Que alegría @AnoniMouse habernos cruzado en el aire anteriormente, y ahora por estos lares! El mundo es un pañuelo, y la red más aun!
En relación a lo que dices de los FI, lo que intento es recoger la mayoría de los mercados, aunque el WORLD lo recoja todo. Hice una ponderación que pensaba que era apropiada de partida, y ahora a ver como va desempeñando con el paso de los meses/años. Aunque ya sabemos que estamos siempre en constante evolución/revisión de la Cartera, y en el caso de los fondos es más fácil aun al no pasar por caja al cambiar.
Un abrazote fuerte, y encantado de tenerte cerca por aquí!
Sigo incrementando en Acciones y F.I., además sigo a falta de simplificar los P.P. sobre los cuales tengo las aportaciones paralizadas hasta que pondere el 10% de “mi holding”.
Comencé el año con todas las acciones en IBK salvo en ING dónde quiero dejas las españolas. En Selfbank cerré la cuenta.
Ya he definido la estrategia para los próximos 5-10 años, la que considero la fase I. Unas 40 posiciones de empresas Top. Mensualmente iré comprando la que esté más barata de la lista.
Cuando complete todas las posiciones que quiero tener, ya estudiaré si incrementar el importe de las 40 empresas seleccionadas, cambiar alguna o incorporar alguna nueva.
Pues mi holding, al día de la fecha, queda de la siguiente forma:
Franklin y Janus Henderson tambien tienen sus respectivos fondos.
Y aqui tienes otra posibilidad, con mucho mas riesgo, son las posibilidades de invertir a traves del capital riesgo en Biotecnologia.
Mucho mas riesgo que los fondos anteriores ya que invierten en empresas mucho mas pequeñas y jovenes, startups, de las cuales no se sabe que haran a futuro. No he mirado ni se las posibilidades que tenemos los inversors particulares para invertir en este tipo de fondos.
Después de algunos meses procedo a exponer mi holding:
ACTIVO
PESO COMPRA
PESO ACTUAL
P.P. MUPITI
27,82%
26,94%
P.P MUTUALIDAD DE LA INGENIERIA
16,66%
15,87%
ACERINOX
8,13%
9,86%
ALTRIA
6,62%
6,61%
THE COCA-COLA COMPANY
3,76%
3,62%
APPLE
2,29%
2,96%
Baelo Patrimonio FI
2,38%
2,48%
ROYAL DUTCH SHELL
3,20%
2,34%
BRITISH AMERICAN TOBACCO
2,57%
2,28%
SIMON PROPERTY GROUP
1,25%
2,00%
3M
1,74%
1,81%
UNILEVER
1,96%
1,79%
IMPERIAL BRANDS
2,07%
1,61%
Fundsmith Equity Sicav T EUR Acc
1,35%
1,50%
JOHNSON & JOHNSON
1,48%
1,48%
MICROSOFT Corporation
1,36%
1,47%
PHILIPS MORRIS INTERNATIONAL
1,47%
1,44%
GRUPO ACS
1,58%
1,40%
BGF World Technology A2 EUR
1,25%
1,23%
Amundi Index MSCI World AE-C
1,02%
1,14%
Amundi Index S&P 500 AE-C
0,86%
0,99%
Plan Naranja S&P 500
0,84%
0,98%
Plan Naranja 2050
0,85%
0,94%
R4 Multigestión Numantia Patrimonio Global FI
0,88%
0,88%
Plan Naranja Euro Stoxx 50
0,49%
0,59%
ENBRIDGE
0,62%
0,58%
Amundi Index MSCI Emerging Markets AE-C
0,47%
0,51%
PEPSI Co
0,48%
0,44%
Amundi IS MSCI Pacific ex Jpn AE-C EUR
0,37%
0,40%
Amundi IS MSCI Japan AE-C EUR
0,30%
0,30%
Adarve Altea
0,34%
0,29%
CPR Invest - Global Disruptive Opportunities AE-C
0,19%
0,18%
GVC Gaesco 300 Places Worldwide A FI
0,20%
0,18%
UBS Equity Fund - Greater China (USD) (EUR) N-A
0,19%
0,16%
PP MYINVESTOR INDEXADO S&P 500
0,12%
0,11%
PP MYINVESTOR INDEXADO GLOBAL
0,12%
0,11%
FONDO DE EMERGENCIA
2,73%
2,54%
LIQUIDEZ
0,00%
0,00%
Y las ponderaciones:
PESO COMPRA
PESO ACTUAL
FONDOS DE INVERSIÓN
9,79%
10,24%
CARTERA DE ACCIONES
40,58%
41,67%
PLANES DE PENSIONES
46,89%
45,54%
FONDO DE EMERGENCIA
2,73%
2,54%
LIQUIDEZ
0,00%
0,00%
Como comentario, el peso de mis planes de pensiones ya representa un 45,54%. Cada día las acciones tienen un peso mayor. Mis pesos objetivos son los siguientes:
ACTIVO
PESO OBJETIVO
F. INVERSIÓN
20%
ACCIONES
50%
P. PENSIONES
10%
EMERGENCIA
15%
LIQUIDEZ
5%
Cálculo que aun faltan unos 10 años a mi ritmo de inversión para poder llegar a estos pesos, pero bueno poco a poco.
Aun me falta acabar de traspasar a myInvestor los PP de Ing, para dejarlo todo perfecto.
Mi plan de inversión a 2-3 años vista es completar las posiciones que tengo en la actualidad, sin incorporar nuevas empresas. La mayoría de consumo defensivo para fortalecer la cartera.
Respecto a los FI, tengo 3 a modo de experimento, en los cuales hice una aportación puntual, y sobre los que no tengo previsto hacer más aportaciones. Son los siguientes:
CPR Invest - Global Disruptive Opportunities AE-C
GVC Gaesco 300 Places Worldwide A FI
UBS Equity Fund - Greater China (USD) (EUR) N-A
En estos 2 meses, he seguido el plan establecido de compras, y me congratula que las acciones ya han superado la barrera del 50% de la Cartera, mientras los planes de pensiones inciales, van bajando su peso.
PESO ACTUAL
FONDOS DE INVERSIÓN
9,50%
CARTERA DE ACCIONES
50,17%
PLANES DE PENSIONES
39,40%
FONDO DE EMERGENCIA
0,93%
TOTAL
100,00%
Incorporo al Plan, la compra de una JNJ mensual de aquí a que llegue a 150 acciones, todo un ejercicio de Dollar Cost Averaging, mientras va creciendo la cartera. Será interesante ver la evolución del PMC con el tiempo.
Y también la incorporación de dos fondos iguales, uno de acumulación y otro de reparto:
Fidelity Funds - Global Div Fund A-Acc
Fidelity Funds - Global Div Fund A-MINCOME (G)
de los que iré observando como se van comportando con la misma cantidad invertida, otro ejercicio de estudio a medio plazo.
Y ahí seguimos, aprendiendo y disfrutando de este apasionante mundo.
Perdona la pregunta a ambos (ya que ambos llevais ahora el mismo fondo) @miguel_angel_sanz y @Kathedra, pero que os ha llevado a tenerlos en cartera.? Es decir, si ya tenéis una buena selección de acciones de dividendos, porque tenes un fondo que hace “lo misno que vosotros” pero por lo que he leído con un TER del 1,9? No es mejor seguir comprando acciones invidivuales aún que solo sea por el tema de costes…
@Rubifen es una buena pregunta. En mi caso, quiero hacer un estudio de ver como se comportan ambos fondos en sus dos versiones, para tener un caso práctico en primera persona de lo que supone tener un fondo de acumulación y otro de reparto. Es más bien pensando en el futuro, por el tema de pasar a un fondo de reparto, para evitar el 4%.
En mi caso es la razon contraria a @Kathedra mi intencion es pasarlo a la clase de acumulacion cuando no me sean necesarios sus dividendos. Aparte de lo motivador que es para mi recibir dividendos mensuales.
En cuanto al fondo, es un muy buen fondo de empresas por dividendos y bien diversificado a nivel internacional.
En mi cartera tengo empresas de USA, UK, Francia, Suiza, España y Holanda pero no del resto de paises que conforman la cartera del fondo ni bastantes de las que tiene el fondo de USA, UK, etc.
Diversificacion en todas sus formas
Exposición
Sector Región País
vs. Categoría
País
Fondo %
Cat %
Estados Unidos
31,07
44,67
Reino Unido
13,55
11,56
Alemania
8,16
5,60
Francia
7,92
4,84
Suiza
7,69
6,44
Japón
5,90
4,53
España
5,37
1,23
Holanda
4,33
1,50
Finlandia
3,73
0,91
Corea del Sur
3,10
1,28
Otra razon es que las empresas de dividendos suelen comportarse bastante mejor que los indices en epocas de caidas, suelen tener menor volatilidad.
Fijate en marzo de 2020 y diciembre de 2018, dos meses con grandes caidas, menores en este tipo de fondos
Me gusta la idea de la diversificación geográfica. De hecho uno de los motivos por los que invierto en Baelo es porque mi cartera dgi es de momento puramente usa.
Buen apunte @miguel_angel_sanz, la verdad que la distribución geográfica de este fondo, es mucho más amplia de miras del horizonte que normalmente manejamos por estos lares.
Bueno pues voy a proceder a exponer mi cartera, en vista que ya he hecho las compras de aqui a final de año, con las últimas caídas.
ACTIVO
PESO COMPRA
PESO ACTUAL
P.P. MUPITI
20,79%
20,19%
P.P MUTUALIDAD DE LA ABOGACIA
12,45%
11,97%
GRUPO ACS
10,03%
9,29%
BRITISH AMERICAN TOBACCO
9,12%
8,12%
ACERINOX
6,07%
7,23%
ALTRIA
6,74%
6,55%
JOHNSON & JOHNSON
3,56%
3,38%
THE COCA-COLA COMPANY
2,81%
2,78%
ROYAL DUTCH SHELL
2,89%
2,68%
APPLE
1,71%
2,67%
UNILEVER
2,85%
2,49%
Baelo Patrimonio FI
1,78%
1,86%
PHILIPS MORRIS INTERNATIONAL
1,59%
1,59%
SIMON PROPERTY GROUP
0,94%
1,56%
CRYPTOS
1,08%
1,49%
MICROSOFT Corporation
1,01%
1,38%
3M
1,30%
1,26%
Fundsmith Equity Sicav T EUR Acc
1,01%
1,19%
IMPERIAL BRANDS
1,55%
1,16%
BGF World Technology A2 EUR
0,93%
1,00%
Amundi Index MSCI World AE-C
0,85%
1,00%
Amundi Index S&P 500 AE-C
0,80%
0,97%
Amundi Index MSCI Emerging Markets AE-C
0,98%
0,94%
TRUE VALUE SMALL CAPS C AC EUR
0,87%
0,79%
Plan Naranja S&P 500
0,62%
0,79%
Plan Naranja 2050
0,64%
0,72%
R4 Multigestión Numantia Patrimonio Global FI
0,71%
0,72%
ENBRIDGE
0,46%
0,48%
Plan Naranja Euro Stoxx 50
0,37%
0,44%
IBERDROLA
0,48%
0,38%
PEPSI Co
0,36%
0,36%
Amundi IS MSCI Pacific ex Jpn AE-C EUR
0,28%
0,30%
GVC Gaesco 300 Places Worldwide A FI
0,29%
0,28%
Amundi IS MSCI Japan AE-C EUR
0,22%
0,24%
Adarve Altea
0,25%
0,23%
PP MYINVESTOR INDEXADO GLOBAL
0,23%
0,23%
PP MYINVESTOR INDEXADO S&P 500
0,22%
0,21%
CPR Invest - Global Disruptive Opportunities AE-C
0,15%
0,14%
Fidelity Funds - Global Div Fund A-Acc
0,07%
0,06%
Fidelity Funds - Global Div Fund A-MINCOME (G)
0,07%
0,06%
FONDO DE EMERGENCIA
0,87%
0,81%
LIQUIDEZ
0,01%
0,01%
La ponderación de los P.P. baja cada vez más, ganando importancia las acciones y F.I.
PESO COMPRA
PESO ACTUAL
FONDOS DE INVERSIÓN
9,25%
9,76%
CARTERA DE ACCIONES
53,48%
53,35%
PLANES DE PENSIONES
35,31%
34,56%
CRYPTOS
1,08%
1,49%
FONDO DE EMERGENCIA
0,87%
0,81%
LIQUIDEZ
0,01%
0,01%
Y ahora los comentarios de este periodo:
-ACCIONES: Sigo con el Plan establecido de comprar hasta completar las posiciones actuales, y comprar una JNJ al mes. Tan sólo quiero comprar BRK.b, que quiero comprar una al año, pero poniéndome al día con los años que tengo ya
-FONDOS: Traspase el fondo de UBS Equity Fund - Greater China al TV Small Caps aprovechando antes de que lo cerraran.
Por lo demás todo sigue igual, Automatic Pilot Mode On.
Bueno, en este comienzo del año 2022 vamos a dejar por escrito, como avanza mi holding, tras mi segundo año completo de inversión.
Las ponderaciones van cada vez ajustándose más a lo que deseo, del 77% de los P.P. ya sólo supone un 30%, espero en 3-4 años que ya este todos los pesos equilibrados.
PESO COMPRA
PESO ACTUAL
FONDOS DE INVERSIÓN
24,37%
9,79%
CARTERA DE ACCIONES
54,67%
54,64%
PLANES DE PENSIONES
32,95%
30,89%
CRYPTOS
1,65%
3,47%
FONDO DE EMERGENCIA
1,35%
1,19%
LIQUIDEZ
0,01%
0,01%
La cartera es la siguiente:
ACTIVO
PESO COMPRA
PESO ACTUAL
P.P. MUPITI
19,25%
17,76%
P.P MUTUALIDAD DE LA ABOGACIA
11,53%
10,59%
GRUPO ACS
10,55%
9,57%
BRITISH AMERICAN TOBACCO
8,70%
7,98%
ALTRIA
7,92%
7,56%
ACERINOX
5,63%
6,42%
UNILEVER
4,01%
3,48%
CRYPTOS
1,65%
3,47%
JOHNSON & JOHNSON
3,30%
3,23%
APPLE
1,59%
2,98%
THE COCA-COLA COMPANY
2,60%
2,74%
ROYAL DUTCH SHELL
2,93%
2,54%
Baelo Patrimonio FI
1,65%
1,74%
SIMON PROPERTY GROUP
0,87%
1,68%
MICROSOFT Corporation
0,94%
1,41%
PHILIPS MORRIS INTERNATIONAL
1,48%
1,40%
IMPERIAL BRANDS
1,74%
1,38%
Fundsmith Equity Sicav T EUR Acc
0,96%
1,18%
3M
1,21%
1,12%
BGF World Technology A2 EUR
0,96%
1,03%
Amundi Index S&P 500 AE-C
0,91%
1,15%
Amundi Index MSCI World AE-C
0,93%
1,10%
Amundi Index MSCI Emerging Markets AE-C
1,05%
0,97%
Plan Naranja S&P 500
0,58%
0,78%
TRUE VALUE SMALL CAPS C AC EUR
0,81%
0,70%
Plan Naranja 2050
0,59%
0,69%
R4 Multigestión Numantia Patrimonio Global FI
0,66%
0,69%
Plan Naranja Euro Stoxx 50
0,34%
0,42%
ENBRIDGE
0,43%
0,41%
Adarve Altea
0,45%
0,41%
IBERDROLA
0,45%
0,37%
PEPSI Co
0,33%
0,36%
PP MYINVESTOR INDEXADO GLOBAL
0,33%
0,34%
PP MYINVESTOR INDEXADO S&P 500
0,33%
0,32%
Amundi IS MSCI Pacific ex Jpn AE-C EUR
0,26%
0,28%
GVC Gaesco 300 Places Worldwide A FI
0,27%
0,23%
Amundi IS MSCI Japan AE-C EUR
0,20%
0,22%
CPR Invest - Global Disruptive Opportunities AE-C
0,13%
0,12%
Fidelity Funds - Global Div Fund A-Acc
0,06%
0,06%
Fidelity Funds - Global Div Fund A-MINCOME (G)
0,06%
0,06%
FONDO DE EMERGENCIA
1,35%
1,19%
LIQUIDEZ
0,01%
0,01%
Me queda pendiente simplificar los planes de pensiones de ING para dejarlo en uno sólo el SP500, y estoy pasando los FI de Amundi world, SP500 y EM de la clase “A” a la a “I” de OPENBANK a Myinvestor.
Sigo con mi hoja de ruta, comprando una JNJ mensual de aquí a que llegue a 150 acciones, y continuando con el diseño de mi cartera, con miras de aquí a 2025 en su primera fase, en la que espero tener las bases de mi holding bien asentadas.
Por hablar de las Cryptos, en la cual no sigo ninguna estrategia, sino que voy metiendo dinero en plan pequeñas aportaciones a las sospechosas habituales, he acabado el año traspasando todo el capital que tenia a Pornrocket, aprovechando las ultimas bajadas y teniendo en cuenta que el proyecto está echando a andar ya.
De aquí en adelante las nuevas aportaciones irán a las sospechosas habituales.
Y a modo de medida cuantitativa de mi holding, el valor del índice de ALCANCE IF => 6,00%.
FELIZ AÑO A TOD@S, que tengamos un buen 2022 en la salud y en la inversión.
