3/ suscripción a la oferta de compra preferencial de IFN, sumamos 55 IFN
Excelentes noticias este mes, BABA está volviendo a crecer, se podría decir, ya era hora. David Tepper y Michael Burry, 2 reconocidos inversores recargan fuerte y afirman que BABA estará en +120 USD/Acción (ADR) para el próximo año.
El crecimiento de BABA probablemente provendrá de Asia, por lo que no hay nada que temer de las sanciones comerciales de Estados Unidos publicadas anoche.
Vamos a reducir lentamente el flujo de refuerzos a 2.000 USD/mes durante 1 año más, antes de establecernos en 1.000 USD/mes.
Bolsillo de seguridad reducido a 15ke, que es más que suficiente cuando no se tiene ninguna propiedad de alquiler y por lo tanto no hay gastos imprevistos, renovación del apartamento…
He estado mirando en IBKR los valores que enviaste de tu cartera en el apartado Funds/ETFs. Hay algunos que no he encontrado. ¿Podrías decirme si los tickers que yo he encontrado son los correctos?
Voy a escribir los espacios en blanco :
1/ DIVO : Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF
2/ Pemex : Corporate Bund
3/ IFN : The Indian Fund Inc
4/ ECOPET : Corporate Bund
5/ IAPD : Ishares Asia Pacific Dividend UCITS
6/ GDV : Gabelli Dividend
7/ SEAL-PB : Seapeak LLC (prefered share, hybrid bund)
El resto me parece bien.
Para seguir los CEF (closed ends funds) y las acciones preferentes, utilizo :
1/ https://www.cefconnect.com/
Debes comprar los CEF bajo el NAV, comprobar si no hay erosion de valor, los comisiones y el leverage
2/ https://www.preferredstockchannel.com/
Debes comprar bajo el PAR (25 USD), comprobar la antiguedad de la deuda, nivel de deuda de la empressa, favorecer sólo las acciones preferentes acumulativas.
CARTERA ACTUALIZADA AL 20/09/2024 :
Apertura de línea:
1/ 730 JEPG.L (USD)
JEPG ofrece a los inversores unos ingresos constantes del 7% al 9% anual, pagados mensualmente, al tiempo que ofrece menos volatilidad en comparación con su índice de referencia, el índice MSCI World.
Este es el JEPI UCITS compatible, JEPI está respaldado por el SP500.
250 posiciones, comisiones del 0,35 % anual, gestión activa, asignación del 65 % a EE. UU., obviamente como el índice de referencia MSCI World.
Cierre total de línea:
1/ JNJ, HTD, HQH, EtSY, DFP, BDJ
Podremos cancelar el IRPF español 2024 gracias a las minusvalías generadas. Y el año que viene también haremos una pequeña limpieza.
Quería advertir a los inversores franceses/españoles residentes fiscales en el extranjero sobre un punto muy importante en caso de fallecimiento. Existe un impuesto a la herencia sobre los activos estadounidenses (acciones estadounidenses, entre otros) después de una deducción de 60.000 USD.
Este impuesto no se aplica a los residentes fiscales de los siguientes países:
Australia
Austria
Canadá
Dinamarca
Finlandia
Francia
Alemania
Grecia
Irlanda
Italia
Japón
Países Bajos
Sudáfrica
suizo
Gran Bretaña
Soy residente fiscal español por lo que no puedo beneficiarme de la exención del impuesto de sucesiones estadounidense si muero. Concretamente, los impuestos estadounidenses por encima de los 60.000 dólares en activos pueden alcanzar una tasa impositiva de hasta el 40%.
Descubrimos el problema, así que esta es mi estrategia: desplegaré mis refuerzos o aperturas de líneas principalmente en UCITS ETF con sede en Irlanda. Esperando una oferta cada vez mayor para obtener productos similares a mis productos favoritos de EE. UU. como DIVO, IDVO, RFI por ejemplo. Ya veremos más adelante, sigo atento al mercado.
El objetivo ideal sería reducir la proporción de acciones estadounidenses (con sede en EE. UU.) a menos de 60.000 dólares en la cartera. Iré liquidando poco a poco.
Tenga en cuenta que si mi cartera estuviera en una empresa, no se vería afectada por el impuesto a la herencia de EE. UU. Quizás cuando llegue a 750.000e podría pensar en ello. Es un problema de una persona rica, pero a mí me encantaría tener ese problema.
Qué estupenda contestación. Tengo que estudiarla y muy interesante lo que dices de los impuestos a las herencias en USA. Yo soy residente español. Como tú dices, me encantaría lo de llegar a tener el problema de ser una persona rica. No obstante, ¿no es muy sencillo constituir una PLC en los EEUU?
Por último, estoy viendo la posibilidad de comprar 9000 GBP en acciones de British American Tobacco y cuando preveo la orden la comisón son 49,34 GBP, aproximadamente el 0,5 % del valor de la orden, en lugar del 0,05% del valor. Es decir, 10 veces más. ¿Qué está sucediendo? Commissions Stock Europe | Interactive Brokers LLC
Esto es erróneo. El US Estate Tax hay que pagarlo y luego te toca pelear con la Hacienda de tu país para compensar el pago del Impuesto de Sucesiones local (correspondiente a esos valores americanos) con parte de lo que hayas ya abonado en USA. Es decir, si al tío Sam le pagas 300.000$ en concepto de FET y luego en Irlanda te toca pagar el CAT por un importe de 50.000€ podrás librarte, en teoría, de este último pago pero de ninguna manera recuperar el resto.
Moreleja 1: cuando un país tiene un Estate Tax Treaty en vigor con los USA sus ciudadanos no están exentos de pagar el FET
Moraleja 2: si eres europeo no le compliques la vida a tus herederos
En este artículo lo explican bastante bien y dan un buen ejemplo de por qué en Irlanda resulta más interesante dejar la herencia a tus hijos en vez de a tu esposa.
Gracias ruindog. En cualquier caso, siendo residentes en España no estamos incluidos en la lista que JulesTheFrenchy ha publicado, tal como él ha dicho, indicando “esta es mi estrategia: desplegaré mis refuerzos o aperturas de líneas principalmente en UCITS ETF con sede en Irlanda.”
Gracias Ruindog por tu mensaje. No tengo hijos por lo que este sistema no sería válido para mí. Creo que crear una empresa sería la solución. ¿En qué país? ¿en qué forma? Sé que este tipo de estructura existe en Francia, pero creo que necesito volver a ser residente fiscal francés. Ésta es la estructura de la donación de acciones en nuda propiedad de una sociedad holding. No sé si este sistema también existe en España.
Tengo 40 años, espero no morirme mañana. Pero prefiero anticiparme.
No puedo conseguir los cargos de los informes de IBKR. Pero ruindog tiene razon, hay un impuesto de timbre adicional del 0,5% si tiene más de 1000 GBP.
Si elige un ETF UCITS europeo, podrá comprarlo. Sin embargo, debe completar el cuestionario de conocimientos básicos sobre ETF en la sección de autorizaciones comerciales de IBKR. Es simple (excepto productos derivados complejos)
OK. Creo que lo voy comprendiendo. He tomado un pantallazo de lo que me parece el JEPG UCITS. ¿Me puedes confirmar que el ticker es correcto? Muchas gracias.
Otra cosa. El gráfico es diario y se ven unas fluctuaciones muy grandes. Normalmente, apertura un 10 % arriba para después bajar de nuevo a los niveles del día anterior ¿A qué son debidas?
