El Stamp Duty Reserve Tax (SDRT) es el 0,5%
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Por mis aproximadamente 20.000 dólares de JEPG en la LSE, me costó 10 dólares en comisiones.
Muchas gracias. ¿Podrías decirme cuánto te han costado en comisiones la compra de BATS?
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No puedo conseguir los cargos de los informes de IBKR. Pero ruindog tiene razon, hay un impuesto de timbre adicional del 0,5% si tiene más de 1000 GBP.
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Es decir, que ya lo has advertido con anterioridad
Si elige un ETF UCITS europeo, podrá comprarlo. Sin embargo, debe completar el cuestionario de conocimientos básicos sobre ETF en la sección de autorizaciones comerciales de IBKR. Es simple (excepto productos derivados complejos)
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OK. Creo que lo voy comprendiendo. He tomado un pantallazo de lo que me parece el JEPG UCITS. ¿Me puedes confirmar que el ticker es correcto? Muchas gracias.
Otra cosa. El gráfico es diario y se ven unas fluctuaciones muy grandes. Normalmente, apertura un 10 % arriba para después bajar de nuevo a los niveles del día anterior ¿A qué son debidas?
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Sí, es la acción correcta.
Tenga en cuenta que puede comprarlo en euros, GBP o francos suizos con diferentes ISIN (y diferentes tarifas según los cambios a consultar en IBKR).
| Exchange | Ticker | Ccy | Listing date | SEDOL | BBG Ticker | RIC |
|---|---|---|---|---|---|---|
| London Stock Exchange | JEPG | USD | 06.12.2023 | BQC5RQ9 | JEPG LN | JEPG.L |
| London Stock Exchange | JEGP | GBX | 06.12.2023 | BQC5RS1 | JEGP LN | JEGP.L |
| Six Swiss Exchange | JEPG | USD | 20.12.2023 | BRBKJ66 | JEPG SW | JEPG.S |
| Deutsche Borse | JGPI | EUR | 07.12.2023 | BRBKJ77 | JGPI GY | JGPI.DE |
| Six Swiss Exchange | JEPG | CHF | 07.08.2024 | BRXD7Y7 | JEPGCHF SW | JEPGCHF.S |
Es difícil explicar las fluctuaciones diarias. Siempre me centro en el largo plazo.
Desde la creación de este ETF hace 1 año, la rentabilidad es del +10%, lo cual es muy correcto (los dividendos pagados no se registran)
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Muchas gracias por la respuesta tan detallada. En cuanto a la divisa de la inversión, estoy un poco confundido, porque no tengo ni idea de las implicaciones. Me ha parecido ver que tú tienes JEPG.L, en USD. ¿Podrías decir los motivos? Y, otra cosa, al poner un ticker, por ejemplo, JEPG en la barra de búsqueda de la app de IBKR me aparecen dos acciones. Cuando entro en una u otra, veo que las órdenes de compra son en CHF en un caso y en USD en el otro. Si meto en la barra de búsqueda el valor de la columna SEDOL o BBG Ticker no aparece nada.
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Mi principal flujo de dividendos es en USD, por lo que elegí el producto en USD. Esto me evita tener que realizar conversiones de moneda con demasiada frecuencia.
Debe seleccionar en la configuración de IBKR los mercados en los que desea poder comprar sus acciones. En este caso, la bolsa suiza compra, por ejemplo, en francos suizos. Después de desbloquear esto en la configuración, con el ticker deberías ver el ETF (si no lo ves, puedes pedirle a IBKR que lo haga referencia con un ticker de cliente).
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¿Que sucede con las acciones y ETFs europeos en caso de fallecimiento? ¿Pueden ser heredados sin mayores problemas y pagar sucesiones en España? ¿Incluye eso a todos los UCITS ETFs y a las acciones del Reino Unido?
Muchas gracias. Yo también he puesto una orden de compra en USD
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Comprados 150 JEPG.L @27,2270
Además, ya está traspasada casi toda mi cartera desde ActivoTrade a Interactive. Quiero entrar en los otros UCITS ETFs aquí comentados, como son el IUKD, IAPD, pero a niveles inferiores a los actuales, que son muy altos. También en British American Tobacco, BATS, cuyo precio se acerca más a mis expectativas
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He hecho unos cálculos sobre cómo he entendido, a partir de lo que he visto en este tema y consultando la web sobre la tributación de dividendos de acciones o ETFs de EEUU y la compensación de pérdidas patrimoniales.
Os pongo en contexto. Como estoy empezando, mis dividendos serán muy pequeños, pero he hecho números a lo grande 
: imaginemos que obtengo unos dividendos brutos de 28.235 EUR en un año, con la retención en origen del 15% en EE.UU. Esto significaría que los impuestos retenidos allí serían:
- 28.235 EUR x 15% = 4.235 EUR retenidos en EE.UU.
Al tributar en España, los primeros 6.000 EUR de los dividendos tributarían al 19% y el resto al 21%. El objetivo es reducir la base imponible de manera que los impuestos totales en España sean exactamente los 4.235 EUR que ya me habrían retenido en EE.UU., para evitar tener que pagar más.
Después de realizar los cálculos, veo que para conseguirlo necesitaría compensar una pérdida patrimonial de 7.497 EUR. Esto reduciría la base imponible de los dividendos a 20.738 EUR, lo que permitiría que los impuestos totales en España fueran:
- 6.000 EUR al 19% = 1.140 EUR, y
- 14.738 EUR al 21% = 3.095 EUR,
Sumando un total de 4.235 EUR, que es justamente lo que ya ha sido retenido en EE.UU.
Conclusión:
Compensando una pérdida patrimonial de 7.497 EUR, la base imponible se reduciría a 20.738 EUR, y los impuestos totales en España serían de 4.235 EUR, lo que coincide exactamente con la cantidad retenida en origen en EE.UU. De este modo, no tendría que pagar nada adicional a Hacienda en España.
¿Os parecen correctos estos cálculos? Cualquier comentario o sugerencia sería muy apreciado.
Gracias por tomaros el tiempo de leer esto.
Me parece que esos cálculos están mal, porque hay un límite de imputación de las pérdidas patrimoniales, aplicándose como máximo sobre el 25% de los rendimientos de capital mobiliario, y si se excede, se pueden imputar durante los cuatro años siguientes.
Un saludo
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Tomo nota de lo que dices. Sabía lo del 25 %, y lo he tenido en cuenta en mis cálculos preliminares, pero después he cometido el error de olvidarlo en los cálculos que he mostrado aquí. Veo de nuevo todo con tranquilidad y en los próximos días posiblemente escriba algo sobre el tema
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Depende de usted hacer los cálculos para deducir el 25% de su flujo de dividendos para compensar y cancelar el impuesto español. Esto es precisamente lo que hice para cancelarlo en 2024 vendiendo líneas con pérdidas. Normalmente esto debería cancelar mi IRPF español.
Por mencionar una cosa también que me concierne, viviendo únicamente de mis dividendos, tengo derecho a una cantidad de 6200 euros en la Comunidad Valenciana exentos de impuestos.
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Muchas gracias. Desde que lo leí aquí también he pensado mucho en cómo organizar mi sucesión, que considero que es un triste deber. Tengo 64 añós y una salud bastante buena, pero sería irresponsable no hacerlo.
Entonces, descartadas las inversiones en EEUU? ¿Qué países nos quedan, si queremos que los herederos no sufran retenciones y puedan declarar en España?
