La cartera de Bass

Cierto, lo que pasa es que el artículo no da datos desglosados. De todas formas, para regiones concretas los resultados serán muy parecidos. Solo hay que echar un vistazo a la web de SPIVA.

Efectivamente es eso, un ejercicio teórico. Hace 20 años ni había la posibilidad de estar en el World (que yo sepa), ni había la información que hay hoy, que es casi igual de importante.

Pero hoy sí la hay. Tanto la información como los productos fácilmente accesibles.

Pues sí. He cogido el World porque es en el que yo invierto y tengo la información más a mano y más trillada. Seguramente el ACWI sea más representativo de lo que es el “mundo”. Aunque tampoco creo que varíen mucho los resultados.

Y a largo plazo, no veo posible saber si será mejor invertir en el World, el ACWI o el SP500. Los tres son índices muy diversificados y en los que se puede invertir a bajo coste.

3 Likes
8 Likes

Disculpa el off-topic.
Dos buenos libros


El primero cuenta la historia de 3 generaciones chinas (abuela, madre, hija), en el contexto histórico de la revolución socialista. Un libro precioso.

En el segundo, uno se da cuenta de lo que realmente influye la suerte en el devenir de las personas, y en este caso de millones de ellas. Si llegó al poder en vez de acabar en una zanja, fue pura chiripa.
Casi igual que haber invertido todo al MCSI world hace 20 años.

4 Likes

Factores en USD y GROSS RETURN a final de agosto:

MSCI World High Dividend Yield: -9,37% YTD
MSCI World Value: -10,52% YTD
MSCI World Minimum Volatility: -11,56% YTD
MSCI World: -17,50% YTD
MSCI World Small Cap: -18% YTD
MSCI World Momentum: -21,21% YTD
MSCI World Quality: -22,12% YTD

4 Likes

He leído un par de comentarios de hace tiempo en este foro que me han gustado. Los recupero por aquí:

6 Likes
3 Likes

Septiembre de 2022:

  • Mi cartera: -10,4% YTD
  • MSCI World EUR NR: -13,43% YTD

Otros índices:

  • MSCI Spain EUR NR: -12,43% YTD
  • MSCI Germany EUR NR: -27,63% YTD
  • MSCI UK EUR NR: -5,57% YTD
  • MSCI USA EUR NR: -13,03% YTD
9 Likes

Vaya caída llevan los alemanes…y mientras Bass superando al MSCI World…

4 Likes

Ya metiste aportación extra este año, aparte de lo habitual de todos los meses.
¿Planeas nueva infusión a determinado nivel del MSCI World?

¿Cuándo hablas de “Mi Cartera” te refieres a tu cartera de acciones, de fondos o a la combinación de ambas?

Con “Mi cartera” me refiero únicamente a mi cartera de acciones.

En el fondo de inversión (solo llevo el Vanguard Global Stock) también llevaré una rentabilidad algo mejor que el índice, porque todas las aportaciones mensuales y las dos aportaciones extraordinarias las he hecho a precios inferiores al de inicio de año.

He hecho dos aportaciones extraordinarias con el World cayendo un 10% aproximadamente desde inicios de año. Cada aportación fue del equivalente a 5 meses de aportaciones mensuales.

La idea que tengo ahora mismo es que si veo el World en -15% aportar el equivalente a 10 meses de aportaciones mensuales. Si cae el 20%, aportar el equivalente a 15 meses. Si cae el 25%, 20 meses, etc.

Eso es lo que pienso ahora mismo, sin que esté escrito en piedra. Sigo con un 25% de liquidez y no me gustaría quedarme con un colchón muy pequeño por mucho que baje la bolsa. Hay que dormir bien.

Copio aquí un texto del malogrado Witten por si es de interés:

“Yo sí digo que:

en el caso de a) iniciarse en la inversión, b) tener más de 20 años por delante para invertir y c) poder hacer aportaciones regulares y sistemáticas, si se cumplen las tres condiciones, entonces, y solo entonces, esta estrategia es muy probable que supere al índice:

1 Guarde una parte generosa en liquidez para cualquier eventualidad. [Este dinero no se toca para invertir]
2 Aporte de forma sistemática a un fondo indexado al MSCI World el 90 % de su ahorro mensual. El otro 10 % a liquidez en una cuenta específica para destinarlo a inversión. Si el MSCI cae un 10 % desde máximo (absoluto) aporta la mitad de lo que tenga en liquidez, si cae desde máximos el 30 % todo lo que quede de liquidez para inversión. Eso aparte de las aportaciones de ahorro sistemático.”

Al final es otra forma de aportar algo por si el mercado rebota, pero dejar liquidez por si sigue bajando.

14 Likes