Tengo 62 años, hace dos años que me prejubilé y hace un año que me puse manos a la obra a reestructurar mis ahorros e inversiones.
Después de unos meses devorando todo lo que pasaba delante de mis ojos me di cuenta de algunos errores pasados en acciones (Popular, Santander, BBVA o Telefónica eran parte importante de la cartera, comisiones y gastos de banco tradicional) y en fondos (uno de RF con rentabilidad negativa y otro de RV referenciado al IBEX35 que apenas recupera en 2020 la inversión inicial).
Malas experiencias con la bolsa española y con la banca tradicional me llevaron primero a ING, luego a Degiro (primero con acciones españolas y ETFs y luego acciones USA). El siguiente paso fue abrir cuenta en Interactiv Brokers y consolidar la mayor parte de la cartera (USA, Londres, Europa y España) en este bróker.
En este momento me quedan valores de la “cartera de antaño” en ING que iré cerrando en un futuro próximo. En Degiro estoy valorando mantener la parte de la cartera Europea que tiene menos comisiones que en Interactive Brokers. En Interactive Brokers el resto de la cartera.
Respecto a los fondos (esos que te recomienda tu “banco amigo”) ya liquidé el de RF y estoy en vías de liquidar el otro. Ahora tengo abiertas posiciones en Baelo Patrimonio y en Fundsmith, ambos a través de Esfera Capital. Tengo el ojo echado a varios otros y ahora pendiente de myInvestor y los Vanguard.
Por último, tengo en marcha la movilización de los planes de pensiones y, en función de estos últimos movimientos, he de planificar un “asset allocation” adecuado a mi edad física (porque hasta ahora he actuado con arreglo a la edad mental).
Gracias por vuestro tiempo.