Muchísimas gracias por tu respuesta @ciguatanejo. Si bien lo cojo con pinzas, debo decirte que todo lo que me has escrito cuadra con lo que he podido ir sacando de Internet y con sus declaraciones previas. Otros años las hacía un gestor y por ningún sitio aparece casilla alguna relacionada con las retenciones. Introducía simplemente los rendimientos, las mutualidades y poco más.
Aprovecho para comentar que ya he decidido como declararé todo lo de Interactive Brokers. Lo tengo ya todo en el borrador a falta de firmar las declaraciones cuando tenga el resto de puntos acabados. Básicamente he utilizado el informe de actividad anual y el informe de dividendos. Este año tenía ítems de todo tipo, incluso alguna operación con futuros, así que he decidido reportar todo del siguiente modo:
Dividendos: poco que decir. Las casillas habituales y reclamando la doble imposición internacional.
Ventas: aquí lo tenía fácil porque tenía solo 1 (UPS). He procedido igual que con las empresas españolas. He utilizado el tipo de cambio del BCE del día de la venta. Descuadra 1 € respecto al informe de Interactive Brokers, pero a favor de Hacienda, así que sin problema.
Opciones, Futuros y G/P Fórex (en el orden en el que me aparecen en el informe). He creado 3 “Altas de elemento patrimonial” en la casilla 1626 seleccionando la opción “5” → Otros elementos patrimoniales no afectos a actividades económicas.
Un bloque para las Opciones, otro para los Futuros y otro para Fórex (he decidido no utilizar el FX Income Worksheet, al menos en esta declaración). Si bien para cada tipo de elemento he agrupado las operaciones, los he presentado por separado para que sea fácilmente identificable tanto por mí como por alguien de la agencia que quiera echar un vistazo al informe de IB.
Por supuesto continúo llevando un registro en el excel de todos los tipos de cambio, dividendos cobrados, primas de opciones cobradas, etc. Ya he cogido el ritmo y quien sabe si algún día podría llegar a ser útil. Al menos al hacer scroll hacia abajo veo rápidamente todo el camino que llevo recorrido. ¡Los meses pasan y lo cierto es que vamos acumulando metas invesoras!
Mi prioridad ha sido intentar dejar todo lo más claro posible, sin esconder ni un €, con la esperanza de que en caso de que haya algún problema sea de forma, no de mala fe, y suponga un quebranto lo más pequeño posible.
Gracias a todos los que colaboráis en estos hilos tan arduos. Se agradece la ayuda desinteresada que se brinda por aquí. ¡Un abrazo!
Expongo mi caso. Tengo cuenta en DeGiro y tengo parte de la cartera pignorada, lo que me permite tomar algo de apalancamiento a cambio de un tipo de interés X pagadero mensualmente. ¿Sabe alguien si este interés que pago, es deducible como coste de mi inversión?
Espero que alguien pueda aclarar mi duda o guiarme hacia la respuesta.
No, me he ceñido al tipo de cambio del extracto de dividendos, cogiendo directamente los valores en Euros. Lo que sí hice fue comprobar con mi Excel donde sí tengo los tipos de cambio del BCE. Había un par de euros de diferencia así que he optado por cuadrarlo con el informe.
buenos días, en el borrador de la declaración me sale este mensaje.
“Ventas de activos financieros y otros valores mobiliarios “TV”
No se han incorporado determinadas ventas de activos financieros y otros valores mobiliarios, revise y en su caso cumplimente en la declaración”
Pero ya he incorporado 2 ventas que he hecho en el 2020, y que vienen en la información fiscal, y no se quita.
Que será que hasta que no se presenta no se quita, o alguien sabe porque será?
gracias
A los que tenéis ADRs que pagan dividendos, ¿Ponéis las comisiones de los ADR (ADR fees) como gastos de administración y depósito en la casilla 29 de la declaración?
Endiendo que sí, ya que son gastos de custodia de valores negociables.
Hola a todos.
Estoy tratando de cuadrar una operación de SAN en la cartera de valores de la declaración y no se como hacerlo. Como podeis ver en pantalla el problema que tengo es por 7 acciones que recibí de SAN en el ultimo script y que vendí junto con las que ya tenía. Por lo que entiendo no identifica la compra de estas 7 acciones. Segur que es un tontería, pero no tengo claro como ponerlo ¿Adquisición/suscripción a coste 0, split…?
Gracias de antemano
Las acciones recibidas por el scrip dividend se consideran como compradas a la vez que las acciones que les dan origen, por tanto la fecha de adquisición es la misma y tienen la misma antigüedad.
Compra:
1.000 acciones x 5€/acción = 5.000€.
Tras el scrip dividend:
1.150 acciones; Total 5.000€; Precio/ud= 5.000/1.150= 4,35€
Se me ha dado el caso este año que la base imponible general es <= 0 y la base imponible del ahorro es positiva pero <= que el mínimo personal y familiar.
En definitiva que no tengo que pagar nada y puedo recuperar las retenciones que me han efectuado en España.
Ahora bien el problema está con las retenciones efectuadas en el extranjero.
Si superan el 15%, se puede reclamar a cada país el exceso del 15% .
Pero el 15% que compensaría la hacienda española se pierde porque la cuota resultante de la autoliquidación es 0.
Pregunta dirigida a los que han alcanzado o están planificado la IF…
La única solución sería generar una cuota resultante de la autoliquidación >= que la retención extranjera que se pretende reclamar, ya sea mediante dividendos de empresas españolas o plusvalías de transmision elementos patrimoniales (acciones, futuros, forex,…)
Sería interesante saber si hay alguno en esta situación.
Por supuesto que hay una casilla, pero está bien al final, como la de la doble imposición internacional. En 2019 era la 0599, ahí que por ahí debe andar este año, si no es la misma.
No te olvides, porque si no lo haces correctamente, tributará dos veces ese 15%. Si los años anteriores no está aplicada:
Reclama todo lo que hayas pagado al “gestor”
Haz una compelmentaria de los últimos 4 años para recuperarlo
Es exactamente lo mismo que he hecho yo. ¡Todo en un informe y en 10 minutos están todas las casillas completadas! Además, la única duda de si las PyG de forex se debían declarar en el año corriente o no, quedaron despejadas con la última consulta vinculante, en la que vuelven a cambiar de criterio. Por tanto, como está claro que ellos no lo tienen claro, lo hago de la forma que menos tiempo y dolor de cabeza me da. Es probable que haya algún año en el que gane algo injustamente o pierda algo a favor del fisco, pero no creo que sean más que un puñado de euros. Este año he imputado una perdida de 32€. Eso son 7€ menos a pagar a Hacienda. Otro será +100€ y pagaré 19€. Qué le vamos a hacer.
Acuérdate de poner también como gastos de custodia el exceso de comisiones no usadas hasta los 10$ mensuales.
Muchísimas gracias @jcsogo. Desafortunadamente presenté la declaración, pero echaré un ojo a ver que puedo hacer porque lo que dices es interesante. ¡Un abrazo!
Presenta una complementaria. Y revisa la de los últimos 4 años, si no habéis estado rellenando esa casilla, ha estado pagando un 15% más de lo que debía por los ingresos de autónoma.
