Nick también le lanza un dardito a Gregorio 
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Léelo si eres joven.
Si tienes 40 y acabas de empezar, vamos si se puede, pero mejor no lo leas si eres propenso a la depresión. 
No está suficientemente apreciado el casapapismo
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Alternativa a deprimirse sería ir al gym, hacer músculo por vivir en un yogur hasta los 40, cuidarse más y vivir hasta pasados 90 sin estar roto. Entonces a los 40 tienes 30.
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Toda la matemática y el ahorro para que tu yerno finalmente se pegue la gran vida, ¿no?
O algún sobrino disfrutón, los que no tengan vástagos.
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Tengo la sensación de que se unen dos factores: por un lado es difícil cambiar la mentalidad ahorradora si has sido una hormiguita toda tu vida y por otro que a cierta edad «uno ya no tiene el chichi pa ferias» que decía la Bruni.
https://www.elmundotoday.com/2009/04/carla-bruni-no-tengo-el-chichi-pa-ferias/
No conozco a muchos octogenarios que estén planeando viajes exóticos a Afganistán 
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Hace años leí que el gasto de los jubilados aumentaba los 4-5 primeros años (viajes, cruceros, coches) pero luego bajaba incluso con respecto a la edad laboral ( gasto en ropa, ocio, transporte, etc)
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Muy interesante, he estado trasteando con la calculadora y nunca deja de sorprenderme como una variación de solo 1% en el rendimiento de la inversión o la inflación (las dos variables fuera de nuestro control) puede hacer variar tanto las proyecciones que para compensar tengas que doblar el ahorro o aumentar mucho el monto inicial.
Otra ventaja siguiendo este enfoque podría ser que mientras estés activo continuas aportando a la SS para la jubilación.
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Y fíjate que es bastante “amarrategui” en sus cálculos. Estima que la rentabilidad ajustada a la inflación en el futuro va a ser del 4% cuando el mercado americano ha venido ofreciendo un 7% durante el último siglo.
En este otro artículo que publicó hace un año lo razona.
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