Empieza noviembre, y toca echarle un vistazo a la cuenta de Indexa de mi hijo. El objetivo para 2039 sigue siendo de 223.830,65 EUR . Actualmente llevamos acumulado ** 9.706,85 EUR y la rentabilidad actual es del 4,2%. Estamos en rentabilidades por debajo de lo esperado. En fin, aún nos quedan 196 meses por delante y unos 215.300 euros para conseguir el objetivo (más lejos que nunca). La aportación mensual debería ser de 739,81 EUR .
Ya huele a Navidad, y toca echarle un vistazo a la cuenta de Indexa de mi hijo. El objetivo para 2039 sigue siendo de 223.830,65 EUR . Actualmente llevamos acumulado 10.510,29 EUR y la rentabilidad actual es del 4,8%. Estamos en rentabilidades por debajo de lo esperado, pero visto como está el patio nos conformamos. En fin, aún nos quedan 195 meses por delante y unos 213.300 euros para conseguir el objetivo (algo nos acercamos. La aportación mensual debería ser de 692,60 EUR .
Este mes he comprado 20 acciones de medtronic. Ahora toca compras trimestrales más pequeñas. Este mes están las extras y además tengo una gratificación adicional de 2.000 euros para compensar la inflación. En vez de comprar más toca amortizar hipoteca.
Ya es oficial, me acaban de ingresar 60.000 USD. Me llegó una carta de un buffete de abogados de USA: ganamos un litigio y me tenían que compensar con 60.000 USD. El buffete contactó conmigo a través de una fundación de inversiones en 2018 para interponer una demanda colectiva contra la directiva de una empresa que mintió en los statements. Les reclamabamos lo siguiente:
The defendants made false and/or misleading statements and/or failed to disclose that the Company’s BabyCare subsidiary had engaged in improper reimbursement practices in China, that these practices constituted violations of the Foreign Corrupt Practices Act (“FCPA”), that as such, the Company’s China revenues were in part the product of unlawful conduct and unlikely to be sustainable, that the foregoing conduct, when it became known, was likely to subject the Company to significant regulatory scrutiny, and that as a result of the foregoing, the company public statements were materially false and misleading at all relevant times.
¿Os habéis enterado también de que British American tobacco se fusionará con Amazon y dejará de pagar dividendos?
Tengo el hilo bastante abandonado. Y la verdad es que no hay mucho que contar. Seguimos con el plan de indexa. La rentabilidad es más o menos la misma (4,7% ahora mismo) pero como era un coñazo andar calculando cuánto hay que aportar me he pasado al DCA automático y así no hay que pensar.
En cuanto a la cartera personal sigue más o menos igual. Verizon ha sido un palaco, con pérdidas del 30%. Todas las posiciones están en verde salvo VZ. Las que tienen dos años o más en cartera tienen una rentabilidad de 2 dígitos (salvo BATS). De hecho, HAS ha superado a BATS en peso en la cartera. La rentabilidad el capital (IRR) es del 7-8%. Así que contento. Este mes he cobrado por primera vez 100 EUR de divis así que también contento.
Jajajaja no le metas presión hombre! Deja que disfrute ese mágico comento de alcanzar los tres dígitos, es que una de esas cosas en la vida que no se olvidan
Todo el mundo por aquí es conocedor que el TR de Marcos, y de su hijo, será muy superior al mío. Y le felicitarte por ello por supuesto.
A continuar el proceso Marcos
En realidad el promedio de los últimos 12 meses es de unos 65 EUR/mes. Este mes han sido 100, el que viene espero que unos 90 y el siguiente 45. En total 235 x 4 / 12 = 78 EUR / mes.
Todavía me quedan por comprar 4.000 - 5.000 EUR este año así que al 78 puedes sumarle unos 10 o 12 euros más. Así que hasta Junio del año que viene no creo que llegue a los 100 euros mensuales.
Por cierto, aparte de la cartera en Indexa para tu hijo, ¿también aportas a fondos para ti en Indexa o donde sea o tu cartera son solo las acciones de VZ, BATS y Hasbro? (Modo vieja del visillo on)
Mi IRR es de ahora mismo el 7,20%. Ese sería lo que rinde cada euro que invierto.
Como ves lo hago peor que el iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc). Aunque tengo menor drawdown. En cuanto a dividendos esta es la tendencia:
Tengo muchas esperanzas en DOW pienso que va a funcionar muy bien. Unilever creo que puede llegar a estar en torno a los dos dígitos de rentabilidad en el largo plazo. No soy tan optimista con GILD la verdad, creo que GSK pueda hacerlo mejor a largo plazo.
En cuanto a VZ, la verdad pensé que sería distinto. Por ejemplo tengo una regla de oro que es no invertir nunca en bancos ni en telefónicas. Creí que VZ era la excepción. Pero vamos una matilde más.
Y BATS está por debajo del precio de compra pero teniendo en cuenta los dividendos sale en verde. Sigo viendo que son máquinas de hacer dinero, que les quedan al menos 20 - 30 años, no veo un futuro sin tabaco ni sin impuestos.
Una pequeña actualización. Sigo con indexa, y sigo comprando 4 acciones al año (porque me obliga ING!). El patrimonio en renta variable prácticamente está ya en los 5 ceros. La rentabilidad del capital está en un 11% en indexa y un 8,5% en la cartera de acciones. Los dividendos cobrados mensualmente son unos 120 euros.
Algunos posts de aquí han envejecido francamente mal. Ya no le tengo ninguna fe a DOW fue un error garrafal. Por el contrario GILD ha resultado ser uno de los grandes aciertos.
Venía a contaros que he estado escribiendo varias cosas para mis hijos, para que lo lean cuando sean algo más mayores. Algunas personas las han leído y me han dicho que quizá debería escribir un libro. Y ahí estoy con ayuda de la IA (que realmente no sé si ayuda o entorpece muchas veces) escribiendo cosas.
Si algún día logro publicar un libro de bolsa será algo muy personal y poco común; realmente creo que puedo aportar cosas novedosas. Tengo pensado investigar profundamente algunas empresas así que tendré que tirar de hemeroteca y de informes de hace más de 40 años. No sé si podré encontrar esa información. Pensad por un momento en la antigua Philip Morris Companies que en noviembre del 91 se convirtió en la empresa de mayor capitalización bursátil. ¿Qué hubiera pasado si hubiésemos comprado entonces? ¿Qué fundamentales tenía? ¿Era considerada una apuesta especulativa? ¿Cómo se veía a la industria del tabaco entonces? No lo sé. Pero si hubiésemos hecho eso hoy tendrías en cartera a Altria, Philip Morris, Mondelez y Kraft-Heinz. Creo que, el retorno hubiese sido bueno.
De momento iré dejando por aquí algunas cosillas por si pueden ser de utilidad. Por ejemplo esta tabla para identificar fosos económicos:
