Buenas tardes,
Actualizo los tres últimos meses (junio, julio y agosto):
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movimientos.
… subcartera II. Aportaciones automatizadas a indexados en los tres meses. En septiembre y hasta final de año, he cancelado las aportaciones automatizadas. Intentaré aportar a los planes de pensiones (PP) indexados para llegar al máximo desde aquí a final de año.
… subcartera IV. Amplio posiciones en BATS, ENB y O. Abro posición en RED. Todo en agosto
… subcartera I. Amplio posición en NEE. También en agosto.
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rentabilidad
…TWR mensual vs. MSCI W NR en €
…TWR mensual acumulado en 2023 vs. IPC+4% (sin datos de agosto) vs. plazo fijo
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próximos pasos y reflexiones.
Por el proyecto que comentaba en los primeros mensajes, el fondo de emergencia va a desaparecer en los próximos meses. La idea es no tocar la cartera, salvo relajar los precios de venta de las posiciones en rampa de salida para intentar obtener más efectivo. Eso sí, paro las aportaciones (salvo PP como he comentado al inicio)
En lo personal, semanas de estrés y nada fáciles. Bofetadas de realidad.
Saludos
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Buenas tardes,
Actualizo octubre:
- movimientos. No he realizado grandes aportaciones aunque ha habido importantes caídas en algunas posiciones que me hubiese gustado ampliar debido a que “paraba” las aportaciones
…Subcartera I. Amplio NEE y abro posición en BIPC (obligado)
…Subcartera II. Aportaciones al plan de pensiones de Indexa. Quiero llegar al máximo de aportación antes de final de año
…Subcartera IV. Amplio O y ENB
…TWR mensual vs. MSCI W NR en €.
…TWR mensual acumulado en 2023 vs. IPC+4% (sin datos de septiembre) vs. plazo fijo. No lo incluyo, todavía no aparece octubre en la web del INE
Continuamos con el proyecto personal:
con el contrato de arras firmado ha habido muchas dudas, parece que superadas y entiendo que salvo sorpresa nos cambiaremos de vivienda habitual. Estamos ultimando la hipoteca.
Y pensando el alcance de la reforma. Con un ojo en
y otro en el nuevo hilo:
Reformas en casa
Adelanto noviembre. Salgo de Santander como comentaba. En el resumen de noviembre incluire XRay de mi cartera actualizado tras esta salida
Saludos
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Actualizo el hilo, sabía que lo tenía pendiente de este año (me había marcado ya la actualización semestral) pero veo que la última actualización fue en octubre de 2023…
En general, muy parado el tema de la inversión. Centrado en la familia (lo más importante) y la compra de la nueva casa que finalmente firmamos en enero (aunque todavía no nos hemos mudado y no tenemos fecha. Inexplicable y no quiero hablar más de ello que me enciendo)
El trabajo, unos días peor y otros mejor. A ver 2025 si tiene cambios
Y cerrando las vacaciones de agosto y para final de año probablemente toque cambio de coche
Sobre la cartera:
… movimientos. Sobre todo limpieza de valores. Quiero tener en la parte de acciones y ETFs (subcartera I), una cartera más concentrada y con pocos valores. Con la parte indexada ya tengo una buena diversificación.
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salidas:
. ETF de agua (2023) / las muy pequeñas posiciones que me quedaban en CEFS (2024). Empatando en total return.
. la más significativa, ya adelantada, Santander. Era la cuarta posición por precio fiscal. En total return en positivo pero genero minusvalías fiscales
. y en 2024 vendo la parte que me quedaba en TSM y la posición completa ETF de utilities europeas. Ambas con plusvalías
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aportaciones:
. subcartera II. En 2023, llegue al máximo de aportación a los planes de pensiones (Indexa y MyInvestor). En 2024, retomo las aportaciones periódicas al indexado al mundo
. subcartera IV de dividendos. En 2024 pequeñas ampliaciones en O, BATS y PM
En el resumen del 2024, las retiradas de capital han sido superiores a las aportaciones
… rentabilidad. Cartera en máximos (poco merito mío salvo aportar periódicamente)
- TWR mensual vs. MSCI W NR en €. Para mi, imposible ganar al MSCI World…
- TWR mensual acumulado en 2023 vs. IPC+4% (revisado) vs. plazo fijo (nuevo). Como digo antes, por debajo del MSCI World, por encima de IPC+4% y mejor que en un plazo fijo
- dividendos. Vamos cumpliendo objetivos, a ver si la media de final de año cumple con lo marcada, teniendo en cuenta que no estoy aportando como había pensado. El SCHD esta disparado y como lo compraría vía opciones (100) lo veo alto
Algunas capturas del X-Ray (con el límite de las 38 mayores posiciones):
Para finalizar, la parte emotiva, le comentaba hace unas semanas a Marcos Álvarez en +dividendos que gracias a una de sus charlas, por mayo de 2019, me metí en este mundillo. 5 años ya.
Saludos
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Hola,
Actualizo a cierre de julio:
… movimientos.
- subcartera 1. Salgo de DOLE (empatando con precio de compra en $) y doblo posición en Nestlé con las últimas caídas. Contento de seguir reduciendo posiciones y concentrando esta subcartera, todavía queda tarea
- subcartera 2. Aportación periódica al Vanguard indexado al mundo desarrollado
… rentabilidad. Cartera en nuevos máximos (en agosto ha caído)
- TWR mensual vs. MSCI W NR en €.
- TWR mensual acumulado en 2024 vs. IPC+4% vs. plazo fijo.
- dividendos. Segundo mejor mes de lo que va de año. Como comentaba, no llego al objetivo porque ha faltado chicha en esta subcartera, a la espera de que caiga el SCHD
En cuanto a la reforma de la nueva vivienda, a ver si somos capaces de darle un empujón y arrancar por fin.
En el trabajo, el viernes tuvimos notición y vendrán cambios.
Saludos
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Hola,
Actualizo a cierre de agosto:
… movimientos.
- subcartera 2. Aportación periódica al Vanguard indexado al mundo desarrollado y aportaciones a principios de agosto (con la caída) a: small caps, emergentes y PP.
… rentabilidad. Cartera en nuevos máximos
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TWR mensual vs. MSCI W NR en €.
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TWR mensual acumulado en 2024 vs. IPC+4% vs. plazo fijo.
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dividendos. El peor mes del año
En cuanto a la reforma de la nueva vivienda, esperemos que septiembre sea el mes para arrancar por fin, agosto sin avances. El 2024 será, creo, el año con más gastos de mi vida ya que hemos renovado el coche, en septiembre lo estrenaremos.
En el trabajo, a la espera de recibir las primeras informaciones tras el notición de agosto.
Saludos
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Buenas tardes,
Actualizo el cierre 2024 que lo tenía pendiente:
… cartera. Recuerdo la estructura de la cartera:
- subcartera I Activa Acciones/ETFs
- subcartera II Indexada. Formado por fondos y planes de pensiones. Objetivo que pese el 50%, actualmente esta entorno al 30%
- subcartera III Activa delegada. Formada por fondos activos, y con aportaciones paradas en los últimos años
- subcartera IV Activa rentas. El objetivo de peso es llegar a un determinado importe de rentas
… movimientos.
Como he comentado, ha sido un año de eliminar pequeñas posiciones y pocas aportaciones, quedando el neto de aportaciones en el importe más bajo y con mucha diferencia desde 2019.
- subcartera II. Aportación periódicas a la parte indexada acelerando para llegar al máximo de planes de pensiones. Para 2025 ya he programado las aportaciones, incluyendo los planes de pensiones que siempre se me quedaban rezagados teniendo que correr en el último trimestre.
- subcartera IV. Incorporo SCHD
… rentabilidad. La cartera ha cerrado un poco por debajo de sus máximos del año pero con unos resultados extraordinarios aunque por debajo del MSCI World TR en €.
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acumulada desde inicio: 47,17%.
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MWR: 6,33% / MWR cocinada: 10,62%. La cocinada elimina los movimientos pre 2.019
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TWR mensual vs. MSCI W NR en €.
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TWR mensual acumulado en 2024 vs. IPC+4% vs. plazo fijo.
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dividendos. Suben un 16% respecto al 2023 con un incremento del 1% del capital
… X-Ray de la cartera
Saludos
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Buenas tardes,
Toca actualización trimestral y ya metido en harina llego hasta hoy:
… movimientos.
Sigo con la idea de reducir posiciones, aunque he entrado en dos posiciones nuevas (contradicciones que tiene uno).
- subcartera I. Vendo DIS (posición pequeña). Amplio ASML y LVMH. Abro nueva posición en TMO
- subcartera II. Aportaciones periódicas a la parte indexada. Vendo el fondo de China en ligeras perdidas y traspaso del SP500 al Global.
- subcartera IV. Amplio AMT, O y SCHD. Abro nueva posición en MAIN
… rentabilidad. Caída maja de la cartera.
- TWR mensual vs. MSCI W NR en €.
- TWR mensual acumulado en 2024 vs. IPC+4% vs. plazo fijo.
- dividendos. Espero que con las aportaciones a la subcartera IV llegue al objetivo al final de año
… X-Ray de la cartera
Saludos
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