Pues vamos a actualizar como va este humilde. Proyecto de rentas futuras. La composición del holding tiene la siguiente ponderación:
PESO COMPRA
PESO ACTUAL
FONDOS DE INVERSIÓN
9,96%
9,50%
CARTERA DE ACCIONES
58,91%
62,73%
PLANES DE PENSIONES
24,75%
23,48%
CRYPTOS
5,25%
3,28%
FONDO DE EMERGENCIA
1,11%
1,00%
LIQUIDEZ
0,02%
0,02%
Lo que hace que las ponderaciones vayan camino a las que deseo, bajando cada vez más el peso de los P.P. con los que empecé.
Acciones: He añadido Meta, BRK.B. y LOG a la cartera de acciones, y sigo comprando una JNJ mensual.
F.I.: Sigo con el estudio de los fondos de Acumulación y de Reparto. El True Value Small Caps me tiene un agujero negro con un -20,74%
Respecto a las cryptos, estamos en fase bajista, por lo que ando aportando. A ver si recupera que veamos el verde.
Y para terminar, un parámetro para medir la evolución cuantitativa de mi holding. El valor de este índice de ALCANCE IF es 8,11%. Lo que hace que me aproxime al. 8,33% que supone un mes de gastos con los ingresos pasivos. Un hito bastante importante.
Tras un año sin actualizar mi hilo, me pongo a ello. En este momento llevo 4 años completos invirtiendo.
El desglose del holding es el siguiente:
ACTIVO
PESO COMPRA
PESO ACTUAL
GRUPO ACS
10,94%
18,53%
BRITISH AMERICAN TOBACCO
17,95%
14,09%
P.P. MUPITI
13,82%
13,12%
ACERINOX
13,84%
12,34%
ALTRIA
12,89%
10,47%
P.P MUTUALIDAD DE LA ABOGACIA
8,28%
8,16%
JOHNSON & JOHNSON
5,95%
5,40%
LOGISTA
2,91%
4,41%
UNILEVER
3,66%
3,04%
MAIN STREET CAPITAL
2,11%
2,09%
IBERDROLA
2,04%
1,98%
SIMON PROPERTY GROUP
0,62%
1,14%
PHILIPS MORRIS INTERNATIONAL
1,06%
1,05%
BGF World Technology A2 EUR
0,89%
0,84%
Plan Naranja S&P 500
0,46%
0,63%
BERKSHIRE HATHAWAY
0,58%
0,58%
Plan Naranja 2050
0,44%
0,54%
Plan Naranja Euro Stoxx 50
0,27%
0,34%
PP MYINVESTOR INDEXADO S&P 500
0,33%
0,33%
PP MYINVESTOR INDEXADO GLOBAL
0,33%
0,32%
Fundsmith Equity Sicav T EUR Acc
0,27%
0,24%
Fidelity Funds - Global Div Fund A-Acc
0,15%
0,14%
Fidelity Funds - Global Div Fund A-MINCOME (G)
0,16%
0,14%
Amundi Index MSCI World IE ACC EUR
0,02%
0,02%
Amundi S&P 500 ESG IE-C
0,01%
0,01%
Amundi Index MSCI EM IE AC EUR
0,00%
0,00%
Rendimiento de la cartera en el año 2023 8,27% , el SP500 15,77% y el WORLD 11,81%.
Reduje los fondos de inversión y el colchón para liquidar el margen del broker, así como liquide completamente las cryptos.
Y a modo de medida cuantitativa de mi holding, el valor del índice de ALCANCE IF => 8,93%.
A modo de curiosidad sigo con el estudio de los fondos de Acumulación y de Reparto. Reinvierto el dividendo mensualmente. Por ahora la diferencia es notable.
-Acumulación: 8,95%
-Reparto: 2,04%
Otra novedad importante, es que en breve seré Papá, así que la vida ha cambiado un poco desde la última actualización.
