Me han preguntado por fondos de inversión y yo estoy bastante desconectado del tema fondos de un tiempo a esta parte. Y aunque os leo por aquí de vez en cuando, prefiero preguntaros a los que estáis en el tema. Me pedían dos tipos de fondos, que invirtieran en variable a través de empresas de calidad y bajas rotaciones y para eso me han venido a la cabeza dos que ya habéis citado por aquí en varias ocasiones, el fund Smith y el de Seilern, el Stryx World Growth creo que es. Y me preguntaban también por alguno que siguiera una política de inversión en empresas DGI. Aquí no se me ocurre ninguno en concreto. He visto que habláis de fondos y ETF’s, pero no sabría cual de ellos representaría mejor opción para este caso. Y no sabría decir si tiene que ser acumulación o distribución, desconozco este dato.
Ya que estoy, ¿con qué seguís el MSCI los que replicais con fondos?
Los dos fondos que dices son de las mejores opciones de fondos con baja rotacion de empresas, eso si, el Seilern esta mas enfocado a empresas de crecimiento pero los resultados de ambos los hacen ser de los mejores.
Respecto a ETFs, son mas baratos, pero si en algun momento se quisiera cambiar de ETF habria que pasar por Hacienda y con comisiones de venta y compra, como cualquier accion, esa es la gran ventaja de los fondos, traspasos sin coste fiscal.
Todo depende de las necesidades de cada uno. Desde luego esos dos fondos son para conservarlos mucho tiempo, si no hay cambios en la gestion.
Respecto a algun fondo o ETF que siga estrategia DGI no lo se, tendria que mirarlo, aunque asi, a bote pronto me suena el Baelo Patrimonio, que si no es especifico de DGI, las empresas que tiene son DGI.
No lo son y no tienen el mandato para invertir en DGIs pero si dicen que en la medida de lo posible invertiran en empresas DGI.
Solo sigo el Fidelity por que lo tengo en cartera y los resultados son excelentes.
El MG no lo se pero el DWS es uno de los clasicos de dividendos y con un historial, aunque esto no indique nada en fondos, de rentabilidad tambien muy buena.
Muchas gracias @DanGates y @miguel_angel_sanz, tomo nota. Les echo un vistazo y se los comento a la persona que me hizo la consulta.
Mirando el tema, he recordado que hace ya años tuve el de M&G. Y revisando los datos, sin ir mal, tampoco es que fuera bien. El recuerdo y la sensación es de tiempo perdido con él. Pero esto fue hace ya años ya como comento.
Bueno días Sres. alguien me puede indicar algun fondo que invierta en robótica y que sobresalga por su excelsa gestión y por su extraordinaria rentabilidad??
Muchas gracias…
Yo no suelo invertir en fondos tan especificos, el fondo en el que estoy es de tecnologia global y con resultados mucho mejores, eso si, a futuro no se sabe como se comportara
Tengo una duda muy básica respecto a los fondos y agradecería mucho que alguien me ayudase a aclararme:
Situación:
Suponogamos que tengo dos fondos: A y B. Durante años se aporta capital a uno y a otro y además cada año se hace un rebalanceo entre ellos para ajustarse al plan inicial de porcentajes.
Imaginad que quiero pasar del A al B participaciones por valor de 4000 euros.Cuando se traspasa del uno al otro,¿que participaciones salen del fondo A? ¿Las primeras hasta acumular los 4000? (Fifo)
Otra duda, el dia de mañana si quisiese vender participaciones de este fondo B y coincidiesen que fueron las que suscribí cuando traspasé desde A, se calcula su valor solo con el precio de cuando entró en el fondo B, no? (me refiero a las posibles plusvalías)
Asi es, metodo FIFO siempre. Con los fondos, si te vas a mover mucho, seria bueno que conservaras el historico de donde te has movido. Eso los brokers lo suelen tener.
Antes tendrias que vender las participaciones que ya tenias, metodo FIFO siempre.
Y si vendieras las participaciones provenientes del traspaso, el broker te deberia calcular las plusvalias o minusvalias desde el origen, desde su precio de compra en el primer fondo, y tambien las plusvalias o minusvalias desde su entrada en el segundo fondo hasta su venta.
Imagino que es obligacion de los brokers tener esta informacion, en el caso de R4 es asi, en la informacion fiscal del año te dan todos los movimientos de suscripcion, traspaso a otros fondos y reembolsos
buenas, estoy buscando un fondo similar a este (rentabilidad, comisiones, inversión mínimas) Polar Capital Funds PLC - Polar Capital Global Technology Fund R Income (EUR) ISIN IE00B4468526
pero que sea acumulativo ya que esta gestora no los tiene.
¿alguien conoce alguno?
En la pagina del fondo en Morningstar, vas a cartera, y ahi miras valoracion en valoracion de la inversion, te aparece el PER y otros datos economicos del fondo
En 2 días Vanguard va a fusionar varios fondos investor con sus institutional y los brokers han ofrecido la clase institutional de los mismos para hacer traspaso y no pasar por caja, hasta ahí bien. Pero Vanguard también ha movido unos cuantos a soft close , ¿creéis que hay riesgo de que estos pasen a hard close y ya no se puedan traspasar? Sería un problema porque de momento la mayoría que están en soft close no están disponible en clase institutional.
TL; DR: ¿Sabéis si hay alguna opción de conseguir fondos indexados en Ibercaja similar a la que permiten otros (Myinvestor, openbank…)?
Rollo:
Buenas. No sé si este mensaje iría justamente aquí, pero como no he encontrado un hilo específico sobre Ibercaja y trata sobre fondos de inversión, aquí lo pongo.
Al ver el mensaje de @ruindog…
… me ha surgido la duda que os planteaba al inicio del mensaje. Porque si algunos del foro estáis en Ibercaja, será por algo.
Cuando fui a preguntar, los fondos que me ofrecieron eran curiosos. Por supuesto, nada de indexados.
No serían para mí ni se pueden abrir en otra entidad distinta.
Gracias.
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