Soy inversor primerizo y quiero comprar alguna acción en USA y en el extranjero, pero tengo una duda sobre las retenciones origen en este broker y la fiscalidad de este broker.
Ejemplo.
Supongamos que compro una empresa en un pais exteanjero que me retiene en origen el 30%. En España tengo que pagar el tramo del 19% puesto que no llego a los 6000€ cobrados en dividendos.
Supongamoa que cobro 100€ en dividendo:
-A la cuenta me llegarian 70€ en IB
-Habre pagado 30€ al fisco extranjero y supongamos que los 15€ que pago de más por encima del 15% no se pueden pelear
-Ahora la Hacienda española querría su trozo de la tarta, es decir, 4€. (El 4% restante hasta llegar al 19%).
¿Hasta aqui es correcto? Yo veria en mi cuenta de IB 70€ pero debo saber que he de pagar 4€ al fidco español
Todo correcto. CZD lo resumió muy bien en el artículo de IB en el blog
Tienes que tener clara tu residencia fiscal, para saber donde tienes que declarar tus ingresos. No lo sé seguro pero, si no lo tienes claro, seguro que hay un trámite para darte de baja en una y darte de alta en la otra.
Una vez tienes la residencia fiscal clara, sólo tienes que declarar allí los dividendos.
Cada país funcionará a su manera, pero en España la ley dice que TODOS los dividendos tributan igual.
La manera de conseguir esto es a través de los convenios de doble imposición que (en general) fijan que la retención entre España y el resto de países retendrán en origen el 15%. Luego en España (normalmente) te retienen el 19%.
Al hacer la declaración de renta, te deberían devolver la diferencia entre ese 15% en origen + el 19% en destino hasta lo que te toque pagar en España, que como mínimo es un 19% pero que puede ser más en función del tramo del ahorro en el que estés.
Si en origen te han cobrado más del 15%, el exceso no te lo devuelven en la declaración de renta y lo tienes que reclamar, si quieres, a la Hacienda extranjera, porque han incumplido el convenio de doble imposición.
Si algún broker no te retiene en origen, genial, no te han retenido algo que no tendrás que devolver.
Si algún broker no te retiene en destino, genial también, al hacer la declaración de renta te cobrarán lo que falta desde la retención en origen hasta el tramo que te corresponda.
Si el broker no te retiene nada, te cobrarán en la declaración de renta lo que te toque pagar según el tramo en el que estés.
He llegado a este foro por esa entrada justamente.
Pero sin quedarme claro.
El punto 5 de tu exposición supongo que es para brokers nacionales que te hacen la declaración automáticamente.
Ahora te pongo mi razonamiento para el ejemplo que me interesa. He visto una empresa en USA, una MLP, que tiene un tipo especial del 37% (si no recuerdo mal, en la entrada del blog de czd está). Mi broker es IB, que se supone aplica las retenciones en origen. ¿Esto es correcto? (lo desconozco porque llevo un mes invirtiendo)
Bien mi dividendo son 100€ brutos.
Dividendo que veo en IB = 100*(1-0.37)= 63€
Lo que debo al fisco español= 100*(0.19-0.15)= 4€ --> tramo de hasta 6000€
Dividendo neto= 63-4=59€
Si mi razonamiento es correcto, el tipo impositivo para estas MLP es muy alto, 41% ya que el exceso del 15% en origen no se puede reclamar porque USA no lo considera Dividendos si no retornos del capital.
Es una MLP dedicada al Midstream que va aumentar bastante su crecimiento orgánico para 2021(y encima las inversiones están ya pagadas), ya haré un hilo haciendo una tesis. Bueno, tesis me parece muy atrevido ya que soy novato, más bien una idea de inversión.
Sorry, una corrección mía, hacienda no te “devuelve” el 15% del origen, si no el 15% de la retencion en destino, por lo que te devuelve 9,45€, en lugar de los 15.
51,03+9,45=60,48
Pero Interactive Brokers solo te aplica la retención en origen, no?
Es decir, a mi me llegarían 63€ y como el Bróker no me hace la declaración como si hacen otros brokers (Plus500 por ejemplo) no me retendrían nada sobre esos 63€ y tendría que declararlos yo, y será entonces cuando me reclamen los 4€ que faltan.
En ese tutorial hay dos opciones, hacerlo desde el TWS y otro desde el móvil.
¿Hay alguna diferencia en cuanto a comisiones? ¿Es fiable hacerlo desde el móvil?
También he consultado el blog de @invirtiendopocoapoco pero parece que elige la opción IDEALPRO y en el otro blog dice que la opción de IDEALPRO puede ser erronéa y debemos elegir la opción FXCONV
Vale, perdón por el doble post. Pero acabo de encontrar esta info y en otros sitios dicen que basicamente se usa FXCONV para que IB no te avise de que tienes posiciones virtuales abiertas en FOREX cuando no es así.
FXCONV y yo, personalmente, te recomiendo que uses TWS o una orden LIMIT en el sitio web… ya se sabe que las ordenes MARKET las carga el diablo No me fio ni de los brokers excepcionales como IB
El precio siempre es el mismo, independientemente de la cantidad: 2$ por transacción. Por eso es mejor juntar el dinero y hacer pocas.
También hay que tener en cuenta que los euros en IB no te dan nada y los dólares, a partir de cierta cantidad si.
@Tino Gracias por tu respuesta. Dolares cambiados y Geo Group comprada, llegaste tarde para avisarme de la opcion MKT, pero bueno ha salido bien jajajaja.
Por otra parte, desconocía que IB te daba intereses por tener $, de cuanto estamos hablando? Igual me interesa más que mi cuenta en openbank
Interactive Brokers’ Traders Academy is intended for financial professionals, investors, educators and students seeking a better understanding of the asset classes, markets, currencies, tools and functionality available on IB’s award-winning Trader Workstation (TWS), IBKR Mobile, Account Management and TWS API applications.
Yo creo que lo de “trader” lo utilizan en el sentido más amplio de la palabra: cualquiera que negocie en bolsa independientemente del horizonte temporal de su inversión.
Interactive Brokers se ha unido a Prorealtime, esta es la carta de presentación que tienen en prorealtime:
Interactive brokers posee 40 años de experiencia
Un broker avalado por sus premios: Interactive Brokers ha obtenido numerosos galardones, entre los que destacamos el título de Mejor Broker en línea otorgado por Barron’s en 2018 por 8º año consecutivo y el de Mejor Operativa Futuros / Mejor Operativa Forex concedido por la revista Stocks and Commodities en 2018.
Barron’s es una marca registrada de Dow Jones & Co. Inc.
Technical Analysis of Stocks & Commodities es una marca registrada de Technical Analysis, Inc.
Regulado en Europa y en EEUU
Interactive Brokers UK está supervisada por la FCA británica (Financial Conduct Authority) y su empresa matriz Interactive Brokers LLC está regulada por la SEC (Securities and Exchange Commission) y la CFTC (Commodity Futures Trading Commission).
Solidez financiera
Interactive Brokers Group (IBG LLC) posee un capital de más de 7000 millones de dólares y gestiona sus actividades de corredor de bolsa y de market maker a través de dos empresas separadas.
Interactive brokers custodia más de 140.000 millones de dólares en fondos de clientes en 2019. Los fondos de sus clientes están segregados en cuentas bancarias exclusivas en diferentes grandes bancos.
Cuentas segregadas y garantías de depósitos
Los fondos de cuentas individuales se encuentran en cuentas segregadas.
Disfrute de la garantía de 500.000$ en depósitos del SPIC (securities investor protection corporation) o de 50.000£ de la FSCS (Financial Services Compensation Scheme) según el instrumento que opere.
¿se dijo que para acciones son 500.000 $ no? ¿que instrumento era el que estaba cubierto por los 50.000 libras de la FSCS?
“Dependiendo del tipo de producto, este estará depositado en IB UK o IB LLC. En estos momentos los únicos instrumentos de los que IB UK es custodio son CFDs y metales, y el resto estarían custodiados por IB LLC. Esto dejaría dentro de la protección del SIPC (Securities Investor Protection Corporation, el equivalente a nuestro Fogain) a las acciones y el cash, que es lo que nos interesa. No obstante, esto es así (y es buena noticia) porque en la actualidad han decidido que sea así, pero hay que tener en cuenta que viendo las Condiciones Generales se entiende claramente que podría ser de otra manera diferente, a conveniencia de Interactive Brokers.”
Alguien puede aclararme en la web donde se pueden ver los últimos movimientos en la cuenta de efectivo para ver dividendos?? IB no avisa del pago ni nada??
