No sería la primera con esa calificación que quiebra
El rating sirve para cuando se te acaba el papel de WC.
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https://twitter.com/Mrs_Skilling/status/1634279093930807312
P.D: Es una cuenta parodia
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Falta resaltar lo de Arthur Andersen, ese CV parece de broma
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Cortita y al pie. Por fin lo he entendido 
Desde que existe banca online las corridas bancarias ya no son lo mismo
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El negocio de un banco básicamente es gestionar riesgos. El riesgo de balance es fundamental y no se deja abierto un riesgo a tipos de interés de esa magnitud. Dudo que los problemas, al menos únicamente, hayan venido de no hacer algo tan básico.
Y ahora la teoría conspiranoica
Los inversores de capital riesgo de Silicon Valley han forzado el pánico bancario en SIVB diciendo a todas las startups a las que asesoran y en las que participan que retirasen sus fondos del banco con el objetivo de provocar que la FED pivote en su estrategia contra la inflación y que vuelva la QE.
Recordemos que las startups tecnológicas sin beneficios están siendo las más afectadas por las políticas de la FED
¿Rumor o verdad?
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Es verdad que varios recomendaron sacar el dinero, de los primeros que salió fue Peter Thiel. Más que nada porque con un bank run se podrían encontrar con problemas para acceder a su dinero e incluso perderlo (solo 250k de cash están asegurados).
Así que dilema de prisionero y tal, si hubieran mantenido la calma no hubiera pasado lo del otro día. Pero a ver cuál es el banco que aguanta salidas de dinero de 40B en un día.
El lunes como no garanticen el dinero las retiradas de los bancos que no son los sistémicos van a ser numerosas.
https://twitter.com/ProfessorStam/status/1634722138627121153?t=OhENwIY_cCPHz82E-U8mkg&s=19
El banco tomó decisiones horribles con los bonos y el negocio tenía ciertamente chanchullos con los VC y start-ups, pero el daño que le pueden hacer a la innovación y al sector bancario es por lo que tienen que actuar dando seguridad. Y no hace falta seguramente tocar nada de dinero público.
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Que lo compre JPMorgan por 1$ y garantice los depósitos
Algo así harán, pero se hablaba de otros interesados. En teoría los assets son de calidad y los negocios que tienen bastante jugosos.
Pero a JP Morgan le interesa que no se arregle, que sigan cayendo bancos regionales y pequeños (porque a ver quién deja ahí el dinero que supere los 250k si ahora lo que supere recibe algún recorte) porque al final es mucho volumen que le entrará sin hacer nada.
Eso sí, si parece que se arregla el tema y está interesado imagino que intentará meter la cuchara si puede.
https://twitter.com/Biohazard3737/status/1634946502643843073?s=20
Si combinas esta noticia con el último tweet de Bernardos… sálvese quien pueda.
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https://www.washingtonpost.com/us-policy/2023/03/12/silicon-valley-bank-deposits/
Federal authorities are seriously considering safeguarding all uninsured deposits at Silicon Valley Bank, weighing an extraordinary intervention to prevent what they fear would be a panic in the U.S. financial system, according to three people with knowledge of the matter, who spoke on the condition of anonymity to describe private deliberations.
In calls with federal banking regulators late Saturday and Sunday, Democrats said they were “praying for a buyer,” said Rep. Brad Sherman (D-Calif.), a member of the House Financial Services Committee. “Big buyer, small buyer, fat buyer, skinny buyer — we need a buyer,” he said. “If they have a bunch of buyers, I would argue you take the best offer,” he said, noting then they can “quibble about which offer to take.”
Although the FDIC insures bank deposits up to $250,000, a provision in federal banking law may give them the authority to protect the uninsured deposits as well if they conclude that failing to do so would pose a systemic risk to the broader financial system, the people said. In that event, uninsured deposits could be backstopped by an insurance fund, paid into regularly by U.S. banks.
Before that happens, the systemic risk verdict must be endorsed by a two-thirds vote of the Fed’s Board of Governors and the FDIC board along with Treasury Secretary Janet Yellen. No final decision has been made, but the deliberations reflect concern over the collateral damage from SVB’s collapse and authorities’ struggle to respond amid limits on their powers implemented following the 2008 financial bailouts.
"I think it’s going to be hard to say that this is systemic in any way,” Sheila Bair, former head of the FDIC, said on NBC’s “Meet the Press.”
“This isn’t a systemic event. This is a midsize bank that was badly managed,” he said “It may be a little messy. But that’s different than if you have somebody at the core of the financial system stop making payments to somebody else at the core of the system and then the core implodes."
Bob Hockett, a Cornell University professor who worked at the central bank, said the FDIC has the legal means under the “systemic risk exception” of the Federal Deposit Insurance Corporation Improvement Act to intervene.
“That option is still available. If there looks like there could be a bank run on all the non-Jamie Dimon banks, they can, in a pinch, insure previously uninsured deposits for the full amounts," Hockett said. "They can do this for over $250,000 per deposit.”
On Sunday, Sen. Joe Manchin III (D-W.Va.) stressed in a statement that the banking system is “stronger and sounder now than any time” since the financial crisis.
“I urge the American people to allow the protections already in place to insure individual deposits and the well-being of local and regional banks, particularly in rural communities like we have in West Virginia, to be fully realized before reacting out of fear and amplifying the problem,” he said.
Como pollos sin cabeza… a ver qué pasa mañana y cómo abren los mercados asiáticos esta noche.
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Mejor que no te pille con más de 100.000 en ningún lado, por si las moscas.
Estas cosas se sabe cómo empiezan pero no cómo acaban.
Parece que también han chapado el Signature Bank
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