1 acción de TROW a 171,14$ (quedan 10,49$).
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Marzo 2021
-
Mes: 7,65% (SPY 4,91%).
-
2021: 8,28% (SPY 10,14%).
-
Desde su creación (17 agosto): 16,91% (SPY 18,55%).
Dividendos:
82$.
Sumado a 10,49$ = 92,49$.
Subidas dividendos: Decepcionantes este mes, pero algo es algo.
AMT:
CL:
Próximos dividendos. 53,72$
Ex-Dividendos.
-
CMCSA (6/4).
-
MA (8/4).
-
T (8/4).
-
VZ (8/4).
-
AMT (12/4).
-
ACN (14/4)
-
CL (20/4)
Compras.
No hay.
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Abril 2021
- Mes: -0,43%% (SPY 0,75%).
- 2021: 8,47% (SPY 12,1%).
- Desde su creación (17 agosto): 17,11% (SPY 20,66%).
Dividendos:
53,72$.
Sumado a 92,49$ = 146,21$.
Subidas dividendos:
PG:
JNJ:
Próximos dividendos. 71,38$
Ex-Dividendos.
- PPG (7/5).
- SBUX (12/5).
- HON (13/5).
- V (3/5).
- WEC (13/5).
- MSFT (19/5).
- JNJ (24/5).
Compras.
Aumento dividendo PG 10%. Compramos 1 acción a 133,42$ (viernes)
146,21 - 133,42 = 12,79$ restantes.
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Nueva actualización en la presentación del seguimiento cartera por parte de SSD.
Aquí tenéis la cartera CQSS de un vistazo.
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Seguro a muchos os chirriaba el % que salía en SP500 y SPY respecto a rentabilidad, a la hora de comparar con respecto a la CQSS (no era la que ponían páginas de datos).
Aquí la respuesta.
Pues te agradezco el apunte porque yo al leer tu comentario fui a comprobar la rentabilidad del sp500 y me sorprendió que fuera más de un 5% y en cambio mis fondos indexados al MSCI World que se mueven muy a la par (por tener más de un 60% en Usa) estuvieran por debajo del 2%.
Las divisas tambien entran en la ecuacion
Mayo 2021
- Mes: 0,39% (SPY 0,13%).
- 2021: 10,88% (SPY 14,59%).
- Desde su creación (17 agosto): 18,56% (SPY 22,14%).
Recordad que la rentabilidad tanto en la cartera como en los Benchmarks es con el efecto divisa incluido (la cartera está en Euros).
Dividendos:
71,38$.
Sumado a 12,79$ = 84,17$.
Subidas dividendos:
PEP:
AMT:
**Próximos dividendos.**77,68$
Ex-Dividendos.
- NEE (1/6)).
- HD (2/6).
- PEP (3/6).
- ADP (10/6).
- ECL (14/6).
- MRK (14/6).
- PSA (14/6).
- TROW (14/6).
- AMT (17/6).
- AVB (29/6).
- DE (29/6).
- APD (30/6).
Compras. No hay.
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Junio 2021
- Mes: 3,07% (SPY 4,38%).
- 2021: 13,34% (SPY 18,32%).
- Desde su creación (17 agosto): 21,18% (SPY 26,12%).
Recordad que la rentabilidad tanto en la cartera como en los Benchmarks es con el efecto divisa incluido (la cartera está en Euros).
Dividendos:
77,68$.
Sumado a 84,17$ = 161,85$.
Subidas dividendos:
No hubo.
Próximos dividendos. 43,64$
El 1 pagaron ADP y NKE 10,17$ (ver cuadro del mes de mayo).
Ex-Dividendos.
- CMCSA (6/7).
- MA (8/7).
- T (8/7).
- VZ (8/7).
- ACN (14/7).
- CL (20/7).
- PNW (30/7).
Compras.
Mantengo el cash a la espera de ver cómo actuamos con T.
Recortes dividendo
T anunció para 2022 la disgregación entre contenido audiovisual y telecomunicaciones.
Así que desde aquí invoco a quien sepa poner una encuesta para que decidamos si
a) Vendemos.
b) Mantenemos.
En caso de vender, debería entrar una nueva compañía en el listado, que será elegida por el foro entre 4 opciones que nos ofrezca @ruindog (creo que ya no puedo complicar más la cosa 
).
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Creo que el estándar a seguir ante cualquier cosa sería ‘no hacer nada’.
Eso sí, en las reinversiones de dividendos poner alguna condición de no comprar lo que sea puntuación CQSS menor que X.
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Julio 2021
- Mes: 4,21% (SPY 2,51%).
- 2021: 18,10% (SPY 21,3%).
- Desde su creación (17 agosto): 26,28% (SPY 29,29%).
Recordad que la rentabilidad tanto en la cartera como en los Benchmarks es con el efecto divisa incluido (la cartera está en Euros ).
Dividendos:
43,64$.
Sumado a 161,85$ = 205,49$.
Subidas dividendos:
- PPL
Próximos dividendos. 69,25$
Ex-Dividendos.
- PPG (9/8).
- SBUX (11/8).
- HON (12/8).
- V (12/8).
- WEC (12/8).
- MSFT (18/8).
- JNJ (23/8).
ASUNTO T
El foro ha decidido que mantenemos T. Gracias a las 110 personas que votaron (empieza a verse la mano oculta de @Bass).
Así pues, esperaremos a ver acontecimientos en 2022. En la actualización CQSS ha habido caída muy significativa de T, que ahora tiene 25 puntos y habría quedado fuera si la elección se hubiese hecho ahora, siendo sustituida por TELUS (31 puntos).
Compras.
Una vez resultó qué hacíamos con T, usamos el dinero acumulado para nueva compra:
2 acciones de WEC a 94,14$.
Mantiene puntuación 35 con la actualización CQSS.
Unos datos sobre la empresa:
Así pues, 94.14 x 2 = 188,28$
205,49 - 188,28 = 17,21$ restantes.
Recortes dividendo
- T: 2022
Propuestas:
La cartera va con buen ritmo y rentabilidad mayor que la que tenemos muchos.
@Riidc ha propuesto poner alguna condición para elegir próximas empresas a ampliar.
Hasta ahora me centro en el ex-date (para recibir el dividendo) y que esté en el precio que tenemos.
Una vez más, invoco a la comunidad para hacer consenso acerca de cómo proceder en próximas compras: ¿Qué factor apreciáis más a la hora de planificar la siguiente compra?
Encuesta abierta hasta final de mes, que muchos estamos de vacas.
Se permite elegir 2 opciones.
- Ex-Date
- Rentabilidad dividendo
- Aumento % dividendo
- Puntuación CQSS
- Mayor Revalorización %
0 votantes
Gracias a @jefedelforo por el tutorial para hacer encuestas 
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