Hola Luis. Pues como ya comenté mucho más arriba, mi idea con la parte de la cartera que suponen las acciones es la de dar dividendos medios-altos y sin retención en origen la mayoría. De ahí que estará conformada por 4 españolas, 8 british y 8 americanas. Estas últimas con menos rpd pero con más crecimiento del mismo y, en principio, mayor calidad/estabilidad.
Cuando me hice la lista “definitiva” tenía ya 17 de las 20 posiciones que como máximo quiero para esta parte de la cartera. Con la incorporación en enero de RKT y hoy de MNDI ya solo me faltaría NG para cerrar el cupo. Y a partir de ahí, a engordar las posiciones mientras hago un DCA mensual de fondos sin mirar nada.
Hola faemino, has pensado en otras empresas del mismo sector?
Llevo un tiempo buscando empresas en Europa, y del mismo sector marque y me pareció interesante Smurfit Kappa, aunque aún no la he estudiado más en profundidad.
Me pareció interesante, ya que por ser Europea ví una cierta estabilidad y crecimiento los últimos años en los dividendos.
Hola @Roger , la verdad es que esta no la había mirado, me suena algo ahora que la has puesto pero para este sector miré DS Smith y Packaging Corp. Al final me decidí por MNDI por no suprimir el dividendo en los peores momentos ( sí reducirlo) y por no tener retención en origen al tener ya cerradas las acciones USA, además de operar en todo el mundo, muy globalizada.
Aquí vengo un trimestre más a dar el parte de los cambios en la cartera, que en este caso han sido muchos por el giro que le ha dado al tema como ya expliqué en su momento.
VENTAS: Muchísimas, por las razones que ya expuse en su día, quiero una cartera más pequeña y “controlable” así que salieron muchas, algunas consideradas incluso vacas sagradas, a saber: HLN.L, MAP, IRM, SHELL, MMM, VZ, MRK, INTC, JNJ, BLK, KMB, O, MO, SNA, CMCSA y GLW. Casi ná.
COMPRAS: Nuevas empresas, RKT y MNDI. Y también amplié en LGEN.
FONDOS: Aportaciones regulares y automáticas al Vanguard Global Index Fund y al Fidelity SP500 Index Fund cada primero de mes.
Como es lógico después de tantas ventas, el PADI ha sufrido bastante. Aún así, los dos primeros meses se superaron las cifras del año pasado. No ocurre así con Marzo que ha sido un mes lamentable en cuanto a dividendos al haber cobrado solo el de UNA Es y será el peor mes del año así que me consuelo con que ya ha pasado y con los divis que están por venir.
Comparación con los mismos meses del año pasado:
Enero: +42.53%
Febrero: +31.97%
Marzo: -73.22%
Como consuelo a la bajada de ingresos vía dividendos está que mi patrimonio sigue aumentando y está en máximos, por lo que eso me acercaría más a la IF. Las aportaciones a los fondos van viento en popa y las subidas de las últimas semanas también han ayudado.
Empieza el segundo trimestre del año y espero poder aprovechar las menores comisiones de ING (la mitad de las normales) debido a tantas operaciones efectuadas el trimestre anterior y así poder desplegar la gran liquidez acumulada tras tantas ventas y el ahorro.
Ahora solo falta que el mercado quiera dar alguna oportunidad.
Wide Moat, gran capitalización, de los pocos aristócratas que quedan en Europa y puuuro vicio . La pena el exiguo dividendo, pero en estas o entras alguna vez o no lo haces nunca.
Bueno, pues una vez teniendo más claro lo que quiero para mi futuro y las empresas con las que me quiero casar de por vida y los fondos con los que hacerles los cuernos, esto ya va casi en piloto automático. Me he quitado bastante stress y aunque sigo mirando las cotizaciones como no voy buscando nuevas empresas ni chollos ni nada parecido, solo necesito ver dónde disparar de las opciones que creo que están a tiro y pum. Sin más.
VENTAS: Este trimestre ninguna y espero que así sea siempre después de la escabechina de enero y febrero.
COMPRAS: Debido a la bajada de comisiones en ING y querer seguir manteniendo la tarifa reducida han sido exactamente 15 operaciones, muchas para mi estilo pero me permite ir haciendo pequeñas compras y a menudo, como decía un tal Chowder…
Así pues ha venido a mi cesta como nueva incorporación DGE, con esta llego a las 20 empresas que quería tener. Me da estabilidad, calidad y unos clientes fieles
El resto de compras han sido ampliaciones de empresas que ya poseía: WPC(2), KO(2), MNDI(2), TXN, APD, GSK, LGEN, RKT(2), BATS, y ADM.L.
FONDOS: Como siempre, cada 1 de mes aportación automática al Vanguard Global y al Fidelity SP500. Además, en junio hice la aportación semestral al Robeco Indian Equities.
DIVIDENDOS: Se ven mermados como cabría esperarse después de tanta venta realizada a principio de año pero bueno, con las minicompras voy recuperando PADI y además, lo importante, con los fondos y la liquidez mi cartera está en máximos históricos. Nada mal por este lado, lo que importa es el patrimonio y si este crece, el resto irá llegando.
Pues seguir con el plan que llevo este trimestre hasta que llegue un crack, si llega… aunque esa inversión tan brutal de la curva de tipos y más subidas de tipos, si se cumple el guión en unos meses debería haber turbulencias.
Bueno, al grano, mi plan es hacer esas 15 compras trimestrales en acciones para cumplir con ING metiéndole a la menos ponderada de la cartera o aprovechando caídas puntuales de alguna (p.e. BATS en las últimas semanas). En fondos es más fácil, automáticas mensuales y meter más con caídas puntuales.
El “problema” (bendito) es que al hacer compras más pequeñas de las que hacía antes pues cuando llega el ahorro mensual se “cubre” ese vacío por lo que la liquidez desciende muuuy lentamente. Fíjate que en un trimestre lleno de compras como ha sido este solo ha bajado un 5% la liquidez respecto al final del anterior…
PD: Tener una tasa de ahorro muy alta tampoco ayuda a bajar la liquidez. Pero esto esto es todo lo contrario a un inconveniente, claro está
Es y será el peor mes del año así que me consuelo con que ya ha pasado y con los divis que están por venir.
. La pena el exiguo dividendo, pero en estas o entras alguna vez o no lo haces nunca.
