Si Juanvi, Tengo referencias de gente en otros países que utilizan ese método para comprar las ETF que están prohibidas en Europa. Acabas con las acciones en tu cuenta como una más.
Una cosa de la que podríamos hablar largo y tendido porque es la cosa más absurda que hace Europa para, según ellos, proteger a los ciudadanos de las viles y maléficas gestoras americanas… Huy, pero si Vanguard, iShare, etc… también comercializan los mismos productos en Europa pero con gastos muy superiores!!!
Bueno, era un toque de humor para que se vea lo absurdo de la situación, así que vender puts cerca de dinero o ya dentro y tendréis productos por los que pagareis un 10% de lo que se paga en Europa (no un 10% más barato, un 10% del total!).
Como referencia para ti Juanvi, yo utilizo AGG y BND para aparcar capital. Los gastos son del 0.05% para el AGG y 0.035% par el BND.
Otra cosa interesante es que en Suiza podemos comprar sin problemas esos ETF pero gente que conozco que vive en la CEE han utilizado el hecho de comprar los ETF con ventas de puts como un factor añadido a la demanda que puedes hacer a IB para ser considerado un inversor profesional. Esto te permite comprar lo que quieras en cualquier mercado.
Hay otro requisitos que están descritos en la página de IB para que te den esa clasificación, pero el hecho de utilizar compras y ventas de puts y calls les demuestras que eres un inversor experimentado.
Para hacer esto tienes que tener la autorización de operar con opciones. Solo tienes que pedirlo diciendo que tienes experiencia y tener una cuenta con margen, si no no puedes porque al vender una put te comprometes a comprar unas acciones al precio pactado en una fecha determinada. Si no tienes dinero en la cuenta lo cogen del margen y lo debes.
Cuando te asignen la ETF podrás venderla cuando quieras sin problemas. El problema es siempre la compra.
Gracias @Tino por la explicación. Me parece un truco muy relevante que de repente nos abre el abanico de un producto que creíamos vetado. Voy a echar un vistazo a los que me comentas. Otro que tenía en mente pues tiene cierta fama es MINT.
Solo puntualizar que no es necesaria la cuenta de margen para operar con opciones. Puedes vender las puts cubiertas por efectivo, lo que en este caso concreto tendría todo el sentido pues realmente lo que quieres es comprar el ETF.
Llevo un tiempo utilizando este sistema para comprar ETFs americanos, aún no he vendido ninguno pero por lo que explicaron en el foro de +D no habría problema para hacer una venta parcial. Es decir no vender los 100 títulos con una CALL, sino hacer una venta normal de X títulos. Lo digo porque puede ser interesante al haber ETFs con valores altos, 200$ por ejemplo e igual no te interesa tener 20k $ en ese ETF. Por tanto la opción sería el lunes siguiente a la ejecución de los 100 titulos, vender los que no te interesen. ¿Es posible de esta manera?
Yo diría que sí. El único problema que veo es si hay mucha volatilidad y quieres muchas menos acciones de las 100 de la opción. Vender 80 o 90 después de la adjudicación un día con los vaivenes que hemos visto últimamente puede salir caro.
Prometo que antes de preguntar he buscado en la web de IBKR, pero no he encontrado la respuesta. Tengo claro que el cambio de euro a dólar es 2$ de comisión, pero ¿se aplica esa misma comisión si en vez de dólares cambio a libras o francos suizos?
No he conseguido encontrar las comisiones de cambio para divisas distintas del dólar
Ahora una pregunta más compleja, a ver si alguien me puede echar una mano. He sacado los informes de IBKR para hacer la declaración de la Renta. Para eso me estoy basando en el de PyG de Forex y en el de Actividad de todo el año. Tengo claras dos cosas: que hay polémica para la declaración de las pérdidas y ganancias por cambio de divisa al comprar y vender acciones (he sido parte del hilo de +D) y que según indica @invirtiendopocoapoco en su blog, en el post que habla de los extractos de IBKR, cuando se nos ejecuta una PUT el importe de la prima no va al apartado de PyG de operaciones con PUT va a reducir el precio de compra de las acciones ejecutadas.
Después de darle muchas vueltas, creo que lo mejor es usar el extracto del broker para rellenar la declaración. Dos motivos, 1) tendré soporte ‘oficial’ para justificar lo que he hecho y 2) me reduce mucho tiempo dedicado a rellenar el FIFO de divisas.
Dicho esto, tengo un problema con el extracto, y es que no le encuentro sentido alguno al resultado de una operación, haga lo que haga. El año pasado tenía compradas 30 acciones de MO (3 operaciones de 10 acciones cada una) y compré/vendí un par de puts que se me ejecutaron (bad timing, pero eso es otra historia y otra experiencia). Por lo tanto tengo tres operaciones de compra de 10 acciones anteriores, una de asignación de 100 acciones de la put vendida, y una de venta de las 100 acciones. Agradeceré a cualquiera que me pueda explicar como llega IBKR a la cifra de $211,67 en la columna de PyG.
