Proyecto de Dalanz

Hola,

Soy Dalanz, y ya llevaba bastante tiempo escribiendo en el foro sin haberme presentado.

Me inicié en la inversión hace 2 años con 34 años. Empezaba a leer libros en diciembre de 2019, y en marzo 2020 empezaron las compras.

Si hubiese empezado otra vez con el conocimiento adquirido durante estos años, las compras hubiesen sido otras (solo empresas de muy alta calidad). El problema es que a toro pasado se ve todo muy bien :smile:

Mi cartera ordenada por valor es la siguiente (rentabilidad calculada en euros):

Nombre Ticker Pr.
Medio
Pr.
Actual
Rentab. Rent.
c/div.
Inversión Cartera
Digital Realty Trust, Inc. NYSE:DLR 133,57 154,95 16,88% 22,42% 5,68% 5,46%
Archer-Daniels-Midland Co NYSE:ADM 33,75 68,94 94,54% 101,49% 3,37% 5,40%
AbbVie Inc NYSE:ABBV 84,99 131,98 60,53% 67,48% 4,01% 5,30%
Coca-Cola Co NYSE:KO 44,98 60,45 27,84% 33,81% 4,89% 5,15%
Alphabet Inc Class A NASDAQ:GOOGL 2482,36 2607,03 9,45% 9,45% 5,67% 5,11%
Meta Platforms Inc NASDAQ:FB 354,47 303,17 -11,37% -11,37% 6,92% 5,05%
Enbridge Inc NYSE:ENB 28,57 40,81 39,79% 53,18% 4,34% 5,00%
Acciona SA BME:ANA 85,69 152,50 77,97% 84,34% 3,35% 4,91%
Mapfre SA BME:MAP 1,58 1,87 18,65% 33,09% 5,02% 4,90%
3M Co NYSE:MMM 143,65 172,65 14,38% 20,96% 4,67% 4,40%
Microsoft Corporation NASDAQ:MSFT 275,90 296,03 9,98% 10,31% 4,16% 3,77%
Walt Disney Co NYSE:DIS 95,00 137,38 36,32% 36,32% 3,36% 3,77%
Visa Inc NYSE:V 208,81 205,93 -0,51% -0,39% 4,19% 3,43%
Red Electrica Corporacion SA BME:REE 15,37 17,86 16,17% 28,38% 3,40% 3,25%
Kimberly Clark Corp NYSE:KMB 129,58 143,32 16,58% 18,91% 3,22% 3,09%
Omega Healthcare Investors Inc NYSE:OHI 27,04 30,39 8,82% 22,61% 3,36% 3,01%
ACS Actividades de Constrccn y Srvcos SA BME:ACS 18,32 23,11 27,27% 28,02% 2,77% 2,90%
Enagas SA BME:ENG 18,24 19,81 8,60% 25,54% 3,13% 2,80%
Amazon.com, Inc. NASDAQ:AMZN 3336,00 2852,86 -10,55% -10,55% 3,79% 2,79%
Aena SME SA BME:AENA 115,70 147,85 27,79% 27,79% 2,66% 2,79%
McDonald’s Corp NYSE:MCD 212,25 254,59 24,41% 25,94% 2,68% 2,74%
Pfizer Inc. NYSE:PFE 32,54 52,79 65,28% 71,07% 2,01% 2,74%
Unilever plc AMS:UNA 46,41 43,97 -5,27% -3,91% 3,32% 2,59%
Johnson & Johnson NYSE:JNJ 163,00 164,87 3,82% 4,31% 2,83% 2,42%
Waste Management, Inc. NYSE:WM 100,98 151,40 48,18% 51,43% 1,94% 2,37%
Viscofan SA BME:VIS 55,53 54,20 -2,39% 0,13% 2,32% 1,87%
Clorox Co NYSE:CLX 162,99 178,60 14,01% 14,74% 1,68% 1,57%
Apple Inc NASDAQ:AAPL 123,50 162,41 39,80% 40,17% 1,24% 1,43%

Curioso porque a cierre de año tenía a GOOGL y FB como 2º y 3º posición en cartera. Con la corrección del mercado han pasado como 6º y 7º respectivamente a fecha de hoy.

Por otro lado, había heredado un fondo de inversión de los que comercializa el banco con altas comisiones (no voy a nombrarlo). El valor equivale aproximadamente a la mita de la carterta, y justo después de recibirlo en el broker del banco a mi nombre, ordené el traspaso a los siguientes fondos:

  • 75% al Amundi WSCI World AE-C
  • 25% al Amundi MSCI Europe AE-C

Los fondos por ahora no se tocan. Y solo realizaré aportaciones en empresas de muy alta calidad.

Por tanto, tengo en el punto de mira a MSFT, que he ido ampliando con pequeñas compras desde mediados de diciembre. Mientras siga corrigiendo, ire incorporando acción por acción.

En estos momentos, me cuesta seleccionar empresas para invertir. Seguiré con el plan de centrarme en calidad y con pocas cantidades.

Nos seguimos viendo por aquí. Muchas gracias.

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Ya damos casi por cerrado el mes de enero.

A finales de año me plantee reducir mucho el nivel de inversión para espaciar las compras. Establecí un límite de inversión mensual por debajo del habitual, ya que consideraba que el mercado estaba un poco sobrevalorado. Sin embargo, como suele ocurrir, a veces los planes no se cumplen. Este mes me sobrepasé :slight_smile:

La razón fue que me encanta Microsoft, y su modelo negocio. Quería que ponderase mucho más en cartera. Así que fui comprando acciones poco a poco en esta corrección de enero. Eso sí, el mínimo se me escapó. También aproveché un poco con la corrección de UNA.

  • MSFT $315,50 / $308,97 / $306,50 / $290,60
  • UNA 43,89 €

Este mes lo considero muy positivo. Los índices han corregido más que mi cartera, aunque en el último trimestre subieron mucho más.

Estos fueron los valores de TWR que voy calculando a nivel mensual (pasados a euros):

  • Cartera: -1,76%
  • IBEXTR: -0,81%
  • SP500: -5,5%
  • DJI: -2,53%

Se nota que tener en cartera empresas como KO, JNJ, ABBV, PFE y MCD ayudan a estabilizar la cartera en momentos de caída.

Por ahora, voy a ser muy exigente con las compras, ya que no sabremos qué ocurrirá en los próximos meses cuando se confirmen la primera subida de tipos.

¡Hasta luego!

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Buenas compras MSFT y UNA, buenos precios. A veces pienso que el único que acierta con el precio más bajo es aquel que no sigue la empresa, la ve ahí un día, otro, duda entre esa y otra y al final se lo ponen a huevo…
Saludos

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Esta semana ha sido un poco alegría y decepción. Buenos resultados en GOOGL, MSFT, AMZN y ABBV, y golpe duro para FB y CLX, que con la caída he decidido ampliar ($246 y $146).

Veremos si sobrepasamos el límite mensual fijado, que casi lo hemos alcanzado con estas 2 mini compras de febrero. Intentaremos seguir con el plan de espaciar las compras.

Ahora mismo, tenemos a 3M en el punto de mira. Como ya la tengo en cartera, tengo que ser más exigente con el precio.

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Mes de febrero finalizado.

Mercado muy volátil. Y la cartera sigue bajando menos que el mercado a cierre de mes (TWR a euros):

  • Cartera: -1,62%
  • IBEXTR: -1,55%
  • SP500: -3,02%
  • DJI: -3,44%

También hay que indicar que el SP500 se comportó mucho mejor que la cartera en el último semestre de 2021.

Hemos realizado 2 compras de TROW para incorporarla en cartera. Precios de $150 y $144. Ocupa un 1%, y la tengo en el punto de mira para seguir ampliando.

Todavía no he comprado nada desde que comenzó la invasión en Ucrania. Pero debido a la volatilidad y que ademas, parece que estamos en un mercado bajista a corto plazo, prefiero ser más exigente con las compras.

Tengo en mi watchlist, por orden de preferencia a TROW, MMM, JNJ, MCD y NIKE.

Si TROW llega a los $135, caerá otra mordida, y en caso de 3M, la espero alrededor de $140. Con respecto a las otras, prefiero que el mercado purgue un poquito más.

¡Saludos!

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Vamos con el resumen mensual del mes de marzo.

Compras añadidas por orden cronológico:

  • V a $197,88
  • TROW a $138,45
  • UNA a 39,94€
  • CLX a $140,9
  • MCD a $223,87
  • FB a $187,5

Había cumplido la inversión mensual con las compras de V, TROW y UNA. Sin embargo, saqué un poco del colchón para ampliar MCD y FB. También quise entrar en Nike a $120, pero la liquidez siempre es limitada :smile:

Llevo demasiada inversión desde inicios de año con la ampliación de MSFT y esta inversión mensual. Por tanto, es hora de echar el freno e intentar de diversificar temporalmente.

Lo sorprendente es que tenemos la cartera en máximos a pesar de la corrección en estos inicios de 2022 (ha ayudado la fortaleza del dólar frente al euro).

Tengo que decir que también he heredado una pequeña posición del Banco Santander (depositadas en Openbank). Es una pequeña cantidad, pero como vuelven los dividendos y las recompras prefiero mantenerla en el corto plazo. Ahora tiene buen momento, pero a largo plazo buscaré salida.

Actualmente mi cartera se compone de los siguientes valores:

image

Me gustaría destacar que por primera vez he realizado mi primera inversión en dólares con la cuenta multidivisa de Degiro. Abrí la cuenta a finales de año, y este mes compré solo 1 acción de CLX con los dividendos recibidos hasta la fecha. Por tanto, mi operativa será la siguiente:

  • Acumular dólares con los dividendos (no hay rentabilidad negativa por tener dólares)
  • En función del cambio EURUSD:
    • Si es favorable → Compra con AutoFx (asumimos la comisión del cambio de divisa, ya que mis compras no superan los 3 dígitos)
    • Si no es favorable → Compra en manual para invertir los dólares recibidos en dividendos

De este modo, no me preocupo ni de convertir euros a dólares ni de lo que va a hacer el cambio a medio/largo plazo. Así podré comprar siempre y cuando lo considere razonable.

Ahora lo que me planteo es lo siguiente: "Cuando el cambio sea favorable, por ejemplo EURUSD > 1,2, ¿es mejor seguir comprando empresas a precios razonables o cambiar euros por dólares para aumentar liquidez?

Gracias por leer hasta aquí. Como dije, ahora creo que es momento de acumular dividendos. No descarto alguna compra, pero prefiero ser prudente.

Saludos!

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Muy buenas compras a buenos precios :clap:t3::clap:t3:
Yo ando siguiendo la misma operativa que tu con Degiro, y un día de la noche a la mañana los dividendos que tenía acumulados en dólares se me cambiaron a euros porque si y con el cambio de divisa puesto en manual.
Les escribí y me dijeron que eso no podía haber pasado (cuando obviamente si pasó), así que nada me tocó jod****e y volver a empezar a acumular en dólares.
A seguir acumulando dividendos :muscle:t3:

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Degiro tiene sus cositas, pero bueno. Yo estoy contento con el servicio que da. Será interesante ver como evoluciona el broker a largo plazo.

Una pena que cuando empecé existía la comisión de IBKR mensual. Por ese motivo me decanté con Degiro. Pero bueno, de momento, tendremos que jugar con las reglas del juego.

¿Degiro ya proporciona un informe anual forex a sus clientes?

Tenemos la misma evolución espacio-temporal jajajaj (me decante por Degiro por lo mismo).
Este mes abri cuenta en IB por ir metiendo a patita, aun que aun estoy dilucidando como gestionarlo todo.
Un saludo :slight_smile:

Creo que no. Es verdad que habilité la cuenta multidivisa en diciembre, y en el informe anual de 2021 no aparece nada, pero creo que eso todavía no se puede sacar.

Así que sigo con rigor en anotar por separado lo que entra y sale en dólares en una pestaña de mi excel.

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Ya hemos cerrado el mes de abril en cuento a dividendos. Junto con octubre, los peores meses del año.

Captura de pantalla 2022-04-08 a las 17.30.45

Me gustaría destacar la diferencia del mes de marzo con respecto al año anterior. Un 63% superior. Eso sí, ha contado los pequeños aportes en empresas de calidad, y la fortaleza del dólar.

Por ahora, las compras no están en mis planes. Solo he depositado la inversion mínima mensual en el broker.

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Creo que posiblemente son las gráficas que más me gustan de esta inversión :clap:t3::clap:t3:

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Pues para llenar abril y octubre tienes Diageo, que paga en esas fechas, aunque para limar la diferencia con los otros meses necesitarias mucha inversion.

Luego tienes las tipicas americanas que pagan en enero, abril, julio y octubre. MO KO MRK KMB etc

Y por ultimo, algunas europeas con pago unico en abril LOreal, Nestle y alguna mas.

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Otro mes que dejamos atras.

Me quedo con una anécdota: no siempre el mes de abril es bueno para la bolsa. Menuda última semana que hemos tenido para cerrar el mes.

Comparando mi cartera con los índices en euros, tenemos lo siguiente:

  • Cartera: -1,01%
  • SP500: -4,02%
  • DJI: 0,07%

Afortunadamente, la fortaleza del dólar ha reducido las caídas. En dólares serían mucho peores. Por otro lado, el lado negativo es que cuesta comprar con un cambio EURUSD por debajo de 1,06.

Amazon se ha metido en mis peores valores, junto con Meta Platforms:

  • Meta Platforms: -31,03%
  • Amazon: -16,04%
  • T. Row Price: -8,20%
  • Starbucks: -4,08%

Por otro lado, las mejores que tenemos son:

  • Archer-Daniels-Midland: 180,38%
  • Acciona: 125,18%
  • Abbvie: 101,14%
  • Waste Management: 77,29%

Este mes incorporé a Starbucks en cartera alrededor de $80 con un cambio de EURUSD 1,08. Ha sido la única compra del mes, y posiblemente haga otra entrada antes de resultados, que será el próximo martes. Si son malos, “promierdaremos” otro poquito más, y si sube, pues nada, pensar que se nos ha escapado el tren.

Me gustaría también ampliar TROW, pero tengo la sensación que puede que SBUX esté menos tiempo a estos precios actuales.

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Otro mes que dejamos atrás.

Antes dije que iba a reducir compras, pero lo sigo sin cumplir. He realizado tanto ampliaciones como nuevas incorporaciones.

Ampliaciones:

  • SBUX a $76,6
  • TROW a $116,71
  • VIS a 49,64€

Incorporación:

  • NKE varias con precio medio $114,53

Contento de incorporar NKE en cartera. El PADI apenas se va a enterar de la incorporación, pero contento por tener una empresa con un poder de marca excepcional.

Tengo que comentar un acontecimiento que no había experimentado en esta poca vida de inversor. El pasado fin de semana viajé en un vuelo nacional, y me di cuenta que mientras estaba esperando en la puerta de embarque, vi en un mismo instante 5 empresas de mi cartera (logotipo de Aena, un Starbucks, cocacolas y mucha gente con iPhone y ropa de Nike)

Evidentemente, siempre que ves una empresa de tu cartera te hace sonreír, pero ver 5 de ellas en un mismo instante impacta mucho más, ya que sabes que parte de todos sus beneficios te los devolverán en el largo plazo (solo faltaba el McDonald’s en el aeropuerto)

En relación a la cartera, poca variación con respecto al mes anterior. El TWR mensual sale un -0,11%, así que no me puedo quejar.

Por ahora, veremos que compramos. Voy a reservarme enviar la aportación mínima mensual al broker, así las compras no son de gatillo fácil. He aportado bastante con las ampliaciones de SBUX y la incorporación de NKE. Por tanto, vamos a seguir recolectando dividendos y reactivar compras si se vuelve a perder otro mínimo anterior. Así, si se confirma que ha sido suelo, me quedo tranquilo con las compras realizadas, y si no se confirma, pues a seguir promierdando empresas de calidad con compras pequeñas.

Un saludo.

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Dalanz, Creo que has ampliado a muy buenos precios. Tengo las tres pero mis ampliaciones han sido un poco menos afinadas.

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Actualizo mi cartera con las últimas incorporaciones.

TROW supera un 2%, y la suma de NKE y SBUX casi llegan al 3%. Por tanto, hay que distanciar las siguientes compras.

Ha pasado por mi cabeza rotar una pequeña parte de ADM. Pero sinceramente, todavía no estoy preparado para hacer rotaciones en la parte alta de una empresa para comprar otra que esté en la parte más baja. Prefiero ir entrando siempre en precios que considere baratos, y si sigue bajando, pues nada, solo pensar que me equivoqué.

Un saludo

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Resumen de junio.

Ampliaciones:

  • MMM
  • TROW
  • SBUX
  • NKE
  • ACS

4 peores valores:

  • META -44,73%
  • AMZN -25,72%
  • NKE -7,15%
  • GOOGL -1,55%
  • DIS 3,30%

4 mejores valores:

  • ADM 141,94%
  • ANA 115,26%
  • ABBV 112,29%
  • PFE 85,53%

Cartera:

  • TRW Junio = -4,24%
  • TWR Anual = -2,84%

Captura de pantalla 2022-07-01 a las 20.00.29

Está siendo un año bastante malo, y de la que nos estamos librando debido al cambio EURUSD. Aún así, seguimos con el plan y vamos comprando poco a poco. Ahora, a 1 de julio, acabamos de ampliar NKE.

Un saludo

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Hola @dalanz

Me interesa mucho saber cómo haces esa gráfica y los cálculos del TWR mensual y anual.

Podrías compartir las fórmulas o el Google sheets (virgen sin tus datos obviamente)?

Saludos y gracias