La Cartera CQSS

[luisg]

JUNIO 22

Las cifras de Benchmark las pone el programa. No he encontrado explicación (tras consultar a programador) a la diferencia con las cifras oficiales.

CQSS Crème de la Crème

• Mes: -4,63% (SPY -5,79%, ACWI -6,11%).
• YTD: -15,5% (SPY -13,9%, ACWI -14,03%)
• Desde creación: 20,85% (SPY 26,6%, ACWI 17,8%).

CQSS

• Mes: -2,93% (SPY -5,79%, ACWI -6,11%).
• YTD: -10,11% (SPY -13,9%, ACWI -14,03%)
• Desde creación: 23,78% (SPY 26,6%, ACWI 17,8%).

[luisg]

JULIO 22

Las cifras de Benchmark las pone el programa. No he encontrado explicación (tras consultar a programador) a la diferencia con las cifras oficiales.

CQSS Crème de la Crème

• Mes: 9,9% (SPY 11,94%, ACWI 9,74%).
• YTD: -7% (SPY -3,62%, ACWI -5,65%)
• Desde creación: 27,71% (SPY 41,78%, ACWI 29,33%).

CQSS

• Mes: 8,88% (SPY 11,94%, ACWI 9,74%).
• YTD: -2,42% (SPY -3,62%, ACWI -5,66%)
• Desde creación: 34,38% (SPY 41,74%, ACWI 29,3%).

Llama la atención cómo en lo que va de año, la CQSS le ha comido la tostada a la Crème de la crème.
Por supuesto el diseño y la composición es diferente, pero da para pensar un poquito.

[luisg]

AGOSTO 22

Las cifras de Benchmark las pone el programa. No he encontrado explicación (tras consultar a programador) a la diferencia con las cifras oficiales.

CQSS Crème de la Crème

• Mes: -3,86% (SPY -2,48%, ACWI -2,77%).
• YTD: -10,6% (SPY -6,01%, ACWI -8,26%)
• Desde creación: 22,77% (SPY 38,27%, ACWI 25,75%).

CQSS

• Mes: -1,38% (SPY -2,48%, ACWI -2,77%).
• YTD: -3,77% (SPY -6,01%, ACWI -8,26%)
• Desde creación: 32,52% (SPY 38,27%, ACWI 25,75%).

Una cosa más.
En las carteras, desde 2021 no introduzco dividendos ni hago compras con ellas. En teoría los dividendos están incluidos en los índices.

Quizá a 31 de diciembre o 1 de enero se pueda hacer compra para intentar sea más real el seguimiento.

[luisg]

SEPTIEMBRE 22

Las cifras de Benchmark las pone el programa. No he encontrado explicación (tras consultar a programador) a la diferencia con las cifras oficiales.

CQSS Crème de la Crème

• Mes: -6,17% (SPY -7,82%, ACWI -7,6%).
• YTD: -16,11% (SPY -13,36%, ACWI -15,23%)
• Desde creación: 15,2% (SPY 27,45%, ACWI 16,2%).

CQSS

• Mes: -7,57% (SPY -7,82%, ACWI -7,6%).
• YTD: -11,06% (SPY -13,36%, ACWI -15,23%)
• Desde creación: 22,48% (SPY 27,45%, ACWI 16,2%).

[luisg]

OCTUBRE 22

Las cifras de Benchmark las pone el programa. No he encontrado explicación (tras consultar a programador) a la diferencia con las cifras oficiales.

CQSS Crème de la Crème

• Mes: 6,29% (SPY 6,77%, ACWI 5,01%).
• YTD: -10,83% (SPY -7,5%, ACWI -10,99%)
• Desde creación: 22,45% (SPY 36,08%, ACWI 22,02%).

CQSS

• Mes: 6.07% (SPY 6,77%, ACWI 5,01%).
• YTD: -5,66% (SPY -7,5%, ACWI -10,99%)
• Desde creación: 29,92% (SPY 36,04%, ACWI 21,99%).

[luisg]

Tras el subidón de ayer brilló especialmente la CQSS. Todo en verde, y mucho.

La CQSS-CC aún tenía algún farolillo por ahí.

[vash]

@luisg

La CQSS-CC aún tenía algún farolillo por ahí.

Se puede distinguir Europa de USA por el color

[luisg]

Esta era la proyección de dividendos de la CQSS.
No tengo retrospectiva de la CQSS porque empezó a finales de 2021. Y no guardé captura.

CQSS (31/10/2020)

CQSS (27/11/22)

Como es pesado y el programa no lo hace automático, pues no se han reinvertido dividendos en 2021.
El último día del año, haré alguna compra de 800$.

[luisg]

NOVIEMBRE 22

Las cifras de Benchmark las pone el programa. No he encontrado explicación (tras consultar a programador) a la diferencia con las cifras oficiales y entre los periodos de las carteras. Es lo que hay.

CQSS Crème de la Crème

• Mes: 5,29% (SPY 1,79%, ACWI 4,46%).
• YTD: -6,09% (SPY -5,84%, ACWI -7,01%)
• Desde creación: 28,97% (SPY 38,51%, ACWI 27,47%).

CQSS

• Mes: 5,07% (SPY 1,79%, ACWI 4,46%).
• YTD: -0,88% (SPY -5,84%, ACWI -7,01%).
• Desde creación: 36,5% (SPY 38,47%, ACWI 27,44%).

[luisg]

Un año más, viendo el resultado de nuestras carteras experimento.
Tras el varapalo que supone el tema del impuesto de sucesiones (IRS) de USA, confirmado que se aplica también en IB (inestimable trabajo de @ruindog ), muchas cosas que pensar.
En cualquier caso, mejor comportamiento que el índice y empresas de gran calidad.
Una excelente alternativa para quien quiera empezar.

DICIEMBRE 22

Las cifras de Benchmark las pone el programa. No he encontrado explicación (tras consultar a programador) a la diferencia con las cifras oficiales y entre los periodos de las carteras. Es lo que hay.

CQSS Crème de la Crème

• Mes: -5,5% (SPY -9,16%, ACWI -8,33%).
• YTD: -11,26% (SPY -14,47%, ACWI -14,76%)
• Desde creación: 21,87% (SPY 25,82%, ACWI 16,85%).

CQSS

• Mes: -6,3% (SPY -9,16%, ACWI -8,33%).
• YTD: -7,12% (SPY -14,47%, ACWI -14,76%).
• Desde creación: 27,9% (SPY 25,79%, ACWI 16,82%).

Toca hacer compra anual con los dividendos que teóricamente se han acumulado.
Así que se admiten sugerencias.

[Cerri2]

Sugerencias:
LOW, UNP, TROW, MSFT.

[huanhotze]

Me gustaría añadir @FAST al grupo de @Cerri2

[Cerri2]

La verdad que FAST tiene buena pinta, con una CAGR a 10 años del 19% y crecimiento del dividendo de doble dígito.

[luisg]

Compras 2023:

• CQSS: 829$.

2 MSFT 238,28$
2 TXN 162,7$
1 T 18,78$

Total: 820,74$.

• CQSS: 484$

1 ADBE 336,86$
1 AMZN 86,1$
1 CSCO 47,98

Total: 470,94$.

@huanhotze

Me gustaría añadir @FAST

Buena empresa, pero FAST no forma parte de ninguna de las dos carteras.
La idea es ir ampliando de las que están dentro, pero no añadir nuevas.
experimento.
Ojo a su Free Cash Flow.

Un saludo.

[PepeElmio]

Hola, menudo hilo. Gracias!!

Si entiendo bien, es casi imposible batir al sp500?

[PepeElmio]

Pensando, la forma de seleccionar la cartera pondera las “mejores” que suelen ser las de mayor capitalización. Siendo el SP500 un índice de capitalización, creo que tiene sentido no poder batirlo usando este sistema de selección.

[luisg]

@PepeElmio

es casi imposible batir al sp500?

Tal cual. Al menos a largo plazo.
El mercado gana la mayoría de las veces.

@PepeElmio

la forma de seleccionar la cartera pondera las “mejores” que suelen ser las de mayor capitalización.

Esto te puede interesar, comentado en el hilo de @Bass

La cartera de Bass

Pego este comentario de Seeking alpha, que me ha parecido muy interesante ya que lo escribe un inversor cuyo objetivo es batir a su índice (SP500). “El rendimiento del mercado está impulsado actualmente por la capitalización del mercado. Y lo ha sido por mucho tiempo. Sé que hace un tiempo estaba considerando mirar el índice de igual peso como punto de referencia / objetivo, pero cada vez que lo miro llego a la conclusión completamente opuesta. La forma en que me gusta hacerlo es comparar e…

[huanhotze]

@luisg

Buena empresa, pero FAST no forma parte de ninguna de las dos carteras.
La idea es ir ampliando de las que están dentro, pero no añadir nuevas.

Pase por alto ese pequeño detalle

[luisg]

Volvemos a la carga, con un nuevo hijo, la CQSS2

Cazadividendos Quality Scoring System (CQSS)

CQSS Creme de la Creme 2023 [image] [image] Cambios respecto al 2022 Altas: Royal Bank Of Canada, Toronto Dominion Bank, Hershey, Eli Lilly, Merck, Texas Instruments. Bajas: Nike, Honeywell, Automatic Data Processing, Stryker, The Home Depot, Adobe, Amazon, Check Point Software, Waters, Meta Platforms, Hermes International, Sanofi.

Aquí la disyuntiva de:

• Crear una nueva cartera.
• Vender las que salían y comprar las entrantes, cambiando posiciones.

Al final, pues donde se da de comer a 2 también comen 3.
Lo único, es bueno me ví con fuerzas para buscar cotizaciones atrasadas en 2020 (fecha de creación de sus hermanas mayores). Además del sesgo teórico que si son empresas de mayor calidad o que no han perdido, en teoría deberían haber ido mejor (tampoco puedo confirmarlo). La CQSS2 está creada con fecha 21/1/23.

FEBRERO 23

El resumen rápido es: Todas por debajo de los índices.

Y respecto rentabilidad YTD.

[luisg]

MARZO 23

• CQSS
  

  
  
  
  

• CQSS CC

• CQSS 2 : Lleva 7,8% desde su creación.