Ya expuse en un post a principios de año la composicion de mi cartera, acciones y fondos para este año con los cambios que se habian producido en el ultimo trimestre.
La composicion y funcion de la parte de mi cartera de acciones hemos hablado sobradamente, partes de la cartera ( Core, High Yield y Valores para plusvalias, no se como llamar a esta ultima parte ) y cual es mi objetivo con ellas.
Mirando la cartera cada vez encuentro mas dificultades en moverla, miro valores uno a uno y me cuesta ya un monton desprenderme de alguno de ellos, no encuentro candidatos para vender. Puede ser una señal de una cartera mas o menos madura, no tanto en las ponderaciones como en los valores en si.
Me gustaria centrarme en la parte de fondos de inversion, de la que suelo hablar menos.
En este momento los fondos representan algo mas de un 13% con un objetivo a medio o largo plazo de que lleguen a pesar entre un 15-20% considerando los fondos de mi mujer, de mi hija y mios.
En la cartera global tengo, como en la de acciones, fondos que considero core, no se cuanto tiempo estaran en mi cartera pero la idea es mantenerlos a largo plazo mientras sigan dando buenos resultados y realizar aportaciones periodicas cada mes.
En la cartera de mi hija hay 3 fondos, todos de acumulacion y core, 2 de renta variable global growth pero con estilos y carteras diferentes, Capital Group New Perspective con un peso importante en emergentes y Fundsmith con una cartera mas equilibrada con los pesos de cada uno de los mercados, USA, UE, UK y Emergentes y uno de renta variable emergente Comgest Growth Emerging Markets.
Fondos para mantener a largo plazo y con aportaciones periodicas. Con 4 años que tiene mi hija de momento no voy a comprarle acciones si no a acumular y hacer crecer el capital. Viendo en el tiempo el interes que muestre o no en este mundo de la bolsa veremos si entonces empiezo a comprarle acciones, si mjuestra interes, o sigo con fondos por que realmente pasa de este tema. Tendre que dedicarme a su formacion todo este tiempo, ya lo estoy haciendo adaptandolo por supuesto a su edad.
En el caso de las carteras de fondos de mi mujer y mias, que las trato como una sola cartera diferenciada de la de mi hija, tenemos por una parte fondos de acumulacion que podriamos llamar core, para mantener largo tiempo como son
- MSS Global Oportunities,
- Stryx World Growth
- Vontobel Sustainable Emerging Markets
- Robeco Emerging Conservatives Equities
Y por ultimo, fondos de distribucion, que utilizo por un lado para aparcar liquidez y por otro lado por que dan dividendos.
- JPM Global Income
- Invesco PanEuropean High Income
- Amundi Global Targeting Income
- Fidelity Global Dividend
- Schroder European Dividend Maximizer
- Schroder Global Dividend Maximizer
Y por ultimo dos fondos tematicos como apuestas a largo plazo
- BNP Paribas Aqua
- Variopartner MIV Global. Sector Salud
Me queda pendiente, como ya salio hace poco en otro hilo, incorporar un fondo de Small Caps que quiero que vaya a la cartera de mi hija.
