Pues me toca a mí. Actualmente con 38 tacos y 2 peques de 6 y 10 años. De una ciudad del reino de León. Cambiado el nick para “preservar intimidad”…error de novato…
Tengo compañeros iniciados en acciones pero me daba pereza. Cansado de mi actual banco (Unicaja) ligado por la hipoteca decidí quitarle todo lo ahorrado y empezar a moverlo…error mío de no hacerlo antes. Empecé antes de semana santa 2023 y de momento leyendo e investigando acabé por aquí y me siento cómodo.
Empezamos con unos fondos:
Baelo Dividendo Creciente, FI A (ES0137768000)
Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc (IE00B03HD191)
Fidelity S&P 500 Index Fund P-ACC-EUR (IE00BYX5MX67)
Estos fondos son aproximadamente 3/4 partes de mi inversión actual, no tengo porcentajes exactos como por aquí…
Y un pequeñísimo grupo de acciones:
TEF
ENG
RED
KVUE
2 Planes de pensiones:
Caixa (Empleo de donde curro, nulas aportaciones por la empresa de momento…)
ING 2050
Actualmente estoy “investigando” los ETFs y me gustaría tener al menos 1 o como mucho 2…pero poco a poco…
De eso ya me he dado cuenta sí, cómo comentaba. No sé si mantener el SP y traspasar el otro a algo de eurozona que era lo que tenía en mente…diversificar tanto gestora como zona de inversión.
Quiero tener los fondos por facilidad y poco a poco tener una mayor cartera de acciones, pero seguramente mi mayor peso irá para los fondos.
No estoy tan preparado ni tengo tanta liquidez como para tener muchas acciones.
Hola,
En mi opinión, tienes que aclarar un poco la estrategia a largo plazo.
Me explico. Si quieres tener una cartera de fondos indexados, que personalmente me parece una buena idea, valora si debes incluir algún fondo de renta fija o no y en que %.
Y el cambio que parece evidente es traspasar el sp500 al MSCI World, siempre que no tengas un interés especial en poner más foco en EEUU que en el resto del mundo.
Creo recordar que el MSCI World tiene un 60% aprox de EEUU.
El fondo de baelo está bien, pero debes decidir si vas a seguir apostando por acciones individuales de dividendos o no.
En cualquier caso, lo que tienes está bien, pero debes darle forma.
Hola y gracias por participar en el foro con tus experiencias y opiniones.
Me surge alguna curiosidad. Si como leo, empezaste a invertir este año, que te llevo a invertir en tef, ree y ENG? Cuál fue tu conclusión para meter capital en ellas?
Gracias.
Respecto a Lo fondos/eft, sin duda la inversión indexada en el largo plazo puede ser un ola. Totalmente válido para el grueso de tu patrimonio. Quizá, como te comentan, y es solo una opinión, estas sobreponderando usa. Que NO digo que sea malo si tu pensamiento es que dentro de 20 años las empresas que allí cotizan van a seguir manteniendo la hegemonía del mundo. De no ser así yo valoraría lo de trapsar el fondo del sp al World (por ejemplo).
La idea de las empresas nacionales fue “precios bajos” y conocimiento de empresas. Tef no está muy bien vista y conozco la historia y su dirección…pero fue un pequeño riesgo.
Decir que llevo pocas posiciones en cada una de ellas.
Respecto a los fondos, me gustaría dejar el SP y el MSCI cambiarlo a uno de Europa…pero todos me aconsejáis lo mismo… qué cacao mental me tengo!!
Como te dicen más arriba, con un MSCI World tienes prácticamente todo cubierto. Si quieres emergentes añades otro fondo, si quieres small caps puedes añadir otro… pero yo diría que en el MSCI world ya llevas suficiente EEUU.
Las ventajas de un etf sobre un fondo (si invierten en lo mismo) son la operativa inmediata (irrelevante a largo plazo) y menores costes (siendo ya de por sí bajos los de los fondos indecados). A cambio, te pierdes los traspasos sin impuestos entre fondos.