¡Buenos días!
Voy a contaros que he dado el paso y ya no estoy trabajando, soy libreeee. Estos primeros días con ajetreo de muchas cosas pendientes de hacer y planeando cosas para las próximas semanas y meses. ¡Felicidad!
Tengo pendiente contaros mi futura cartera de inversión, pues la actual es poca cosa. Se desglosaría a grandes rasgos en:
Objetivo |
Estrategia / Productos |
% |
Especulación |
Fondos de autor, sectoriales, criptos |
7% |
Patrimonio |
Pinwheel portfolio* |
83% |
Seguridad |
Fondo Cartera Permanente |
5% |
Inmediatez |
Efectivo |
5% |
Estos son los objetivos actuales conforme vaya vendiendo las acciones de la empresa, en unos 4 años. La idea es quedarme con un remanente de un 20% de acciones después de esos 4 años, por lo que pueda pasar.
A parte dejo la sección de viviendas en alquiler, que conformarán alrededor de un 15% de mi patrimonio y que me dan diversificación y seguridad para momentos de incertidumbre en las bolsas.
Esta pirámide la he cogido prestada de River Patrimonio, quien lo gestiona, Rafael Ortega, me parece que tiene las cosas muy claras y me gustó su forma de enfocar su cartera. Eso sí, lo de dentro lo he puesto yo, que él mete el grueso en River.
Para los que no conozcáis la Pinwheel: Pinwheel Portfolio – Portfolio Charts, buscaba una cartera con diversificación estructural que a la vez de buenos rendimientos y esta me gustó. Enfocándola al mercado en España da buenos resultados usando el backtest de Portfolio charts. No utilizaré una Pinwheel 100%, ya que la he tuneado algo, pero es la idea general.
Entraré en más detalle de esta Pinwheel tuneada en otro post, conforme vaya cogiendo los fondos y ETFs específicos.
Los ingresos que tengo por alquileres me dan tranquilidad, y si vienen muy mal dadas, con eso podemos subsistir, añadiendo además una parte en liquidez y en CP tengo mucha tranquilidad en el medio plazo.
Estoy aun en la búsqueda de buenos asesores fiscales que me aconsejen y sobre todo no la caguen haciendome el 720, que me da pavor. Con lo de la IPO, cosas que tengo en cryptos (una cesta de unas 20, con staking incluido), etc, me da miedo que metan la pata y el palo me lo lleve yo.
¿Qué preguntas les haríais a las diferentes empresas? ¿En qué os fijaríais para contratarles?
Pedí un presupuesto de una importante de la zona, que se que son muy buenos y me han pasado 1.500€ por asesorar +1.500€ por IRPF, IP, 720… me parece una burrada. ¿Consideraríais asesores fiscales de otras comunidades si son recomendados u os centraríais solamente en los de vuestra comunidad pues la fiscalidad cambia de una a otra?
¡Gracias a todos por vuestros comentarios por adelantado!