¿No quedamos al final en que ambos brokers tenían el mismo modus operandi en caso de palmarla?
Certificado de defunción, testamento y para de contar 
En eso quedamos.
Pero hasta que no se demuestre fehacientemente (y debe diñarla alguien para eso), no pongo la mano en el fuego.
Me acabas de dar una idea para el próximo 28 de diciembre
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¿Hacer la hoja CQSS de pago a ver si a alguno le da un parraque … y casualmente tiene cuenta en IB? 
¿Alguna novedad? ¿Es verdad que ahora atienden también en español?
Saludos.
Dividend Talk, minuto 40.
También comentan el tema de retención si la diñas. Optan por vender sin decir nada y traspasar.
Aunque para eso hace falta la “libreta” con claves e instrucciones.
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Esto que comentas me lleva a otra duda, bien, vale, en la parte yanki continuan ignorantes y se ejecuta tras el fallecimiento manteniéndoles en la ignorancia del hecho, pero en la parte patria, cuando llega ese dinero a la cuenta, ¿Cómo se come? Porque entiendo que estamos hablando de que está todo declarado y en el mejor de los casos la cuenta broker estaba en cotitularidad (porque si no a ver cómo justifica el viudo/a la entrada de esa pasta venida de fuera) y si hacienda está lista, que para estas cosas lo suele estar, el 50% de lo que entre estaría viniendo de la parte de la persona fallecida y pasando a la otra persona. No sé si consigo explicarme o me estoy liando de mala manera viendo gigantes dónde solo hay molinos.
Y luego, estaría la parte de cancelarla cuenta en CS, imagino que para eso habrá que justificar el que lo haga una sola persona si estaba en cotitularidad, y si informa del fallecimiento de la otra persona y se justifica con certificado y en CS les da por casar fechas, ¿Qué pasa entonces? ¿La abuela fuma?
Porque si directamente estaba tan solo como titular el fallecido/a entonces ya la risa, ¿no?
Un saludo.
No veo la necesidad de vender. Con el certificado de defunción y la copia del testamento debería sobrar para que los brokers (IBKR o CS) hagan el cambio de titularidad de las acciones.
Luego ya que cada heredero pague en España el impuesto de sucesiones si procede o venda los valores si es lo que le pide el cuerpo.
Con brokers nacionales el cambio de titularidad de las acciones no se realiza hasta que demuestras que has pagado el IS. Esta parte los brokers extranjeros se la pasan por el arco del triunfo … o eso al menos parece.
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Con un testamento apañado, digo yo que queda claro que es herencia. El 720 debe ser de lo poco bueno que tiene, el demostrar que eso ya existía antes.
Ahí se deja 1 acción y a practicar la “rentabilidad del muerto”.
A mí, el tema que me da miedo, porque nadie se ha muerto y ha vuelto para contarlo es este.
Que pensamos a los extranjeros les da igual, pero ¿y si te meten un 30%?.
Esta duda seguirá ad eternum.
Por eso lo de actuar temporalmente como “Zombie” antes de presentar el certificado del testamento.
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A estas alturas del juego más de un cliente internacional de IBKR la habrá espichado. Si el IRS hubiese metido un hachazo a los herederos yo creo que ya sería del dominio público.
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Es como el final de “El sexto sentido”. No se cuenta para que no estropear la sorpresa a los nuevos 
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Mirando por internet he encontrado esta nota que pasó CS a un cliente no americano cuando pregunto sobre el tema del US Estate Tax. Preocupante!!!
Upon the death of the beneficial owner, the U.S. brokerage firm is forbidden under U.S. tax law from transferring the assets from the decedent’s account until the IRS has concluded its estate tax audit. Charles Schwab generally may only transfer or release the assets in an account after the executor, surviving joint tenant, trust beneficiary or other person legally entitled to receive the decedent’s assets provides to Charles Schwab an original “Transfer Certificate” (IRS Form 5173) received from the Internal Revenue Service. Based on current rules, the items below would be required for release of U.S.-based assets held in an account by a non-U.S. resident. The following are required.
- The IRS Transfer Certificate. Due to IRS regulations, an Individual account would be frozen pending IRS review and issue of the IRS Transfer Certificate. Once the IRS completes their review and all applicable US Estate taxes are paid, the IRS will issue the Transfer certificate releasing the funds.
- Probate or Succession documents from the applicable jurisdiction naming the Executor(s)/Administrator(s)/Heir(s) of his estate. This is typically based on residency at the time of passing.
- Complete legible copy of the Executor(s)/Administrator(s)/Heir(s) valid passport(s)
- A valid W-8BEN must be on file (if the client is not a U.S. citizen)
The time frame for procuring an IRS Transfer Certificate can be lengthy. While the IRS website states nine months, we find 12 months is more common (not counting the pandemic, which has extended the time frames).
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Cuando tu veas, sin necesidad de que dejes de atender a la plataforma del broker, no se te vaya a despistar algún intradía 
, a ver si te curras, por supuesto en español de España, la lista resumen de los pasos que habría que dar para hacer las cosas bien en caso de …
Un saludo.
P.D.: Te prometo un corazoncito de esos 
Así a grandes rasgos viene a decir que un broker USA no puede transferir las acciones USA a los herederos hasta que estos no presentan entre otros documentos el IRS Transfer Certificate (Form 5173). Para conseguir el susodicho hay que presentar el formulario 706-NA, pagar el Estate Tax si procede y armarse de paciencia porque puede tardar más de un año.
Después de leer esto tanto Charles Schwab como Tastyworks se caen de la lista de brokers futuribles y acabo de realizar una consulta a IBKR para saber en virtud de que artimaña legal se pueden saltar este trámite farragoso y evitarte el hachazo. Veremos que contestan.
Te copio parte de la información que he colgado en el hilo del US Estate Tax hace un rato:
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La diferencia imagino que estriba en que IB tiene las entidades en Irlanda o Hungría, mientras que CS o Tasty son estadounidenses directamente.
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¿Antes de la migración de las cuentas estábamos con el culo al aire?
Pego aquí para que quien no conozca el hilo de US Estate Tax, siga la película de terror.
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Buenas tardes.
¿Alguien sabe si en CS se pueden comprar CEF’s desde España?
Los de IB me han fastidiado bien la estrategia de CEF’s que llevaba tiempo estudiando y que había empezado a llevar a cabo hace poco.
Gracias.
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