Todo lo que me cuentas por desgracia me suena, lo de la cortesía, etc etc… al final vendí mis Mapfres. Me harté de mandar emails, mensajes en areas de cliente…
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El mayor daño es ponerlo en estos foros @fortknox @gokuh , también en redes. Los mails a partir de el primero donde das la orden son superfluos.
http://www.cnmv.es/tutorialesinversores/ordenesvalores/01_cnmv_accesible/050401.htm
3/4 días hábiles. Con los datos no tienen mas que preguntar.
Aquí queda constancia de que Self Bank (poner nombre y apellidos) no cumple con su mandato de custodio de valores.
A alguna grande española le sacamos los colores en otro foro sobre ejecuciones y horquillas. Acabo pasando a disculparse y envainarsela.
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Vamos con una pregunta muy básica, tened en cuenta que hasta ahora he usado tan sólo R4 y SelfBank, por tanto el tema cuenta multidivisa lo llevo regular. He estado releyendo bastantes posts al respecto, y parece que el tema de llevar una doble contabilidad, una para las divisas y otras para las acciones, puede ser bastante tediosa si tenemos en cuenta que cada dividendo supone un cambio en la contabilidad de la divisa que habría que tener en cuenta al comprar nuevas acciones y al cambiar USD a EUR.
Por tanto creo que voy a optar por una vía más pragmática (que tendré que repasar bien de cara a la próxima declaración de la renta) que creo consiste en, todos los años, incluir en alguna casilla de la renta las PyG de forex de algún report de IB, que si he entendido bien son del año fiscal y no siguen la regla FIFO desde la apertura de la cuenta. Creo que hasta aquí no he dicho nada que algunos foreros ilustres no estén ya haciendo.
La pregunta tiene relación con el excel que, más o menos todos por aquí, usamos para tener un control de la cartera. En mi caso, y dado que hasta ahora sólo uso R4 y SB, los datos de este excel coinciden con los datos que usaría para la declaración de la renta en caso de que vendiese alguna posición (es decir, mis precios medios fiscales están denominados en Euros). En cambio, para las posiciones que empiezo a tener en IB, los precios medios que tengo son en USD (o eso creo. Tengo como divisa base el EUR, pero creo que el precio medio de la posición es en USD). Tengo una serie de columnas que no tengo muy claro como cumplimentar. Una de ellas es el capital total invertido en la posición, en EUR. Otra de ellas es el precio medio fiscal, también en EUR.
¿Sugerencias, ideas?
Gracias!
Buenas tardes.
Poco a poco se van superando. Hoy ya me aparece el dividendo de IMB en el resumen de ayer.
Llevaban varios dividendos que tardaba en aparecer entre 3 y 4 días.
Bien por IBK. 
Las P/G forex se incluyen en ‘Ganancias y perdidas patrimoniales derivadas de otros elementos patrimoniales no afectos a actividades económicas’. Los puedes coger por ejemplo del informe de actividad Realized/Forex. El método cómo lo calcula IBKR ya se ha comentado anteriormente.
Los informes muestran el precio según la divisa de la acción y el total en la divisa base, todo muy claro. Otra cosa es lo que pretendas incluir en tu excel.
Yo guardo las compras por acción y su precio medio en la divisa que cotice, así como el no realizado y su %.
No veo utilidad en guardarlo. Cuando cambias EUR a USD y realizas una compra en USD, IBKR te computa esa P/G en Forex, esa P/G ya está realizada. Lo que si puedes calcular es la P/G no realizada utilizando el tipo de cambio actual.
Esto no lo entiendo. A efectos fiscales no tienes P/G hasta que no vendas y lo que te toque pagar dependerá entre otras cosas del total de ganancias.
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Totalmente de acuerdo con lo que te comenta @corsario. El capital invertido o el precio medio en EUR carece de utilidad cuando trabajas con una cuenta multidivisa y compras empresas en una divisa distinta al EUR.
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Muchas gracias por la respuesta Corsario. Creo que me releeré todo el hilo de IB 
a ver si así voy fijando ideas.
OK, gracias. Nueva pregunta. Veo que tanto en el informe “Realized Summary” como en el “Activity Statement” hay una sección que denominan “Open positions” en donde puedo encontrar mi posición en Parker Hannifin (la única posición que tengo de momento en IB). Me indican el “Cost price” en USD, que entiendo es el precio medio de compra en USD, el “Cost basis” que es el total (Cost price x número de acciones), y también indican el “Cost Basis” en EUR, imagino que por ser mi divisa base. La pregunta es ¿como han calculado ese Cost basis en EUR? ¿Tiene alguna utilidad para nosotros de cara a Hacienda o control de nuestra cartera?
Gracias!
Los informes te muestran el cost basis en EUR aplicando el cambio de divisa del día del informe. Si tuvieses mas posiciones en el mercado americano te mostraría un único cost basis en EUR global.
No tiene ninguna utilidad. Lo realmente interesante es el Realized P/L en EUR en el momento de la venta. Eso es lo que vas a reportar a Hacienda … además del Forex P/L que comentabamos en algún mensaje anterior
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Lo que sale en el informe activity:
Realized & Unrealized Performance Summary
Forex
Sección Realized, columna Total
¿Solo tiene en cuenta el FIFO del año en curso? Pensaba que hacía el FIFO desde el inicio…
Estoy pensando cómo puedo simplificar de cara al futuro y hacer una transición de cómo lo hago pero no veo modo sencillo sin descuadrar bastante.
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No, creo que es un error mío. Si lo he entendido bien, el problema de los reportes de IB con Fórex es que consideran que en la compra de acciones también se produce una venta de divisa (al tipo de cambio del momento, generando una P/G de Fórex)
Llevo leídos 400 mensajes del hilo, y lo que me queda…
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Yo considero lo mismo al hacer la declaración. La diferencia en euros de lo que me costaron las acciones y su venta. Para calcular los euros uso el FIFO de la moneda con el tipo de cambio oficial del día de la operación. Creo que tiene sentido y es coherente con la ganancia/pérdida que se ha obtenido.
Aunque no cambies a euros si por ejemplo comprases algo en $ ¿es entonces cuando tendrías que declarar esas ganancias? Me parece una locura de seguimiento hacerlo así por separado (o dependiendo de si sales perdiendo o ganando en el forex como agún método sigue).
Lo de siempre, nadie sabe cómo se hace bien, hay varias respuestas distintas y cada año dicen una cosa que tiene menos sentido…
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La madre que los…
Gracias Ruindog. Más o menos lo tengo claro. Descartado el llevar seguimiento de la divisa de forma estricta, me parece una locura con todos los nuevos lotes que se generarán con cada ingreso de dividendos.
Compra/venta de acciones va a haber pocas, idealmente ninguna. No tengo claro si optar por (precio venta USD-precio compra USD) * cambio USD/EUR fecha de venta, o por (precio venta USD * cambio USD/EUR fecha venta) - (Precio compra USD * cambio USD/EUR fecha compra). Creo que optaré por la opción 1, que creo, sí he entendido correctamente, es lo que puedes ver en el realized P/L del informe de actividad. ¿Creo que tú sigues la opción 2? Me gusta más la uno porque puedes tirar de informe de IB para respaldar frente a posibles requerimientos de Hacienda.
El forex lo cumplimentaré como se ha mencionado, realized P/L del informe de actividad, teniendo en cuenta que creo, no cumple con el criterio de Hacienda al producirse un P/L de forex con cada compra de acciones, y por tanto nos altera un FIFO estricto de divisa. Es la parte que más miedo me da por posibles requerimientos de Hacienda.
Imagino que, a principios de cada año, habrá un informe de los dividendos recibidos a lo largo del año, reflejados en USD (para acciones USA) y la divisa base (usando el cambio USD/EUR de la fecha de cobro) con las retenciones pertinentes.
Respecto al Excel de seguimiento, creo que optaré por tener una columna para las acciones USA de IB en el que se refleje la [(Cotización valor * numero de acciones) - (Precio medio USD * número de acciones)] * Cambio USD/EUR del momento. Por aquello de tener una idea de cómo va la posición, aunque entiendo que la información está coja al carecer de la parte de Forex.
Estaría bien que ahora me dijeras que, a tenor de lo que acabas de leer, lo de “Más o menos lo tengo claro” que escribí al principio que no, que no tengo ni idea y que mejor lo vuelva a leer todo desde el principio jaja.
Gracias a todos!
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¿esto es así seguro? El P/L será con la venta no con la compra, ¿no? Otra cosa es que la compra quite $ de la cola FIFO de $ pero es lo esperado. O me estoy perdiendo algo…
La opción 1 es la correcta. Si alguna vez utilicé la opción 2 reculé en su momento
Es la única opción en mi humilde opinión. Lo de llevar una contabilidad forex mastodóntica en paralelo me parece una locura y con poco “peso legal” ante un eventual requerimiento de Hacienda.
Afirmativo
Así lo hago yo
Para llevar poco tiempo con IBKR tienes todos los conceptos ya muy mascaditos. Otros nos tiramos años para asimilarlos.
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Con respecto a esto no termino yo de verlo tan claro como decís lo tenéis vosotros y alguna vez creo ya he insistido en ello. Y ya sé que por ahí atrás creo que subisteis una consulta vinculante que decía algo como lo que vosotros mantenéis, pero a ver si con un ejemplo consigo transmitir el porqué a mí me rechina esa teoría.
Si tenemos 1000€ en la cuenta y queremos comprar unas acciones que valen en ese momento 10$, estando el cambio €/$ en 1,20 tendremos que nuestros 1000€ se nos convierten en 1200$ y con ellos podemos comprar 120 acciones.
Pasado un tiempo esas acciones se han revalorizado y valen ahora 15$, así que decidimos venderlas y en ese momento el cambio €/$ está en 1,10.
Siendo esto así nos encontramos con que su venta nos reportan 1800$, que convertidos a € nos meten en cuenta 1636,36€.
Atendiendo al método que defendeis tendríamos que se habría generado una plusvalía de 600$ que con el tipo de cambio del día de la venta supondrían 545,45€. Si os entiendo bien, esto es lo que habría que declarar como plusvalía según el método propuesto, pero lo cierto y verdad es que a la venta nos encontramos con que en la cuenta no hay 545,45€ más, sino 636,36€ que es la diferencia entre los euros que teníamos al inicio antes de la operación y los que tenemos al final una vez cerrada está.
Los números son los que son, y siendo esto así, ¿Está la abuela fumando o no?
Un saludo.
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¿No te faltan en esas cuentas la P/G de Fórex? Acabo de llegar al mundo divisa, pero diría que te faltan por declarar (si ya has cambiado a EUR como dices en tu ejemplo) 90.909090 euros en pluses de Fórex, que es la diferencia entre las dos cantidades que nos das.
Si, pero la opción 2 es la que te da tu rentabilidad o ganancias reales en €, los €636,36.
Haces opción 2: (p.venta * USD/EUR venta) - (p.compra * USD/EUR compra) y después calculas el forex para saber cuanto de lo que estás ganando es gracias a la divisa → (p.compra * USD/EUR venta) - (p.compra * USD/EUR compra)
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Desenterrando fantasmas de un pasado reciente 
Es verdad que estamos en el hilo de IB y si nos atenemos a eso, en IB tenemos la posibilidad de disponer de informes que tratan las G/L de la divisa, y por lo tanto el adoptar uno u otro método va a depender de cuánto nos queramos complicar la vida.
Pero creo que no hay que caer en el “descuido” de transmitir la idea de que el método de la opción 1 es el único y verdadero , ya que, al menos en mi opinión, no es así.
Porque de ser así, si aceptamos que es de ese modo como se habrían de declarar las G/L de las compraventas, estaríamos con ello obligando a todos aquellos que no operen con IB, y que por lo tanto no disponen de informes de lo generado a través de la divisa (pensemos por ejemplo en ING, R4, … etc) a llevar una contabilidad paralela para el bloque FX.
Yo creo que para las compraventas, si se atiende al efectivo que hay en cuenta antes de la operación y el que hay posterior a esta, se estaría recogiendo todo el beneficio o pérdida que se ha generado, vengan de donde vengan, revalorización/devaluación del activo o de la divisa.
Un saludo.
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Hay que andarse muy fino en estos tiempos que corren con lo que se dice y en como se dice.
Rectifico mis palabras anteriores: la opción 1 es la correcta “en mi opinión”.
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