No creo que el compañero que ha colgado el enlace lo haya hecho para cuestionar la IF de V9.
Últimamente hay demasiado aspirante a gurú o influencer en este mundo cuyos consejos pueden ser peligrosos para pobres incautos recién llegados. Y si criticamos al que abiertamente vende un curso de trading para ganar un 20% al mes sin esfuerzo no me parece menos peligroso ni denunciable el tipo que te vende el tema de las puts como “dinero regalado”, “un win-win” o “un segundo dividendo”. Vamos, que creo que el tono sería el de “hay que ser tonto para no vender puts”.
V9, que es alguien a quien “conozco” (creo) los ha tenido muy bien puestos para denunciar esto que acabo de explicar en un caso en primera persona.
Buenas tardes Pecador.
Buenas tardes corrala.
Hoy escribo sobre bañarse sin bañador, cosa que yo hacía, y no era consciente.
Así empieza el post y que sería un perfecto resumen de lo que trato de decir.
Yo siempre he pensado que me bañaba con bañador, pero la marea ha bajado, y resulta que me bañaba en pelotillas.
APALANCAMIENTO.
Ejemplo práctico.
Todos los meses mando dinero a mis brokers.
En degiro hace tiempo que uso el margen y la asignación.
Pues resulta que si la bolsa cae un 20-30 % el broker te exige más garantías. Si usas la asignación, aún te pide más garantías.
A finales de Febrero, principios de Marzo vendí un puñado de put(a)s cobrando jugosas primas. Pero cada día que pasaba la put(a)s vendida era peor, y el margen mermaba bastante.
Apalancamiento y venta de puts (+ apalancamiento). La duda que tengo es si era conocedor que cuando la bolsa baja, tu cartera baja y por tanto tus garantías ya no son tales y el bróker te pide de adicionales. Esa es mi duda. Y mientras tanto venga a vender puts que, eso sí, daban jugosas primas (ay la trampa de las primas).
Así que ajusté en cuánto dinero estaba apalancado. Resulta que mi control de riesgo es una mierda. Estaba apalancado en 60k, y tenía que poner unos 10k extras para que el broker me dejara en paz.
Mi cuenta asociada es del BBVA, y el límite diario para una transferencia a degiro es 6011 euros. Así que programé dos transferencias de 5000 euros para días consecutivos.
Y ése fue mi error. Con los nervios programé las transferencias desde una cuenta no vinculada, no desde la cuenta asociada al broker degiro.
Nada, lo normal que suele pasar. Un día te da por mirar y joder, resulta que andamos apalancados en 60.000 Euros !!!
13 de marzo. Tercer Margin Call, y la intervención directa del broker.
Degiro empezó a venderme posiciones y a deshacer put(a)s comprándolas a precio de mercado.
De resultas, me “compró” 18 puts, incluyendo Renault, por la que he pagado 2100 euros.
Me ha vendido 9 posiciones y el total de dinero que he perdido es 13500 euros.
Para algunos será muuuucho dinero. Para otros, será un mojón, para mí ha sido un dolor de cabeza IMPRESIONANTE
Y el resultado. Al margen de la pérdida de 13.500 Euros y de la venta forzosa de varias de sus posiciones para cubrirlo está el desgaste mental como el amigo V9 nos refleja aquí. De verdad compensa todo esto para ganar 4 perras con las primas? Porque el quid de la cuestión es ese: las primas eran un acelerador de la IF. Hay incluso quien se jactaba de cobrar más por ellas que por dividendos. Ya no se jacta ahora, pues el riesgo que supone lo estamos viendo en primera persona con este testimonio.
Así que mis queridos amiguitos. Antes de bañaros, aseguraos que lleváis el bañador puesto.
Y esta es su conclusión. Conclusión que viene a decir que dejémonos de jugar con cosas que no dominamos porque acabas pillado más tarde o temprano.
Como digo, olé sus huevos por salir públicamente y dar testimonio. Más arriba hay otro enlace de un grupo de whatsapp que se reunen en cierto monasterio donde muchos han terminado muy muy mal siguiendo al gurú. Un gurú que como V9 iba muy apalancado en DeGiro y fíjate que ha dejado el campo, ha vuelto a la ciudad y se ha puesto a trabajar (que casualidad).
Mirad esta entrada y la estrategia. Cual es el objetivo. El objetivo es un error.
**## Un único objetivo: la prima
El principal y único objetivo es el cobro de primas. Queremos una fuente extra de ingresos. No queremos comprar acciones más baratas con la venta de PUTs, queremos dinero para intentar acelerar el proceso.
Y nadie se alegra de todo esto. A mi esta pareja me parece que hace entradas muy buenas sobretodo de fiscalidad. Pero esta pareja ahora mismo está tan apalancada que ya han dicho que no van a invertir nada en todo lo que queda de año hasta devolver el préstamo. Incluso se plantean irse a vivir fuera de España (entiendo yo a un país más barato). Esto es lo triste. Gente metiéndose en fregados que no dominan pagando las consecuencias. Y lo peor es que arrastran a muchas otras. Y no me vale que digan que ellos no hacen ninguna recomendación (el famoso disclamer que todo el mundo publica) pues tienen un blog. Y digo yo que uno escribe un blog para alguien y por algún motivo.
Y podríamos seguir
https://opinatron.com/envestio-lecciones/
El problema no es lo que perdió el creador del post sino de los que se dejaron arrastrar por consejos y promociones. Y vuelvo a lo de arriba. No me vale el que cada uno es mayorcito, que lo es. Si tienes un blog donde entre otras cosas vendes cursos de bolsa y a la vez presentas plataformas como Envestio pues debes ser más cuidadoso. Esperemos que Marc haya aprendido la lección.
Y también tenemos el formato de podcasts, con gente a la que se le nota que tiene muchos deseos de notoriedad y que por mucho heroe que se crea, en el tal podcast se oyen auténticas barbaridades. donde hay incluso programas que son consultorios de preguntas de los oyentes donde no se tiene ni idea que es el D6 o el Modelo 720. Donde se habla de Interactive Brokers sin tenerlo como broker y por tanto dando infinidad de datos erroneos, donde se dice que una acción value es una acción que no da dividendo, donde se habla de los indexados sin tener ni pajolera idea,…
No sé, quizás soy un utópico pero creo que cuando decides hablar o escribir para otros, para ayudarlos, me parece todo muy loable (aunque muchos en el fondo tienen otros motivos) pero que esto debería ir acompañado de cierta rigurosidad: para empezar, saber de que habla uno.
